Ресей Банкі крипторынның толық деанонимизациясын іске қосады: жаңа KYC және Travel Rule ережелері
Ресей крипторынғы түбегейлі өзгерістерге дайындалуда: Ресей Банкі цифрлық депозитарийлер мен брокерлерге өзінің ақша жууға қарсы базасынан деректерді беруді жоспарлап отыр. Бұл «Клиентіңді біл» платформасына (халықаралық KYC аналогы) қатысты. Енді цифрлық активтер операторлары пайдаланушыларды терең сәйкестендіруден өткізіп, Travel Rule регламенті бойынша транзакцияларды сүйемелдеуге мәжбүр болады.
Ресей Қаржы мониторингі қызметі директорының кеңесшісі Влада Корчагина «Ресейдегі цифрлық активтер» форумында жаңа жүйенің егжей-тегжейлерін ашты. Реттеуші операторларға заңды тұлғалар бойынша дайын комплаенс-рейтингтерді жіберуді, оларды KYC платформасы жағында қалыптастыруды көздейді. Теріс мәліметтер алғаннан кейін депозитарийлер күмәнді контрагенттерге қатаң шектеулер енгізуге міндетті болады.
Верификацияның жаңа ережелері: толық ашықтық
Крипторынқа қатысушы барлық жаңа тұлғалар толық сәйкестендіру процедурасына тап болады. Корпоративтік клиенттер үшін бұл ұйым, оның заңды өкілдері, пайда алушылар және түпкі бенефициарлар туралы егжей-тегжейлі деректерді жинауды білдіреді. Дәстүрлі брокерлер мен басқарушы компаниялар әзірге қысқартылған құжаттар пакетін жинай алады, бірақ цифрлық валюталарға инвестиция салуға тырысқанда олар толық верификациядан өтуге мәжбүр болады.
Заң шығарушылар жеңілдіктер қарастырды: депозитарийлер мен криптоайырбастау орындарына верификацияны үшінші тараптың қаржы институттарына, мысалы коммерциялық банктерге немесе бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына тапсыруға рұқсат етіледі. Алайда инвестордың табысының заңдылығына кішкене күдік туындаған жағдайда компания цифрлық шот ашудан дәлелді түрде бас тарта алады.
Басқарудың бес жаңа түрі және Travel Rule
21 сәуірде Мемлекеттік Дума бірінші оқылымда қабылдаған № 1194918-8 заң жобасы криптоактивтермен және цифрлық құқықтармен қатаң бақылауға жататын бес жаңа операция түрін бекітеді. Қаржы ұйымдары 1 миллион рубльден астам сомадағы кез келген мәмілелер туралы Ресей Қаржы мониторингі қызметіне жедел хабарлауға міндетті.
FATF әзірлеген халықаралық Travel Rule ережесіне ерекше назар аударылады. Енді криптовалютаны ауыстыру кезінде делдал төлеммен бірге жіберуші мен алушы туралы жеке деректерді беруге міндетті. Дәстүрлі банк саласында бұл ақпарат автоматты түрде беріледі, бірақ блокчейн желілерінде әмиян мекенжайлары бастапқыда толығымен жекесіздендірілген.
2026 жылдың 1 шілдесінен бастап, егер заң қабылданса, азаматтар мен компаниялар Орталық банк тізіліміндегі лицензияланған делдалдар арқылы заңды түрде криптовалюта сатып ала алады. Білікті емес инвесторлар үшін делдал арқылы жылына 300 мың рубль көлемінде шектеу белгіленеді, активтердің шектеулі тізіміне — оған биткоин, Ethereum, USDT және USDC кіреді деп күтілуде. Білікті инвесторларға анонимділерден басқа кез келген криптовалюталар қолжетімді болады. Ішкі есеп айырысуларда криптовалютаны пайдалануға тыйым салынады, ал ресейлік периметрдегі кастодиалды емес сақтау әзірге реттелмеген.
Cryptalist аналитикасы: Бұл қадам — крипторынқты реттеудегі жаһандық үрдістің логикалық жалғасы. Алайда ресейлік шындықта Travel Rule енгізу пайдаланушылардың реттелмеген P2P-алаңдар мен орталықтандырылмаған биржаларға айтарлықтай кетуіне әкелуі мүмкін. Негізгі мәселе — комплаенс-рейтингтер жүйесі қаншалықты тиімді жұмыс істейді және ол инновацияларды тұншықтырып, жобаларды икемді тәсілі бар юрисдикцияларға кетуге мәжбүрлейтін шамадан тыс реттеуге әкелмей ме.