РФ Орталық банкі крипто нарығын толық деанонимизациялауды бастайды: жаңа KYC және Travel Rule ережелері
Ресейдің қаржылық реттеушісі сандық активтер нарығындағы анонимділікті іс жүзінде жоятын ауқымды реформаны дайындап жатыр. Ресей Банкі криптодепозитарийлер мен брокерлерге өзінің ақшаны жылыстатуға қарсы базасынан – «Клиентіңді таны» платформасынан деректерді беруді көздеп отыр. Бұл KYC халықаралық стандартының отандық аналогы, бірақ анағұрлым қатаң талаптармен.
Росфинмониторинг директорының кеңесшісі Влада Корчагинаның салалық форумда айтқан ақпаратына сәйкес, реттеуші сандық активтер операторларына заңды тұлғалар бойынша дайын комплаенс-рейтингтерді жіберуді жоспарлап отыр. Бұл бағалаулар KYC платформасы жағында қалыптастырылады. Егер компания теріс мәліметтер алса, депозитарий мұндай контрагентке қатаң шектеулер енгізуге міндетті.
Сәйкестендірудің жаңа ережелері: жеке тұлғалардан корпорацияларға дейін
Крипто нарығының барлық жаңа қатысушылары толық сәйкестендіру процедурасынан өтеді. Корпоративтік клиенттер үшін бұл ұйымның өзі, оның заңды өкілдері, пайда алушылары және түпкілікті бенефициарлары туралы егжей-тегжейлі деректерді жинауды білдіреді. Дәстүрлі брокерлер мен басқарушылар әзірге қысқартылған құжаттар пакетін жинай алады, бірақ сандық валюталарға инвестиция салуға тырысқанда олар толық верификациядан өтуге мәжбүр болады.
Заң шығарушылар жеңілдіктерді қарастырды: депозитарийлер мен криптобиржаларға верификацияны үшінші тараптың қаржы институттарына – коммерциялық банктерге немесе бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына тапсыруға рұқсат етіледі. Алайда, егер операторда инвестордың кірістерінің заңдылығына күмән туындаса, ол сандық шот ашудан дәлелді түрде бас тарта алады.
Бақылаудың бес жаңа түрі және Travel Rule енгізу
21 сәуірде Мемлекеттік Дума бірінші оқылымда қабылдаған № 1194918-8 заң жобасы қатаң бақылауға жататын криптоактивтермен операциялардың бес жаңа түрін бекітеді. Қаржы ұйымдары 1 миллион рубльден асатын кез келген мәмілелер туралы Росфинмониторингке жедел хабарлауға міндетті.
FATF әзірлеген Travel Rule халықаралық стандартына ерекше назар аударылады. Осы ережеге сәйкес, криптовалютаны аудару кезінде делдал төлеммен бірге қатысушылар туралы жеке деректерді де беруге міндетті – дәстүрлі банк саласындағыдай. Бастапқыда әмиян мекенжайлары жекешелендірілген блокчейн желілерінде бұл төңкерістік өзгеріс болады.
2026 жылдың 1 шілдесінен бастап азаматтар мен компаниялар Орталық банк тізіліміндегі лицензияланған делдалдар арқылы заңды түрде криптовалюта сатып ала алады. Білікті емес инвесторлар үшін активтердің шектеулі тізіміне – ықтимал, биткоин, Ethereum, USDT және USDC-ге жылына 300 мың рубль лимиті белгіленеді. Білікті инвесторларға анонимділерден басқа кез келген криптовалюталар қолжетімді болады. Ресей ішіндегі криптовалютамен есеп айырысуларға тыйым салынады, ал ресейлік периметрдегі некастодиалды сақтау реттеуде әзірге қарастырылмаған.
Cryptalist сарапшылық пікірі: Бұл, сөзсіз, Ресейдің өркениетті криптореттеуге қарай ең маңызды қадамы. Алайда блокчейннің толық жекешелендірілмеуі жағдайында Travel Rule енгізу техникалық тұрғыдан қиын жүзеге асырылады. Іс жүзінде бұл заңды ойыншылардың тек реттелетін делдалдар арқылы жұмыс істеуіне, ал P2P секторы мен некастодиалды әмияндардың терең көлеңкеге кетуіне әкелуі мүмкін. Нарықты көптеген қатысушылар үшін ауыр болуы мүмкін бейімделу кезеңі күтіп тұр.