USDT жаһандық бақылау құралы ретінде: Tether неліктен сіздің қаражатыңызды кез келген уақытта бұғаттай алады
Және неліктен биткоин жалғыз нақты балама болып қала береді
Шамамен $186 млрд капитализациясымен USDT бүкіл әлем бойынша миллиондаған пайдаланушылар үшін цифрлық доллар позициясын берік ұстап тұр. Дегенмен, бұл токеннің эмитенті кез келген мекенжайдағы қаражатқа абсолютті билікке ие екенін аз адамдар түсінеді. Ал Tether бұл құқықты белсенді пайдаланады.
Тек соңғы жарты жылда компания Ethereum және TRON желілерінде 2362 мекенжайды қара тізімге енгізіп, оларда $1,64 млрд бұғаттады. Ресми түрде мұндай шаралар хакерлер мен алаяқтарға қарсы бағытталған, бірақ бұғаттау архитектурасының өзі тіпті кастодиалды емес әмиянда USDT ұстаушы өз токендерінің толыққанды иесі емес екенін білдіреді.
Қатыру механизмі қалай жұмыс істейді
USDT — орталықтандырылған стейблкоин және Tether мұны жасырмайды. Компания басшысы Паоло Ардоино бұл ерекшелікті USDT-ны биткоинге қарсы қоя отырып, бірнеше рет атап өтті. Бұғаттау мүмкіндігі тікелей Tether-дің Ethereum (ERC-20), TRON (TRC-20), Solana және басқа желілердегі смарт-келісімшарттарына енгізілген.
Механизм қарапайым және тиімді:
- addBlackList — мекенжай иесі USDT жіберу мүмкіндігінен айырылады. Кез келген аударым келісімшарт деңгейінде қабылданбайды, бірақ мекенжайдың өзі жаңа токендерді қабылдау және желінің жергілікті монетасын басқару үшін белсенді болып қалады.
- removeBlackList — токендерді аудару мүмкіндігін қайтарады.
- destroyBlackFunds — бұғатталған мекенжайдағы USDT-ны қайтарымсыз өртейді. Иесі оларды қалпына келтіре алмайды.
Өртеуден кейін Tether басқа мекенжайда баламалы көлемдегі токендерді шығара алады. Негізінен, эмитент бір мекенжайдан долларды алып, оларды екіншісінің пайдасына қайта шығара алады. BlockSec сарапшыларының деректері бойынша, бұғаттау туралы бұйрық беру мен оны желіде орындау арасында орта есеппен екі күн өтеді.
Бұғаттауды кім және қалай бастамалайды
Әрбір бұғаттаудың артында сырттан келген сұраныс жатыр — әдетте құқық қорғау органдарынан. Tether мекенжайды бір тексерілген өтініш бойынша, ұстаушыны ескертпестен және бұғаттауға дейін шағымдану рәсімінсіз қатырады. T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) бөлімшесі — Tether, TRON және TRM Labs бірлескен жобасы — бұғаттауды бір тәулік ішінде жүзеге асырады. 2024 жылдың қыркүйегінен бастап альянс 23 юрисдикцияда $450 млн астам қаражатты қатырды.
Бұғаттау үшін стейблкоиндерді Chainalysis, Elliptic, TRM Labs сияқты ончейн-аналитика компаниялары табады. Олар әмияндарға тәуекел деңгейлерін тағайындап, оларды бір-бірімен байланыстырады. Егер мекенжай жоғары тәуекел-скор алса, AML жүйелері онымен байланысты әмияндар үшін де бағаны көтереді. Шектеулерге кейде монеталары «лас» деп танылған мекенжай арқылы өткен кездейсоқ пайдаланушылар да ілігеді.
USDT vs Биткоин: іргелі айырмашылық
Сарапшылар биткоинді де қадағалайды, бірақ оны жеке кілттерсіз иесінен алу мүмкін емес. USDT және USDC — орталықтандырылған эмитенттің қарыздық міндеттемесі. Ол келісімшарт деңгейінде бақылауды сақтайды: аударымды бұғаттайды, балансты өртейді, соманы қайта шығарады. Ұстаушы жеке кілттерге ие, бірақ токен ережелеріне емес.
Биткоинде әкімші, қара тізім функциялары және «үлкен қызыл түйме» destroyBlackFunds жоқ. Мұнда мұндай сұранысты орындайтын ешкім жоқ. Бұғаттау тәуекелі мүлдем жойылмайды — ол протокол деңгейінен биржалар, айырбастау пункттері және басқа орталықтандырылған қызметтер деңгейіне ауысады.
Сарапшылық пікір
USDT жаһандық қадағалау жүйесінің түйініне айналды: жүздеген ведомстволар мен аналитикалық қызметтерге қосылған жеке компания «цифрлық долларларды» әлемнің кез келген нүктесінде қатыра алады. Негізінен, USDT экожүйесі цифрлық паноптиконды еске түсіреді — пайдаланушылардың көпшілігі ешқашан шектеулерге тікелей тап болмайды, бірақ мұндай мүмкіндіктің бар екенін біледі. Ірі стейблкоиндер арасындағы әртараптандыру бір компанияға тәуелділікті ғана әлсіретеді, бірақ қатыру архитектурасының өзі сақталады. Биткоин, керісінше, әкімші де, бірыңғай басқару орталығы да жоқ — бұл эмитенттің, реттеушінің немесе банктің шешімдеріне тәуелді емес жалғыз ірі цифрлық актив. Оны үшінші тараптың шешімі бойынша қатыруға, алып қоюға немесе өртеуге болмайды. Дегенмен, есте сақтау керек: биткоин ерікті қатырудан қорғайды, бірақ қаржылық белсенділікті бөгде көздерден жасырмайды. Барлық транзакциялар жария тізілімге жазылады және жылдар өткен соң талдануы мүмкін.