USDT жаһандық бақылау құралы ретінде: Tether кез келген уақытта сіздің қаражатыңызды неге тоқтата алады
Шамамен $186 млрд капитализациясымен USDT бүкіл әлемдегі миллиондаған пайдаланушылар үшін де-факто цифрлық долларға айналды. Алайда, стейблкоиннің көрінетін тұрақтылығының артында кез келген сәтте иесін өз қаражатына қол жеткізу құқығынан айыруы мүмкін механизм жасырынған. Tether жай ғана токендер шығармайды — ол олардың айналымын белсенді түрде бақылайды және соңғы жарты жылда бұл ерекше айқын көрінді.
Тек алты айдың ішінде эмитент Ethereum және TRON желілеріндегі 2362 мекенжайды қара тізімге енгізіп, оларда $1,64 млрд блокадалады. Ресми түрде мұндай шаралар хакерлер мен алаяқтарға қарсы бағытталған, бірақ мұздату функциясының өмір сүру фактісінің өзі тіпті кастодиалды емес әмиянда да пайдаланушы USDT-тің толыққанды иесі емес екенін білдіреді.
Блокадалау механизмі Tether-дің барлық қолдау көрсетілетін блокчейндердегі смарт-келісімшарттарына енгізілген. addBlackList функциясы мекенжайды токендерді жіберу мүмкіндігінен айырады, дегенмен ол жаңа USDT қабылдай алады. removeBlackList бұл қабілетті қалпына келтіреді. Ал destroyBlackFunds функциясы блокадаланған мекенжайдағы USDT-ті қайтарымсыз өртейді, содан кейін Tether басқа әмиянда баламалы көлемдегі токендерді шығара алады — мысалы, зардап шеккендерге қаражатты қайтару немесе құқық қорғау органдарына беру үшін.
Әрбір блокадалау сырттан — құқық қорғау органдарының сұрауы бойынша басталады. Tether компаниясы TRON және TRM Labs-пен бірлесіп 2024 жылдың қыркүйегінде құрған T3 Financial Crime Unit бөлімшесі 2026 жылдың мамырына қарай 23 юрисдикцияда $450 млн-нан астам қаражатты мұздатты. Пайдаланушы шектеу туралы фактіден кейін біледі — ескертусіз және блокадалауға дейін апелляцияға құқығы жоқ.
Мәселе мынада, шектеулер кездейсоқ ұстаушыларға да түсуі мүмкін. Chainalysis және TRM Labs сияқты ончейн-аналитикалық компаниялар мекенжайларға тәуекел деңгейлерін тағайындайды. Егер қаражат бір кездері «лас» әмиян арқылы өткен болса, AML жүйелері байланысты мекенжайлар үшін де тәуекел скорин арттырады. Нәтижесінде қарапайым пайдаланушы ешқандай кінәсіз өз USDT-інің блокадаланғанын анықтауы мүмкін.
Биткоинмен мұндай жағдай мүмкін емес. BTC-де әкімші, қара тізім функциясы немесе қаражатты жоюға арналған «қызыл түйме» жоқ. Бақылаудың жалғыз жолы — пайдаланушының шотын мұздатуы мүмкін биржалар сияқты орталықтандырылған сервистер деңгейінде. Бірақ протоколдың өзі сыртқы шешімдерге бағынбайды.
USDT және USDC — бұл, мәні бойынша, орталықтандырылған эмитенттердің қарыздық міндеттемелері. Ұстаушы жеке кілттерге ие, бірақ токен ережелеріне емес. Эмитент келісімшарт деңгейінде толық бақылауды сақтайды: аударымдарды блокадалайды, баланстарды өртейді, сомаларды қайта шығарады. Бұл стейблкоиндерді құқық қорғау органдары үшін ыңғайлы құралға айналдырады, бірақ сонымен бірге оларды жаһандық қадағалау жүйесінің түйініне айналдырады.
Биткоиннің өзі деңгейінде цензураны енгізу әрекеттері бұрыннан жасалған. 2021 жылы MARA майнинг компаниясы санкциялық тізімдер бойынша транзакцияларды сүзетін OFAC-үйлесімді пулды іске қосты. Қауымдастық бастаманы қатты сынға алды және екі айдан кейін эксперимент тоқтатылды. Биткоин үшінші тараптың шешімі бойынша мұздатуға, алып қоюға немесе өртеуге болмайтын жалғыз ірі цифрлық актив болып қала береді.
Дегенмен, USDT-ті биткоинге айырбастау ончейн-бақылауды жоймайды. Барлық транзакциялар жалпыға ортақ тізілімге жазылады және жылдар өткен соң талдануы мүмкін. Ончейн-байланысты үзу үшін қосымша құралдар қажет: CoinJoin, орталықтандырылған миксерлер немесе пайдаланушылардың қаражатын араластырмайтын, сенімді инвесторлардан алынған таза монеталарды пайдаланатын Mixer.Money сияқты тексерілген монеталардағы сервистер.
Менің пікірім: USDT экожүйесі цифрлық паноптиконды еске түсіреді — пайдаланушылардың көпшілігі ешқашан шектеулерге тікелей тап болмайды, бірақ мұндай мүмкіндіктің бар екенін біледі. Стейблкоиндер арасындағы әртараптандыру бір компанияға тәуелділікті ғана әлсіретеді, бірақ мұздату архитектурасы өзгеріссіз қалады. Биткоин — ерікті түрде алып қоюдан қорғайтын жалғыз актив, бірақ оның псевдоанонимділігі құпиялылықты сақтау үшін қосымша шараларды қажет етеді.