Крипто әлеміндегі жаңалықтар

«Қызыл түймесі» бар цифрлық доллар

Капитализациясы шамамен $186 млрд болатын USDT бүкіл әлем бойынша миллиондаған адам үшін цифрлық долларға айналды. Алайда токен эмитенті кез келген сәтте белгілі бір мекенжай бойынша қаражатты тоқтата алады және бұл құқығын үнемі пайдаланады.

Тек соңғы алты айдың ішінде Tether Ethereum және TRON желілерінде 2362 мекенжайды қара тізімге енгізіп, оларда $1,64 млрд блокадалады. Әдетте мұндай шешімдер хакерлер мен алаяқтарға қатысты, бірақ блокадалау мүмкіндігінің өзі тіпті кастодиалды емес әмиянда да иеленушінің токендерді толық бақыламайтынын білдіреді.

Mixer.Money биткоин-миксерінің командасымен бірге USDT-ді тоқтату механизмінің қалай жұмыс істейтінін, неге кейде қарапайым пайдаланушылар оның астына түсетінін және стейблкоиндерде қаражат сақтаудың биткоин сақтаудан қаншалықты қауіпті екенін анықтаймыз.

Ардоино тізімі

USDT — орталықтандырылған стейблкоин және Tether мұны жасырмайды. Компания басшысы Паоло Ардоино токеннің бұл ерекшелігін (кейбір орталықтандырылмаған деп аталатын жобалардан айырмашылығы) атап көрсетеді және оны жиі биткоинге балама ретінде қарсы қояды.

Мекенжайды блокадалау және токендерді мәжбүрлеп жою мүмкіндігі Tether-дің Ethereum (ERC-20), TRON (TRC-20), Solana және басқа желілердегі смарт-келісімшарттарына енгізілген. Функциялардың атаулары әртүрлі болуы мүмкін, бірақ принципі бірдей:

• қара тізімге қосу (addBlackList) — мекенжай иесі USDT жіберу мүмкіндігінен айырылады, кез келген аударым келісімшарт деңгейінде қабылданбайды. Мекенжайдың өзі белсенді болып қалады: ол жаңа USDT қабылдайды және ETH, TRX немесе SOL сияқты желінің байырғы монетасын еркін пайдаланады;
• қара тізімнен алып тастау (removeBlackList) — токендерді аудару мүмкіндігін қайтарады;
• қаражатты жою (destroyBlackFunds) — блокадаланған мекенжайдағы USDT-ді қайтарымсыз өртейді. Иесі оларды қалпына келтіре алмайды.

Өртеуден кейін Tether басқа мекенжайда токендердің балама көлемін шығара алады. Қайта шығару зардап шеккендерге қаражатты қайтарғанда немесе құқық қорғау органдарының бақылауындағы әмияндарға бергенде қолданылады.

«Басқаша айтқанда, эмитент бір мекенжайдан долларды алып, оларды екіншісінің пайдасына қайта шығара алады», — деп атап өтеді Mixer.Money.

BlockSec бағалауы бойынша, блокадалау туралы ордер беру мен оны желіде орындау арасында орта есеппен екі күн өтеді. Ethereum және TRON желілеріндегі мекенжайдың мәртебесін компанияның чекері арқылы тексеруге болады.

Қарыз қолхаты цифрлық алтынға қарсы

Әрбір блокадалаудың артында сырттан келген сұрау тұр. BlockSec деректері бойынша, Tether мекенжайды құқық қорғау органдарының бір тексерілген өтініші бойынша тоқтатады — иеленушіге ескертусіз және блокадалауға дейін шағымдану рәсімінсіз. Пайдаланушы шектеу туралы тоқтату фактісі бойынша біледі. T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) бөлімшесі — Tether, TRON және TRM Labs аналитикалық компаниясының бірлескен жобасы — блокадалауды тәулік ішінде жүзеге асырады. 2024 жылдың қыркүйегінде құрылған альянс 2026 жылдың мамырына қарай 23 юрисдикцияда $450 млн астам қаражатты тоқтатты.

Блокадалау үшін стейблкоиндерді Chainalysis, Elliptic, TRM Labs сияқты ончейн-аналитика компаниялары табады. Олар әмияндарға тәуекел деңгейлерін тағайындайды және оларды бір-бірімен байланыстырады. Егер мекенжай жоғары тәуекел-скор алса, AML жүйелері онымен байланысты әмияндар үшін де бағалауды арттырады. Шектеулерге кейде монеталары бір кездері «лас» деп танылған мекенжай арқылы өткен кездейсоқ пайдаланушылар да ілігеді.

Аналитиктер биткоинді де қадағалайды, бірақ оны жеке кілттерсіз иесінен алу мүмкін емес.

USDT және USDC — орталықтандырылған эмитенттің қарыз міндеттемесі. Ол келісімшарт деңгейінде бақылауды сақтайды: аударымды блокадалайды, балансты өртейді, соманы қайта шығарады. Иеленуші жеке кілттерді басқарады, бірақ токен ережелерін емес.

Биткоинде әкімші, қара тізім функциясы және «үлкен қызыл түйме» destroyBlackFunds жоқ. Мұнда мұндай сұрауды орындайтын ешкім жоқ.

Блокадалау тәуекелі мүлдем жойылмайды. Ол протокол деңгейінен биржалар, айырбастау пункттері және басқа да орталықтандырылған сервистер деңгейіне ауысады — пайдаланушыдан құжаттарды тексеріп, шотын тоқтата алатын жерде.

Биткоин желісінің өзінде цензураны құру әрекеттері бұрыннан жасалған. 2021 жылы MARA майнинг компаниясы Солтүстік Америкадағы алғашқы OFAC-үйлесімді пулды іске қосты, ол транзакцияларды санкциялық тізімдер бойынша сүзгіден өткізді. Қауымдастық мұны блоктарды өндіру деңгейінде цензура қаупі ретінде көріп, бастаманы қатты сынға алды. Жарияланымнан екі ай өткен соң MARA экспериментті тоқтатты.

USDT-ді биткоинге айырбастау эмитент деңгейіндегі тоқтату тәуекелін жояды. Бірақ ол ончейн-қадағалауды жоймайды: кең таралған стереотипке қарамастан, бірінші криптовалюта анонимді емес, псевдоанонимді.

Айырбастаудан кейінгі құпиялылық

Мекенжайлар арасындағы байланысты жасыру үшін қосымша құралдар қажет. Ончейн-ізді үзуге бірнеше әдіс бар және олардың әрқайсысының өз шектеулері бар:

• CoinJoin — бір транзакцияда бірнеше пайдаланушының монеталарын бірлесіп араластыру. Мұндай механизм әдетте аналитикалық жүйелермен танылады, сондықтан CoinJoin пайдалану фактісі мекенжайдың тәуекел-скорын арттыруы мүмкін;
• орталықтандырылған миксерлер — пайдаланушыларды ортақ транзакцияда біріктірмейді, керісінше қаражатты өз пулына қабылдап, содан кейін басқа монеталарды жібереді. Бұл кіру мен шығу арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді, бірақ сервис операторына сенімділікті талап етеді;
• тексерілген монеталардағы биткоин-миксерлер — пайдаланушылардың қаражатын бір-бірімен араластырмайды және өз өтімділік пулын пайдаланбайды. Оның орнына олар сенімді инвесторлардан алынған тексерілген таза монеталарды пайдаланады, бұл кіру және шығу транзакциялары арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді.

Соңғы санатқа Mixer.Money жатады. CoinJoin-нен айырмашылығы, ол әртүрлі қатысушылардың қаражатын араластырмайды. Bitcoin.mixer 2.0 алгоритмі сенімді инвесторлардан алынған тексерілген таза биткоиндерді пайдаланады, бұл кіру және шығу транзакциялары арасындағы тікелей байланысты үзуге мүмкіндік береді.

«Толық анонимділік» режимінде монеталар премиксерде кездейсоқ бөліктерге бөлініп, тәуелсіз инвесторларға кетеді. Уақыт белгілерін талдаудан қорғайтын кездейсоқ аралықтан кейін жіберуші комиссияны шегеріп, баламасын алады. Қаражат бастапқы әмиянмен ончейн байланысы жоқ екі жаңа мекенжайға келеді.

«CoinJoin ончейнде оңай анықталады және өзі тәуекел-скорды арттырады. Көптеген биржалар мен айырбастау пункттері мұндай сервистерді пайдаланғаны үшін аккаунттарды блокадалау туралы ескертеді», — деп атап көрсетеді Mixer.Money.

Panopticon Tether

Тоқтату функциясы қылмыстарды тергеуге және алаяқтардың құрбандарына қаражатты қайтаруға көмектеседі. T3 FCU жұмыс істеген уақыт ішінде ақшаны жылыстату, есірткі саудасы, терроризмді қаржыландыру және солтүстіккореялық хакерлік топтардың қызметіне байланысты істерге қатысты. FATF бөлімшені «бүкіл әлем бойынша құқық қорғау органдары үшін баға жетпес ресурс» деп атады. Мұндай қызмет жалпы криптоиндустрияға реттеушілердің сенімінің өсуіне ықпал етеді.

Бірақ бұл жүйенің кері жағы да бар. USDT орталықтандырылған актив болып қалады, ал қаражатқа қол жеткізу сайып келгенде эмитенттің шешімдері мен билік органдарының сұрауларына байланысты. Негізінде, стейблкоин жаһандық қадағалау жүйесінің түйініне айналды: жүздеген ведомстволар мен аналитикалық сервистерге қосылған жеке компания «цифрлық долларларды» әлемнің кез келген нүктесінде тоқтата алады.

Осы тұрғыда USDT экожүйесі цифрлық паноптиконды еске түсіреді: пайдаланушылардың көпшілігі шектеулермен тікелей кездеспейді, бірақ мұндай