USDT бақылау астында: Tether стейблкоинді жаһандық бақылау құралына қалай айналдырды және биткоин неліктен бостандықтың соңғы қамалы болып табылады
Капитализациясы $186 млрд-қа жақындаған USDT бүкіл әлем бойынша миллиондаған адам үшін цифрлық долларға айналды. Алайда бұл активтің жай ғана ыңғайлы сауда құралы емес, күшті бақылау тұтқасы екенін аз адам түсінеді. Tether кез келген сәтте кез келген мекенжай бойынша қаражатты тоқтата алады және компания бұл құқығын белсенді пайдаланады.
Тек соңғы жарты жылда эмитент Ethereum және TRON желілерінде 2362 мекенжайды қара тізімге енгізіп, оларда $1,64 млрд бұғаттады. Ресми түрде бұл шаралар хакерлер мен алаяқтарға қарсы бағытталған, бірақ мұндай мүмкіндіктің болу фактісінің өзі тіпті кастодиалды емес әмиянда USDT ұстаушы өз токендерінің толық құқықты иесі емес екенін білдіреді. Бұл цифрлық алтын емес, борыштық қолхат.
Тоқтату механизмі: бұл қалай жұмыс істейді
Бұғаттау негізінде Tether смарт-келісімшарттарының кірістірілген функциялары жатыр. addBlackList мекенжайды USDT жіберу мүмкіндігінен айырады, дегенмен ол әлі де токендерді қабылдай алады және желінің бастапқы монетасын басқара алады. removeBlackList шектеуді алып тастайды. Бірақ ең қатаң функция — destroyBlackFunds, ол бұғатталған мекенжайдағы USDT-ді қайтарымсыз жояды. Осыдан кейін Tether басқа әмиянда баламалы көлемдегі токендерді шығара алады — мысалы, зардап шеккендерге қаражатты қайтару үшін. Негізінде, компания бір мекенжайдан долларды «тартып алып», оларды екіншісінің пайдасына «қайта шығара» алады.
BlockSec сарапшыларының мәліметі бойынша, бұғаттау туралы бұйрықты алу мен оны желіде орындау арасында орта есеппен екі күн өтеді. Tether, TRON және TRM Labs құрған T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) бөлімшесі қаражатты бір тәулік ішінде бұғаттай алады. 2024 жылдың қыркүйегінен бастап бұл альянс 23 юрисдикцияда $450 млн-нан астам қаражатты тоқтатты.
Қарапайым пайдаланушылар үшін тәуекелдер
Мәселе мынада: шектеулер тек зиянкестерге ғана емес, сонымен қатар басқаларға да қолданылуы мүмкін. Ончейн-аналитика компаниялары әмияндарға тәуекел деңгейлерін тағайындайды және оларды бір-бірімен байланыстырады. Егер сіздің мекенжайыңыз бір кездері «лас» әмияннан монеталар алса, AML жүйелері сіз үшін де тәуекел-скорды жоғарылатуы мүмкін. Бұғаттауға дейін бұл шешімге дау айту мүмкін емес — пайдаланушы тоқтату туралы фактіден кейін біледі.
Биткоинмен мұндай жағдай мүмкін емес. Бірінші криптовалютада әкімші, қара тізім және destroyBlackFunds функциясы жоқ. Протокол деңгейінде тоқтату туралы сұрауды орындайтын ешкім жоқ. Бұғаттау тәуекелі биржалар мен айырбастау пункттері деңгейіне ауысады, бірақ активтің өзі сыртқы бақылаудан тыс қалады.
Конвертациядан кейінгі құпиялылық
USDT-ді биткоинге айырбастау эмитент деңгейінде тоқтату тәуекелін жояды, бірақ ончейн-бақылау мәселесін шешпейді. Биткоин — псевдоанонимді желі және барлық транзакциялар жария тізілімге жазылады. Ончейн-байланысты үзу үшін қосымша құралдар қажет. CoinJoin аналитикалық жүйелермен оңай анықталады және өзі мекенжайдың тәуекел-скорын жоғарылатады. Орталықтандырылған миксерлер операторға сенімді талап етеді.
Mixer.Money сияқты тексерілген монеталардағы биткоин-миксерлер неғұрлым сенімді тәсілді ұсынады. Олар пайдаланушылардың қаражатын араластырмайды, сенімді инвесторлардан алынған таза биткоиндер пулын пайдаланады. bitcoin.mixer 2.0 алгоритмі монеталарды премиксерде кездейсоқ бөліктерге бөледі және оларды тәуелсіз инвесторларға жібереді. Кездейсоқ аралықтан кейін жіберуші бастапқы әмиянмен ончейн байланысы жоқ екі жаңа мекенжайға баламалы соманы алады. Бұл аналитикалық жүйелердің назарын аудармай, кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей байланысты үзуге мүмкіндік береді.
Tether Panopticon
Тоқтату функциясы қылмыстарды тергеуге және алаяқтардың құрбандарына қаражатты қайтаруға көмектеседі. FATF T3 FCU-ді «құқық қорғау органдары үшін баға жетпес ресурс» деп атайды. Алайда бұл жүйенің кері жағы да бар. USDT жаһандық қадағалау жүйесінің түйініне айналды: жүздеген ведомстволарға қосылған жеке компания әлемнің кез келген нүктесінде «цифрлық долларды» тоқтата алады.
USDT экожүйесі цифрлық паноптиконды еске түсіреді: пайдаланушылардың көпшілігі ешқашан шектеулермен тікелей кездеспейді, бірақ мұндай мүмкіндіктің бар екенін біледі. Стейблкоиндер арасындағы әртараптандыру бір компанияға тәуелділікті ғана әлсіретеді, бірақ тоқтату архитектурасы өзгеріссіз қалады.
Менің талдауым: Биткоин эмитенттің, реттеушінің немесе банктің шешімдеріне тәуелді емес жалғыз ірі цифрлық актив болып қала береді. Оны үшінші тараптың шешімі бойынша тоқтатуға, алып қоюға немесе жоюға болмайды, ал эмиссия ережелері өзгермейді. Дегенмен ол қаржылық белсенділікті жасырмайды. Бақылаудан ғана емес, сонымен қатар құпиялылықты да бағалайтындар үшін Mixer.Money сияқты құралдарды пайдалану жай ғана опция емес, қажеттілікке айналады. Стейблкоиндер жаһандық қадағалау құралына айналатын әлемде биткоин қаржылық автономияның соңғы бастионы болып қалады.