Крипто әлеміндегі жаңалықтар

Неліктен сіздің USDT-іңіз сіздің ақшаңыз емес

Шамамен $186 млрд капитализациясымен USDT бүкіл әлемдегі миллиондаған адам үшін цифрлық долларға айналды. Алайда, аз адамдар мынаны түсінеді: токен эмитенті кез келген сәтте белгілі бір мекенжай бойынша қаражатты тоқтата алады және бұл құқығын үнемі пайдаланады. Тек соңғы алты айдың ішінде Tether Ethereum және TRON желілерінде 2362 мекенжайды қара тізімге енгізіп, оларда $1,64 млрд бұғаттады. Әдетте бұл хакерлер мен алаяқтарға қатысты, бірақ бұғаттау мүмкіндігінің өзі тіпті кастодиалды емес әмиянда да иесінің токендерді толық бақыламайтынын білдіреді.

Mixer.Money биткоин-миксерінің командасымен бірге USDT-ді тоқтату механизмінің қалай жұмыс істейтінін, неге кейде оған қарапайым пайдаланушылардың да ілінетінін және стейблкоиндерде қаражат сақтаудың биткоин сақтаудан қаншалықты қауіпті екенін анықтаймыз.

Ардоино тізімі: Tether-дің қара тізімі қалай жұмыс істейді

USDT — орталықтандырылған стейблкоин және Tether мұны жасырмайды. Компания басшысы Паоло Ардоино токеннің бұл ерекшелігін (кейбір децентрализацияланған деп аталатын жобалардан айырмашылығы) атап көрсетеді және оны жиі биткоинге балама ретінде қарсы қояды. Мекенжайды бұғаттау және токендерді мәжбүрлеп жою мүмкіндігі Tether-дің Ethereum (ERC-20), TRON (TRC-20), Solana және басқа желілердегі смарт-келісімшарттарына енгізілген. Функциялардың атаулары әртүрлі болуы мүмкін, бірақ принципі бірдей:

• addBlackList — мекенжай иесі USDT жіберу мүмкіндігінен айырылады, кез келген аударым келісімшарт деңгейінде қабылданбайды. Мекенжайдың өзі белсенді болып қалады: ол жаңа USDT қабылдайды және ETH, TRX немесе SOL сияқты желінің байырғы монетасын еркін пайдаланады;
• removeBlackList — токендерді аудару мүмкіндігін қайтарады;
• destroyBlackFunds — бұғатталған мекенжайдағы USDT-ді қайтарымсыз жояды. Иесі оларды қалпына келтіре алмайды.

Жойылғаннан кейін Tether басқа мекенжайда токендердің баламалы көлемін шығаруы мүмкін. Қайта шығару қаражат зардап шеккендерге қайтарылғанда немесе құқық қорғау органдарының бақылауындағы әмияндарға берілгенде қолданылады. «Басқаша айтқанда, эмитент бір мекенжайдан долларды алып, оларды басқаның пайдасына қайта шығара алады», — деп атап өтеді Mixer.Money.

BlockSec бағалауы бойынша, бұғаттау туралы ордер берілгеннен оның желіде орындалуына дейін орта есеппен екі күн өтеді. Ethereum және TRON желілеріндегі мекенжайдың мәртебесін компанияның чекері арқылы тексеруге болады.

Қарыз қолхаты цифрлық алтынға қарсы

Әрбір бұғаттаудың артында сырттан келген сұрау жатыр. BlockSec деректері бойынша, Tether мекенжайды құқық қорғау органдарының бір расталған өтініші бойынша тоқтатады — иесіне ескертусіз және бұғаттауға дейін шағымдану рәсімінсіз. Пайдаланушы шектеу туралы тоқтату фактісі бойынша біледі. T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) бөлімшесі — Tether, TRON және TRM Labs аналитикалық компаниясының бірлескен жобасы — бұғаттауды бір тәулік ішінде жүзеге асырады. 2024 жылдың қыркүйегінде құрылған альянс 2026 жылдың мамырына қарай 23 юрисдикцияда $450 млн астам қаражатты тоқтатты.

Бұғаттау үшін стейблкоиндерді Chainalysis, Elliptic, TRM Labs сияқты ончейн-аналитика компаниялары табады. Олар әмияндарға тәуекел деңгейлерін тағайындайды және оларды бір-бірімен байланыстырады. Егер мекенжай жоғары тәуекел-скор алса, AML жүйелері онымен байланысты әмияндар үшін де бағаны көтереді. Шектеулерге кейде монеталары бір кездері «лас» деп танылған мекенжай арқылы өткен кездейсоқ пайдаланушылар да ілігеді. Аналитиктер биткоинді де қадағалайды, бірақ жеке кілттерсіз оны иесінен алу мүмкін емес.

USDT және USDC — орталықтандырылған эмитенттің қарыз міндеттемесі. Ол келісімшарт деңгейінде бақылауды сақтайды: аударымды бұғаттайды, балансты жояды, соманы қайта шығарады. Иесі жеке кілттерді басқарады, бірақ токен ережелерін емес. Биткоинде әкімші, қара тізім функциясы және destroyBlackFunds «үлкен қызыл түймесі» жоқ. Мұнда мұндай сұрауды орындайтын ешкім жоқ.

Бұғаттау тәуекелі мұнымен толығымен жойылмайды. Ол протокол деңгейінен биржалар, айырбастау пункттері және басқа да орталықтандырылған қызметтер деңгейіне ауысады — пайдаланушыдан құжаттарды тексеріп, шотын тоқтата алатын жерде.

Биткоин желісінің өзінде цензураны құру әрекеттері бұрыннан жасалған. 2021 жылы MARA майнинг компаниясы Солтүстік Америкадағы бірінші OFAC-үйлесімді пулды іске қосты, ол санкциялық тізімдер бойынша транзакцияларды сүзгіден өткізді. Қауымдастық бұдан блоктарды өндіру деңгейінде цензура қаупін көріп, бастаманы қатты сынға алды. Жарияланғаннан кейін екі ай өткен соң MARA экспериментті тоқтатты.

USDT-ді биткоинге айырбастау эмитент деңгейінде тоқтату тәуекелін жояды. Бірақ ол ончейн-бақылауды жоймайды: кең таралған стереотипке қарамастан, бірінші криптовалюта анонимді емес, псевдоанонимді.

Айырбастан кейінгі құпиялылық

Мекенжайлар арасындағы байланысты жасыру үшін қосымша құралдар қажет. Ончейн-ізді үзу бірнеше жолы бар және олардың әрқайсысының өз шектеулері бар:

• CoinJoin — бір транзакцияда бірнеше пайдаланушының монеталарын бірлесіп араластыру. Мұндай механизм әдетте аналитикалық жүйелермен танылады, сондықтан CoinJoin қолдану фактісінің өзі мекенжайдың тәуекел-скорын арттыруы мүмкін;
• орталықтандырылған миксерлер — пайдаланушыларды ортақ транзакцияда біріктірмейді, керісінше қаражатты өз пулына қабылдап, содан кейін басқа монеталарды жібереді. Бұл кіріс пен шығыс арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді, бірақ қызмет операторына сенімділікті талап етеді;
• тексерілген монеталардағы биткоин-миксерлер — пайдаланушылардың қаражатын бір-бірімен араластырмайды және өз өтімділік пулын пайдаланбайды. Оның орнына олар сенімді инвесторлардан алынған таза монеталарды пайдаланады, бұл кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді.

Соңғы санатқа Mixer.Money жатады. CoinJoin-нен айырмашылығы, ол әртүрлі қатысушылардың қаражатын араластырмайды. bitcoin.mixer 2.0 алгоритмі сенімді инвесторлардан алынған тексерілген таза биткоиндерді пайдаланады, бұл кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей байланысты үзуге мүмкіндік береді. «Толық анонимділік» режимінде монеталар премиксерде кездейсоқ бөліктерге бөлініп, тәуелсіз инвесторларға кетеді. Уақыт белгілерін талдаудан қорғайтын кездейсоқ аралықтан кейін жіберуші комиссияны шегеріп, баламасын алады. Қаражат бастапқы әмиянмен ончейн байланысы жоқ екі жаңа мекенжайға келеді.

«CoinJoin ончейнде оңай анықталады және өзі тәуекел-скорды арттырады. Көптеген биржалар мен айырбастау пункттері мұндай қызметтерді пайдаланғаны үшін аккаунттарды бұғаттау туралы ескертеді», — деп атап көрсетеді Mixer.Money.

Panopticon Tether: жаһандық қадағалау жүйесі

Тоқтату функциясы қылмыстарды тергеуге және алаяқтардың құрбандарына қаражатты қайтаруға көмектеседі. T3 FCU жұмыс істеген уақыт ішінде ақша жуу, есірткі саудасы, терроризмді қаржыландыру және солтүстіккореялық хакерлік топтардың әрекеттеріне қатысты істерге қатысты. FATF бөлімшені «бүкіл әлемдегі құқық қорғау органдары үшін баға жетпес ресурс» деп атады. Мұндай қызмет тұтастай криптоиндустрияға реттеушілердің сенімінің өсуіне ықпал етеді.

Бірақ бұл жүйенің кері жағы да бар. USDT орталықтандырылған актив болып қалады, ал қаражатқа қол жеткізу сайып келгенде эмитенттің шешімдері мен билік органдарының сұрауларына байланысты. Негізінде, стейблкоин жаһандық қадағала