Цифрлық паноптикум: Tether USDT-ны жаһандық бақылау құралына қалай айналдырды және биткоин неліктен жалғыз шығу жолы
Әрі биткоин неге әлі де сіздің жалғыз нақты активіңіз
Капитализациясы шамамен $186 млрд болатын USDT әлемдік цифрлық долларға айналды. Дегенмен, аз адамдар мынаны түсінеді: токен ұстаушы өз қаражатын толық бақыламайды. Tether кез келген сәтте мекенжайды қатыра алады — және оны белсенді түрде пайдаланады. Соңғы алты айда эмитент Ethereum және TRON желілерінде 2362 мекенжайды қара тізімге енгізіп, $1,64 млрд бұғаттады. Ресми түрде бұл хакерлер мен алаяқтарға қарсы күрес, бірақ механизмнің өзі тіпті кастодиалды емес әмияндағы USDT сіздің меншігіңіз емес екенін білдіреді.
Mixer.Money биткоин-миксер тобымен бірге USDT қатырудың қалай жұмыс істейтінін, оның астына қарапайым пайдаланушылардың неге түсетінін және стейблкоиндерде сақтаудың биткоиннен қалай қауіпті екенін анықтаймыз.
Ардоино тізімі: бақылау архитектурасы
USDT — орталықтандырылған стейблкоин, және Tether мұны жасырмайды. Компания басшысы Паоло Ардоино бұл ерекшелікті жиі атап өтіп, оған биткоинді балама ретінде қарсы қояды. Бұғаттау мүмкіндігі Tether смарт-келісімшарттарына енгізілген: addBlackList (жіберуге тыйым салу), removeBlackList (бұғаттауды алып тастау) және destroyBlackFunds (мекенжайдағы токендерді қайтарымсыз жою) функциялары. Жойылғаннан кейін Tether басқа мекенжайда балама көлемдегі токендерді шығара алады — мысалы, құрбандарға қайтару немесе құқық қорғау органдарына беру.
«Басқаша айтқанда, эмитент бір мекенжайдан долларды алып, оларды басқаның пайдасына қайта шығара алады», — деп атап өтеді Mixer.Money.
BlockSec бағалауы бойынша, бұғаттау ордері мен оның желіде орындалуы арасында шамамен екі күн өтеді. Tether құқық қорғау органдарының сұрауы бойынша әрекет етеді — ұстаушыға ескертусіз және шағымдану рәсімінсіз. T3 FCU бөлімшесі (Tether, TRON және TRM Labs бірлескен жобасы) бұғаттауды бір тәулік ішінде жүзеге асырады. 2024 жылдың қыркүйегінен бастап альянс 23 юрисдикцияда $450 млн астам қаражатты қатырды.
Қарыз қолхаты цифрлық алтынға қарсы
Стейблкоиндердің өзін бұғаттау үшін Chainalysis, Elliptic, TRM Labs сияқты ончейн-талдау компаниялары табады. Олар мекенжайларға тәуекел деңгейлерін тағайындап, оларды бір-бірімен байланыстырады. Егер мекенжай жоғары тәуекел-скор алса, AML жүйелері онымен байланысты әмияндар үшін де бағаны көтереді. Шектеулерге кейде монеталары бір кездері «лас» деп танылған мекенжай арқылы өткен кездейсоқ пайдаланушылар да ілігеді. Талдаушылар биткоинді де бақылайды, бірақ жеке кілттерсіз оны иесінен алу мүмкін емес.
USDT және USDC — бұл орталықтандырылған эмитенттің қарыз міндеттемесі. Ол келісімшарт деңгейінде бақылауды сақтайды: аударымды бұғаттайды, балансты жояды, соманы қайта шығарады. Ұстаушы жеке кілттерді басқарады, бірақ токен ережелерін емес. Биткоинде әкімші, қара тізім функциялары және destroyBlackFunds «үлкен қызыл түймесі» жоқ. Мұнда мұндай сұрауды орындайтын ешкім жоқ.
Конвертациядан кейінгі жекелік
USDT-ді биткоинге айырбастау эмитент деңгейіндегі қатыру қаупін жояды. Бірақ ол ончейн-бақылауды жоймайды: бірінші криптовалюта псевдоанонимді. Мекенжайлар арасындағы байланысты жасыру үшін қосымша құралдар қажет: CoinJoin (талдау жүйелерімен оңай анықталады), орталықтандырылған миксерлер (операторға сенімді қажет етеді) және тексерілген монеталардағы биткоин-миксерлер. Соңғы санатқа Mixer.Money жатады. CoinJoin-нен айырмашылығы, ол әртүрлі қатысушылардың қаражатын араластырмайды. bitcoin.mixer 2.0 алгоритмі сенімді инвесторлардан алынған таза биткоиндерді пайдаланып, кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей байланысты үзеді.
Panopticon Tether: жаһандық қадағалау
Қатыру функциясы қылмыстарды тергеуге және құрбандарға қаражатты қайтаруға көмектеседі. FATF T3 FCU-ді «құқық қорғау органдары үшін баға жетпес ресурс» деп атады. Бұл реттеушілердің криптоиндустрияға деген сенімінің артуына ықпал етеді. Бірақ жүйенің кері жағы да бар: USDT жаһандық қадағалау жүйесінің түйініне айналды. Жүздеген ведомстволарға қосылған жеке компания «цифрлық долларларды» әлемнің кез келген нүктесінде қатыра алады.
Мұндай механизмнің тиімділігі реттеушілердің сенімін нығайтады, бірақ сонымен бірге қаржылық автономия шекараларын бұлдыратады. Ірі стейблкоиндер арасындағы әртараптандыру бір компанияға тәуелділікті ғана әлсіретеді, бірақ қатыру архитектурасы өзгеріссіз қалады. Биткоин — эмитенттің, реттеушінің немесе банктің шешіміне тәуелді емес жалғыз ірі цифрлық актив. Оны үшінші тараптың шешімі бойынша қатыруға, алып қоюға немесе жоюға болмайды, ал эмиссия ережелері өзгеріссіз қалады. Дегенмен, биткоин қаржылық белсенділікті жасырмайды — барлық транзакциялар жария тізілімге жазылады. Цифрлық ізді қысқартуға Mixer.Money сияқты құпиялылықты арттыру шешімдері көмектеседі.
Сарапшының пікірі: Стейблкоин нарығы — бұл орталықсыздандырудың иллюзиясы. Сіз USDT ұстағанша, сіз актив емес, қарыз қолхатын ұстайсыз. Биткоин — криптокеңістіктегі шынайы егемен валюта, бірақ оны пайдалану құпиялылыққа саналы көзқарасты талап етеді.