Крипто әлеміндегі жаңалықтар

Неліктен биткоин жалғыз нақты балама болып қалады

Шамамен $186 млрд капитализациясымен USDT бүкіл әлем бойынша миллиондаған адамдар үшін цифрлық долларға айналды. Алайда, бұл стейблкоиннің эмитенті кез келген сәтте кез келген мекенжай бойынша қаражатты тоқтата алатынын және мұны үнемі жасайтынын аз адамдар түсінеді. Тек соңғы алты айдың ішінде Tether Ethereum және TRON желілерінде 2362 мекенжайды қара тізімге енгізіп, оларда $1,64 млрд блокадалады. Ресми түрде бұл шаралар хакерлер мен алаяқтарға қарсы бағытталған, бірақ блокадалау мүмкіндігінің өзі тіпті кастодиалды емес әмиянда USDT ұстаушы өз токендерін толық бақыламайтынын білдіреді.

Mixer.Money биткоин-миксерінің командасымен бірге USDT-нің тоқтату механизмі қалай жұмыс істейтінін, неге қарапайым пайдаланушылар оның астына түсуі мүмкін екенін және стейблкоиндерде қаражат сақтау биткоин сақтаудан қалай қауіпті екенін анықтаймыз.

Ардоино тізімі: Tether-дің қара тізімі қалай жұмыс істейді

USDT — орталықтандырылған стейблкоин және Tether мұны жасырмайды. Компания басшысы Паоло Ардоино бұл токеннің ерекшелігін жиі атап өтіп, оны шынайы орталықтандырылмаған актив ретінде биткоинге қарсы қояды. Мекенжайды блокадалау және токендерді мәжбүрлеп жою мүмкіндігі Tether-дің барлық қолдау көрсетілетін желілердегі смарт-келісімшарттарына енгізілген: Ethereum (ERC-20), TRON (TRC-20), Solana және басқалары. Функциялардың атаулары әртүрлі болуы мүмкін, бірақ принцип бірдей:

• addBlackList — мекенжай иесі USDT жіберу мүмкіндігінен айырылады; кез келген аударым келісімшарт деңгейінде қабылданбайды. Мекенжайдың өзі белсенді болып қалады: ол жаңа USDT қабылдай алады және желінің туынды монетасын (ETH, TRX, SOL) еркін пайдалана алады.
• removeBlackList — токендерді аудару мүмкіндігін қайтарады.
• destroyBlackFunds — блокадаланған мекенжайдағы USDT-ді қайтарымсыз жояды. Иесі оларды қалпына келтіре алмайды.

Жоюдан кейін Tether басқа мекенжайда баламалы көлемдегі токендерді шығаруы мүмкін. Қайта шығару қаражат зардап шеккендерге қайтарылғанда немесе құқық қорғау органдарының бақылауындағы әмияндарға берілгенде қолданылады. Mixer.Money-де атап өткендей: «Басқаша айтқанда, эмитент бір мекенжайдан долларды алып, оларды басқасының пайдасына қайта шығара алады».

BlockSec бағалауы бойынша, блокадалау туралы ордер беру мен оны желіде орындау арасында орта есеппен екі күн өтеді. Ethereum және TRON желілеріндегі мекенжайдың мәртебесін компанияның арнайы чекері арқылы тексеруге болады.

Қарыз қолхаты цифрлық алтынға қарсы

Әрбір блокадалаудың артында сырттан келген сұрау тұр. BlockSec деректері бойынша, Tether мекенжайды құқық қорғау органдарының бір тексерілген өтініші бойынша тоқтатады — ұстаушыны ескертусіз және блокадалауға дейін шағымдану рәсімінсіз. Пайдаланушы шектеу туралы фактіден кейін біледі. T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) бөлімшесі — Tether, TRON және TRM Labs-тің бірлескен жобасы — блокадалауды бір тәулік ішінде жүзеге асырады. 2024 жылдың қыркүйегінде құрылған альянс 2026 жылдың мамырына қарай 23 юрисдикцияда $450 млн-нан астам қаражатты тоқтатты.

Блокадалау үшін стейблкоиндерді Chainalysis, Elliptic, TRM Labs сияқты ончейн-аналитика компаниялары табады. Олар әмияндарға тәуекел деңгейлерін тағайындайды және оларды бір-бірімен байланыстырады. Егер мекенжай жоғары тәуекел-скор алса, AML жүйелері онымен байланысты әмияндар үшін де бағалауды көтереді. Шектеулерге кейде монеталары бір кездері «лас» деп танылған мекенжай арқылы өткен кездейсоқ пайдаланушылар да ілігеді.

Аналитиктер биткоинді де бақылайды, бірақ жеке кілттерсіз оны иесінен алу мүмкін емес. USDT және USDC — орталықтандырылған эмитенттің қарыз міндеттемесі. Ол келісімшарт деңгейінде бақылауды сақтайды: аударымды блокадалайды, балансты жояды, соманы қайта шығарады. Ұстаушы жеке кілттерді басқарады, бірақ токен ережелерін емес. Биткоинде әкімші, қара тізім функциясы және «үлкен қызыл түйме» destroyBlackFunds жоқ. Мұнда мұндай сұрауды орындайтын ешкім жоқ.

Блокадалау тәуекелі мұнымен толығымен жойылмайды. Ол протокол деңгейінен биржалар, айырбастау пункттері және басқа да орталықтандырылған сервистер деңгейіне ауысады — пайдаланушыдан құжаттарды тексеріп, шотын тоқтата алатын жерде.

Биткоин желісінің өзінде цензураны құру әрекеттері бұрыннан жасалған. 2021 жылы MARA майнинг компаниясы Солтүстік Америкадағы алғашқы OFAC-үйлесімді пулды іске қосты, ол санкциялық тізімдер бойынша транзакцияларды сүзгілейтін. Қауымдастық мұны блоктарды өндіру деңгейіндегі цензура қаупі ретінде көріп, бастаманы қатты сынға алды. Екі айдан кейін MARA экспериментті тоқтатты.

USDT-ді биткоинге айырбастау эмитент деңгейіндегі тоқтату тәуекелін жояды. Бірақ ол ончейн-бақылауды жоймайды: кең таралған стереотипке қарамастан, бірінші криптовалюта анонимді емес, псевдоанонимді.

Айырбастан кейінгі жекелік: ончейн-ізді қалай үзуге болады

Мекенжайлар арасындағы байланысты жасыру үшін қосымша құралдар қажет. Ончейн-ізді үзудің бірнеше әдісі бар және олардың әрқайсысының өз шектеулері бар:

• CoinJoin — бірнеше пайдаланушының монеталарын бір транзакцияда бірлесіп араластыру. Мұндай механизм әдетте аналитикалық жүйелермен танылады, сондықтан CoinJoin пайдалану фактісі мекенжайдың тәуекел-скорын арттыруы мүмкін.
• Орталықтандырылған миксерлер — пайдаланушыларды ортақ транзакцияда біріктірмейді, керісінше қаражатты өз пулына қабылдап, содан кейін басқа монеталарды жібереді. Бұл кіріс пен шығыс арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді, бірақ сервис операторына сенімді қажет етеді.
• Тексерілген монеталардағы биткоин-миксерлер — пайдаланушылардың қаражатын бір-бірімен араластырмайды және өз өтімділік пулын пайдаланбайды. Оның орнына олар сенімді инвесторлардан алынған таза монеталарды пайдаланады, бұл кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей ончейн-байланысты үзуге мүмкіндік береді.

Соңғы санатқа Mixer.Money жатады. CoinJoin-нен айырмашылығы, ол әртүрлі қатысушылардың қаражатын араластырмайды. bitcoin.mixer 2.0 алгоритмі сенімді инвесторлардан алынған таза биткоиндерді пайдаланады, бұл кіріс және шығыс транзакциялары арасындағы тікелей байланысты үзуге мүмкіндік береді. «Толық анонимділік» режимінде монеталар премиксерде кездейсоқ бөліктерге бөлініп, тәуелсіз инвесторларға кетеді. Уақыт белгілерін талдаудан қорғайтын кездейсоқ аралықтан кейін жіберуші комиссияны шегеріп, баламасын алады. Қаражат бастапқы әмиянмен ончейн байланысы жоқ екі жаңа мекенжайға келеді.

Mixer.Money-де атап өткендей: «CoinJoin ончейнде оңай анықталады және өзі тәуекел-скорды арттырады. Көптеген биржалар мен айырбастау пункттері мұндай сервистерді пайдаланғаны үшін аккаунттарды блокадалау туралы ескертеді».

Panopticon Tether: жаһандық қадағалау жүйесі

Тоқтату функциясы қылмыстарды тергеуге және алаяқтардың құрбандарына қаражатты қайтаруға көмектеседі. T3 FCU жұмыс істеген уақыт ішінде ақшаны жылыстату, есірткі саудасы, терроризмді қаржыландыру және солтүстіккореялық хакерлік топтардың қызметіне қатысты істерге қатысты. FATF бөлімшені «бүкіл әлем бойынша құқық қорғау органдары үшін баға жетпес ресурс» деп атады. Мұндай қызмет жалпы криптоиндустрияға реттеушілердің сенімінің өсуіне ықпал етеді.

Бірақ бұл жүйенің кері жағы да бар. USDT орталықтандырылған актив болып қалады, ал қаражатқа қол жеткізу сайып келгенде эмитенттің шешімдері мен билік органдарының сұрауларына байланысты. Негізінде, стейблкоин жаһандық қадағалау жүйесінің түйініне айналды: жүздеген ведомстволар мен аналитикалық сервистерге қосылған жеке компания «цифрлық долларларды» әлемнің кез келген нүктесінде тоқтата алады. Осы мағынада USDT экожүйесі цифрлық паноптиконды еске түсіреді: пайдаланушылардың көпшілігі шектеулермен тікелей кездеспейді, бірақ мұндай мүмкіндіктің бар екенін біледі. Мұндай механизмні