Оңтүстік Корея криптовалюталық аударымдарға қатысты ережелерді қатайтады: жаңа шекті мән және офшорларды бақылау
Оңтүстік Кореяның қаржылық мониторинг саласындағы реттеушісі – Қаржы қызметтері жөніндегі комиссия жанындағы қаржы барлау бөлімшесі – криптовалюталық транзакцияларға қатысты Travel Rule ережелерін қолдану аясын айтарлықтай кеңейтетін бастама көтерді. Ұсыныс бойынша, тараптарды сәйкестендіру талаптары қазіргі 1 миллион вондық (шамамен $650) шекті мәннен төмен аударымдарға да қолданылатын болады.
Мониторингтің жаңа тәсілі
Негізгі өзгеріс – бақылау шараларын тек жіберушіге ғана емес, алушыға да қолдану ұсынылуында. Бұл операцияның екі тарапы да – аударымды бастаушы да, бенефициар да – сәйкестендіру деректерін ұсынуға міндетті болады. Бұрын 1 млн вондық шекті мән шағын транзакцияларды міндетті ақпаратты ашудан босатып, реттеуді айналып өтуге мүмкіндік берген еді.
Менің кәсіби көзқарасым бойынша, бұл қадам – криптовалюталық ағындардың ашықтығын арттырудағы жаһандық үрдістің логикалық жалғасы. Цифрлық активтердің ең белсенді нарықтарының бірі ретінде Оңтүстік Корея реттеушілердің тіпті төмен бюджетті аударымдарда да сұр аймақтарға шыдауға дайын еместігін көрсетеді.
Заңсыз платформалармен күрес
Құжатта шетелдік және тіркелмеген криптоплатформаларға ерекше назар аударылған. Ведомство ұлттық ережелерді айналып өту үшін жиі қолданылатын мұндай құрылымдарға қарсы шараларды күшейтуге шақырды. Бұл Оңтүстік Кореяда лицензиясы жоқ қызметтерге қолжетімділікті бұғаттауды, сондай-ақ халықаралық арналар арқылы күдікті операцияларды қадағалау өкілеттіктерін кеңейтуді қамтиды.
Менің ойымша, бұл нарықтың барлық қатысушыларына сигнал: тіпті жұмсақ реттеуі бар юрисдикциядан жұмыс істесеңіз де, кореялық билік экстерриториялық шараларды қолдануға дайын. Инвесторлар үшін бұл шағын сомаларды – тіпті $650 шегінде – аударған кезде анонимділікке кепілдік берілмейтінін білдіреді.
Менің талдауым: Оңтүстік Корея реттеушісінің бастамасы – бұл тек ережелерді қатайту ғана емес, микроаударымдар арқылы ақшаны жылыстату схемаларына алдын ала соққы. Ірі транзакциялар бұрыннан бақылауда болған жағдайда, зұлымдар сомаларды бөлшектеуге көшті. Travel Rule бойынша нөлдік шекті мәнді белгілеу және екіжақты мониторинг – бизнес үшін қымбат болса да, бұл олқылықты жабудың тиімді тәсілі. Осыдан кейін басқа азиялық юрисдикцияларда да осындай шешімдердің толқыны болады деп күтемін.