Ирландия бақылауды күшейтеді: криптоактивтер жоғары тәуекел аймағы деп танылды
Ирландия үкіметі криптоактивтерді ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру контекстінде «өте маңызды» тәуекелдері бар сектор ретінде ресми түрде жіктеді. Бұл шешім бүкіл әлемдегі реттеушілердің цифрлық валюталардың анонимділігі мен трансшекаралық сипатына қатысты өсіп келе жатқан алаңдаушылығын көрсетеді.
Ел билігі криптовалюталарға байланысты бірнеше негізгі қауіптерді де атап өтті: халықаралық санкцияларды айналып өту мүмкіндігі, салықтық бақылаудағы қиындықтар және цифрлық активтерді лауазымды тұлғаларды параға сатып алу үшін пайдалану. Бұл тұжырымдар криптоактивтер заңсыз қаржылық операциялардың құралы ретінде қызмет еткен соңғы айтулы істерді талдауға негізделген.
2027 жылға арналған жоспарлар: қаражаттың шығу тегін тексеруге арналған салалық стандарт
2027 жылдың ортасына қарай Ирландия капиталдың шығу тегі ретінде криптоактивтер қабылданған жағдайларды реттейтін арнайы салалық стандартты енгізуді көздейді. Негізгі мақсат – банктер мен қаржы институттарына мұндай қаражаттың заңдылығын тексеруге және растауға мүмкіндік беретін тетік құру. Бұл биткоин немесе басқа монеталарды сатып алу арқылы заңдастырылуы мүмкін «лас» ақша деп аталатын қаражатқа қарсы күресте маңызды қадам болады.
Қазіргі уақытта Ирландияда KYC/AML бойынша қатаң ережелер қолданылып жатыр, бірақ жаңа стандарт дәл криптовалюталарға қатысты олқылықтарды жабуды көздейді. Мысалы, қазір банк биткоинді сатудан алынған қаражатты оның шығу тегін тексерудің нақты регламенті болмағандықтан қабылдаудан бас тартуы мүмкін. 2027 жылға қарай мұндай процедуралар міндетті және бірыңғай болады.
Менің сараптамалық пікірім: ЕО-ның негізгі қаржылық хабтарының бірі ретінде Ирландия бүкіл нарыққа сигнал береді: анонимді криптотранзакциялар дәуірі аяқталуға жақын. 2027 жылға қарай салалық стандартты енгізу – бұл жай ғана қатаңдату емес, бақылауды жоғалтпай криптоактивтерді дәстүрлі қаржы жүйесіне интеграциялаудың жұмыс істейтін моделін құру әрекеті. Басқа елдер де, ең алдымен, осы үлгіге ереді, бұл ұзақ мерзімді перспективада криптонарықты мөлдірірек етеді, бірақ институционалдық инвесторлар үшін құбылмалылығын төмендетеді.