Филиппин реттеушісі криптоактивтерді тізімдеу ережелерін қатайтады: құпиялылық монеталарына тыйым салынады
Филиппиндердің Орталық банкі лицензияланған виртуалды активтер қызметін ұсынушылардың барлығына арналған цифрлық активтерді листингілеу рәсімін реттейтін жаңа регламентті ресми түрде бекітті. Негізгі жаңалық — анонимділік пен транзакциялардың құпиялылығына бағытталған криптовалюталарды қосуға және қолдауға тікелей тыйым салу. Бұл шешім реттеушінің нарықтың ашықтығын арттыру және ақшаны жылыстатумен күресу жолындағы дәйекті бағытын көрсетеді.
Алты факторлы тексеру: due diligence-тің жаңа стандарты
Қабылданған құжатқа сәйкес, кез келген токенді немесе монетаны листингіге қоспас бұрын, провайдерлер алты негізгі бағыт бойынша жан-жақты тексеру жүргізуге міндетті. Оларға: эмитент пен жоба командасы туралы деректерді талдау, нарықтың жетілуі мен өтімділігін бағалау, активті пайдаланудың нақты сценарийлерін зерттеу, сондай-ақ кодтың ашықтығы, смарт-келісімшарттардың қауіпсіздігі және жергілікті заңнамаға сәйкестігі аудиті кіреді. Резервтер мен өтімділікке ерекше назар аударылады — реттеуші активтердің «бос» емес екеніне сенімді болғысы келеді.
Тұрақты мониторинг және алдын алу шаралары
Реттеуші биржаларды активтерді тек кіру кезінде тексеріп қана қоймай, қосылған криптовалюталарды үздіксіз бақылап отыруға міндеттейді. Провайдерлер сауданы тоқтата тұру немесе активті делистингілеу үшін нақты критерийлерді алдын ала әзірлеп, бекітуі керек. Бұл дегеніміз, кез келген уақытта, бұзушылықтар анықталса немесе нарықтық жағдай өзгерсе, алаң жоғарыдан тікелей нұсқау күтпей, жедел әрекет етуге міндетті.
Менің сараптамалық пікірім: Филиппиндер дамушы нарықтар үшін тренд белгілейді, мұнда анонимді монеталар (мысалы, Monero немесе Zcash) көбінесе капиталды бақылауды айналып өту құралы ретінде қолданылады. Алайда құпия активтерге толық тыйым салу жеке өмірді құндейтін заңды пайдаланушыларға зиян тигізуі мүмкін. Толық баннан гөрі, күдікті транзакцияларды қадағалау үшін Chainalysis аналитикалық құралдарын міндетті түрде пайдалануды енгізу әлдеқайда тиімді болар еді. Дегенмен, ірі институционалдық инвесторлар үшін мұндай тәсіл — сөзсіз артықшылық: ол реттеу тәуекелдерін азайтып, Филиппин нарығына деген сенімді арттырады.