Филиппин реттеушісі бақылауды күшейтеді: криптоактивтерді тізімге енгізуге қойылатын жаңа талаптар
Филиппиндердің Орталық банкі (Bangko Sentral ng Pilipinas) лицензияланған виртуалды активтер қызметін ұсынушылар (VASP) үшін цифрлық активтерді тізімге енгізудің жаңартылған ережелерін ресми түрде бекітті. Бұл қадам нарықтың ашықтығын арттыруға және инвесторларды қорғауға бағытталған, бірақ сонымен бірге криптовалюталардың белгілі бір санаттарына айтарлықтай шектеулер енгізеді.
Негізгі жаңалық — құпиялылыққа бағытталған активтерді (Privacy Coins) қосуға және қолдауға тікелей тыйым салу. Monero, Zcash немесе Dash сияқты монеталар енді филиппиндік реттелетін платформаларда ұсынылмайды. Реттеуші мұны ақшаны жылыстату және заңсыз әрекеттерді қаржыландыру қауіптерімен негіздейді, өйткені мұндай активтер транзакция деректерін жасырады.
Тізімге енгізер алдындағы алты факторлы тексеру
Енді әрбір VASP провайдері кез келген токенді немесе монетаны қоспас бұрын кешенді due diligence жүргізуге міндетті. Тексеру алты міндетті бағытты қамтиды:
1. Эмитент туралы деректер — команданы сәйкестендіру, жобаның құқықтық мәртебесі және юрисдикциясы.
2. Нарықтың жетілуі — сауда тарихын, капиталдандыруды және токендердің бөлінуін талдау.
3. Қолдану сценарийлері — активтің нақты қолданылуы, спекулятивтік құндылық емес.
4. Ашықтық және қауіпсіздік — бастапқы кодтың ашықтығы, смарт-келісімшарттардың аудиті, осалдықтар.
5. Өтімділік және резервтер — нарықтың тереңдігі, маркет-мейкерлердің болуы, тұрақты сауда үшін резервтердің жеткіліктілігі.
6. Заңдарға сәйкестік — жергілікті заңнаманы, оның ішінде KYC/AML саласындағы талаптарды сақтау.
Бұдан басқа, платформалар бұрыннан қосылған активтерді үнемі бақылап отыруға міндетті. Егер актив критерийлерге сәйкес келмесе, провайдер сауданы тоқтату немесе мәжбүрлі делистинг сценарийлерін алдын ала анықтауы керек. Бұл биржалардың compliance бөлімдеріне қосымша жүктеме түсіреді, бірақ нарық сапасын арттырады.
Менің кәсіби пікірім: Филиппиндер Жапония мен Сингапур белгілеген үрдісті жалғастыруда — анонимді активтерге қатысты ережелерді қатаңдату. Алайда алты факторлы тәсіл — бұл теңдестірілген шешім. Ол инновацияларды өлтірмейді, бірақ айқын скам-жобалар мен өтімділігі төмен монеталарды сүзгіден өткізеді. Байыпты инвесторлар үшін бұл оң сигнал: нарық тазарады, ал манипуляция қауіптері азаяды.