Филиппин банкі криптоактивтерді тізімдеу ережелерін қатайтады: құпиялылық монеталарына тыйым салынады
Филиппиндердің Орталық банкі (Bangko Sentral ng Pilipinas) лицензияланған виртуалды активтер қызметін көрсетушілер (VASP) үшін цифрлық активтерді тізімге енгізудің жаңартылған ережелерін ресми түрде бекітті. Бұл қадам криптовалюта нарығы белсенді өсіп жатқан, бірақ қаржы органдары тарапынан қысымға ұшырап отырған аймақтағы реттеуші бақылауды күшейтудің кезекті кезеңін білдіреді.
Негізгі жаңалық – құпиялылыққа бағытталған активтерді қосуға және қолдауға тікелей тыйым салу. Бұл Monero, Zcash және Dash сияқты криптовалюталарға қатысты, олар пайдаланушылардың транзакциялары мен баланстары туралы деректерді жасыру үшін жетілдірілген шифрлау әдістерін пайдаланады. Реттеуші үшін мұндай құралдар ақшаны жылыстату және заңсыз әрекеттерді қаржыландыру үшін пайдаланылуы мүмкін «қара жәшік» болып табылады, бұл оларды KYC/AML талаптарына сәйкес келмейтін етеді.
Сонымен қатар, жаңа ережелер тізімге енгізер алдында барлық монеталар мен токендер үшін міндетті алты факторлы тексеруді енгізеді. Қызмет көрсетушілер активтерді келесі критерийлер бойынша бағалауға міндетті: эмитент және оның беделі туралы деректер, нарықтың жетілуі мен өтімділігі, нақты пайдалану сценарийлері, кодтың ашықтығы мен қауіпсіздік деңгейі, жеткілікті резервтердің болуы, сондай-ақ жергілікті және халықаралық заңдарға толық сәйкестік. Бұл тізімге енгізу процесін төмен капитализациясы немесе күмәнді заңды негізі бар жобаларды алып тастайтын көп сатылы аудитке айналдырады.
Мониторинг және тізімнен шығару талаптары
Платформалар сондай-ақ қосылған активтерді үздіксіз бақылауға міндетті. Олар бұзушылықтар анықталған немесе нарықтық жағдай өзгерген жағдайда сауданы тоқтату немесе толық тізімнен шығару үшін нақты шарттарды алдын ала анықтауы керек. Бұл актив мақұлданғаннан кейін де, егер ол критерийлерге сәйкес келмесе, реттеуші оны алып тастауды талап ете алады дегенді білдіреді.
Менің кәсіби пікірім: Филиппин Орталық банкінің шешімі құпия монеталарды реттеуді күшейтудің жаһандық үрдісіне сәйкес келеді. Алайда мұндай тәсіл тек қылмыскерлерге ғана емес, құпиялылықты бағалайтын заңды пайдаланушыларға да зиян тигізуі мүмкін. Нарық реттелетін биржалардағы анонимді активтердің өтімділігінің төмендеуімен жауап беруі ықтимал, бұл оларды орталықтандырылмаған протоколдарға немесе реттелмейтін юрисдикцияларға ауысуға итермелейді.