Филиппин реттеушісі бақылауды күшейтеді: криптоактивтерді тізімдеудің жаңа ережелері және жеке монеталарға тыйым салу
Филиппиндердің Орталық банкі (Bangko Sentral ng Pilipinas) барлық лицензияланған виртуалды активтер қызметін ұсынушылар (VASP) үшін цифрлық активтерді тізімге енгізудің жаңартылған ережелерін бекітті. Бұл елдің криптовалюта нарығын реттеудегі маңызды қадам болып табылады, ол жергілікті биржалар мен платформалардың операциялық процестеріне тікелей әсер етеді.
Негізгі өзгеріс — құпиялылыққа бағытталған активтерді қосуға және қолдауға толық тыйым салу. Бұл өзінің архитектурасы бойынша жіберушінің, алушының деректерін және транзакция сомасын жасыратын криптовалюталарға қатысты. Реттеушінің пікірінше, мұндай активтер қаржы жүйесі үшін жоғары тәуекелдер туғызады және ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) мен терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (CFT) талаптарын сақтауды қиындатады.
Оған қоса, құжат барлық монеталар мен токендерді тізімге енгізер алдында міндетті көпфакторлы тексеруді енгізеді. Провайдерлер активтерді алты негізгі бағыт бойынша бағалауға міндетті:
- Эмитент туралы деректер: команданың ашықтығы, жобаның заңды мәртебесі мен юрисдикциясы.
- Нарықтың жетілуі: жобаның тарихы, капитализациясы және сауда көлемі.
- Қолдану сценарийлері: токеннің нақты қолданылуы және оның экономикалық моделі.
- Ашықтық пен қауіпсіздік: смарт-келісімшарттардың аудиттерінің болуы, кодтың ашықтығы және қорғау тетіктері.
- Өтімділік пен резервтер: тұрақты сауданы қамтамасыз ету үшін қаражаттың жеткіліктілігі.
- Заңдарға сәйкестік: жергілікті және халықаралық нормативтік талаптарды сақтау.
Реттеуші тек алдын ала тексерумен шектелмейтінін атап өту маңызды. Платформалар қосылған активтерді үздіксіз бақылауға міндетті. Сонымен қатар, әрбір алаң өзінің ішкі саясатында көрсеткіштері нашарлаған немесе реттеушілік тәуекелдер туындаған жағдайда сауданы тоқтату немесе токендерді тізімнен шығару үшін нақты критерийлерді алдын ала анықтап, бекітуі керек.
Менің талдауым: Филиппиндер инновацияларға рұқсат етілетін, бірақ қатаң бақылаумен жүзеге асырылатын "бақылауы бар құмсалғыш" моделіне дәйекті түрде көшуде. Жеке монеталарға тыйым салу бірегей шешім емес, бұл Жапонияда, Оңтүстік Кореяда және БАӘ-де байқалатын жаһандық тренд. Биржалар үшін бұл комплаенске кететін операциялық шығындардың айтарлықтай өсуін білдіреді, бұл сөзсіз нарықтың шоғырлануына әкеледі: due diligence-тің мұндай деңгейін қамтамасыз ете алмайтын ұсақ ойыншылар не кетеді, не ірі құрылымдармен жұтылады.