Филиппин реттеушісі бақылауды күшейтеді: Криптоактивтерді тізімдеудің жаңа ережелері және құпиялылық монеталарына тыйым салу
Филиппиннің Орталық банкі (Bangko Sentral ng Pilipinas) барлық лицензияланған виртуалды активтер қызметін ұсынушылар (VASP) үшін криптовалюталарды тізімге енгізудің жаңартылған ережелерін ресми түрде бекітті. Бұл қадам нарықтың ашықтығын арттыруға және инвесторларды қорғауға бағытталған, бірақ сонымен бірге цифрлық активтердің белгілі бір санаттарына қатаң шектеулер енгізеді.
Анонимділікке тыйым салу: не өзгерді
Ең маңызды жаңалық — құпиялылыққа бағытталған криптоактивтерді тізімге енгізуге және қолдауға толық тыйым салу. Бұл мәміле мәліметтерін табиғатынан жасыратын монеталарға (мысалы, Monero, Zcash немесе Dash) қатысты. Реттеуші мұндай құралдар қаржы жүйесі үшін бақыланбайтын тәуекелдер тудырады, әсіресе ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес контекстінде деп санайды.
Алты деңгейлі тексеру: due diligence-тің жаңа стандарты
Кез келген активті платформаға қоспас бұрын, провайдерлер алты негізгі бағыт бойынша кешенді тексеру жүргізуге міндетті. Бұл жай формальдылық емес, толыққанды аудит, ол келесілерді қамтуы керек:
- Эмитент туралы мәліметтер: заңды құрылым, команданың беделі, юрисдикция.
- Нарықтың жетілуі: жобаның тарихы, капиталдандыру, сауда көлемдері.
- Қолдану сценарийлері: токеннің нақты қолданылуы, спекулятивтік құрамдас бөлігі емес.
- Ашықтық және қауіпсіздік: бастапқы кодтың ашықтығы, смарт-келісімшарттардың аудиттері, осалдықтар.
- Өтімділік және резервтер: манипуляциясыз тұрақты сауданы қамтамасыз ету қабілеті.
- Заңдарға сәйкестік: KYC/AML қоса алғанда, жергілікті және халықаралық нормативтерді сақтау.
Сонымен қатар, барлық лицензияланған алаңдар енгізілген активтерді үздіксіз бақылауды жүргізуге міндетті. Бұл дегеніміз, егер токен критерийлерге сәйкес келмесе — оның саудасы тоқтатылуы немесе актив толығымен тізімнен алынуы мүмкін. Мұндай әрекеттердің шарттары платформа саясатында алдын ала нақты көрсетілуі керек.
Аналитик көзқарасы
Филиппиндер крипто нарығын қатаң реттеу жолымен дәйекті түрде жылжуда және бұл шаралар 2021 жылы басталған саясаттың логикалық жалғасы болып табылады. Құпия монеталарға тыйым салу радикалды болып көрінуі мүмкін, бірақ цифрлық активтерді дәстүрлі қаржы жүйесіне интеграциялауға ұмтылатын елдер үшін бұл заңдылық үшін сөзсіз төлем. Инвесторлар үшін бұл сигнал: реттеуші «сұр аймақтарға» жол бермейді. Нарық одан әрі сегменттеуге дайындалуы керек — ашық эмиссиясы мен аудиті жоқ активтер ығыстырылады.