Ең ірі криптобиржа OKX ақша жылыстатуға қарсы күрес (AML) саясатын айтарлықтай қатаңдататынын жариялады. Енді құмар ойындармен немесе «кепілдік» escrow-қызметтерімен байланысты мекенжайлардан келетін кез келген кіріс аударымдар автоматты түрде күдікті деп белгіленетін болады. Бұл шешім — жай формальдылық емес, капитал ағындарын заңсыз схемалардан тазарту бойынша ауқымды стратегияның бөлігі.
Менің ақпаратым бойынша, платформаның бас директоры Стар Сюй жоғары тәуекелді мекенжайлардан түскен депозиттер үшін AML-тексеруді бастау мүмкіндігін растады. Рәсім 15 күннен астам уақыт алуы мүмкін. Осы кезеңде биржа аккаунт функционалын шектеуге және қаражатқа қолжетімділікті тоқтатуға құқығын сақтайды. Транзакциялардың заңсыз шығу тегі расталған жағдайда, пайдаланушы өз шотын толық бақылаудан айыру қаупіне ұшырайды.
Telegram-маркетплейстерге және Huione желісіне баса назар аудару
Жаңа саясатта Telegram-топтарындағы «кепілдендірілген» escrow-қызметтері арқылы, сондай-ақ атышулы Huione Guarantee желісі арқылы жасалатын аударымдарға ерекше көңіл бөлінеді. 2025 жылы реттеушілер араласқанға дейін бұл маркетплейс, менің бағалауымша, $27 млрд-тан астам сомаға операциялар жүргізген. АҚШ билігі тарапынан бұғатталғаннан кейін оның айналымы ішінара Tudou Guarantee сияқты ұқсас платформаларға ауысты, бұл олармен күресті ерекше өзекті етеді.
«Telegram-топтарындағы кепілгермен мәмілелер, Huione және оған ұқсас арналар арқылы түскен қаражат жоғары тәуекелдерге ие болуы мүмкін», — деді OKX басшысы Стар Сюй.
Айта кету керек, OKX Huione-мен байланысты әмияндарды өткен жылы-ақ тексере бастаған — FinCEN (АҚШ Қаржы министрлігінің бөлімшесі) санкцияларынан кейін бірден, ол 2025 жылдың қазанында бұл желіге американдық қаржы жүйесіне қолжетімділікті тыйым салған еді.
Реттеуші қысымға реакция
Бақылаудың қатаңдауы CertiK сарапшыларының есебімен тұспа-тұс келді, олар AML-тәуекелдері енді стейблкоиндар төңірегіндегі даулардан озып, крипторынқа реттеуші қысымның басты көзіне айналғанын атап өтеді. Соңғы бір жылда OKX AML бұзушылықтары үшін $500 млн-нан астам айыппұл төлеген. Сонымен қатар Сюй медальдің кері жағын да мойындайды: платформа кейде адал пайдаланушыларды қателесіп бұғаттайды. 2025 жылдың шілдесіндегі сын толқыны жүйенің жалған іске қосылуы — нақты мәселе екенін көрсетті.
15 күндік тексерумен жаңа ереже заңсыз ағындарды тиімді түрде кесіп тастай ала ма, әрі адал салымшыларға зиян келтірмей ме — бұл жақын арада белгілі болады. Менің түсінігімше, бұл арқанмен жүру секілді: тым қатаң бақылау бөлшек трейдерлерді қорқытады, ал тым жұмсағы — жаңа миллиардтық айыппұлдарға әкеледі. Тепе-теңдік тек алгоритмдерді итеративті баптау арқылы табылады.