OKX криптовалюта биржасы кіріс транзакцияларға қатысты саясатын түбегейлі қатайтып жатыр, бұл құмар ойындармен және олармен байланысты «сұр» схемалармен байланысты болуы мүмкін. Индустрияда бұл көптен күтілген еді, енді платформа сөзден іске көшіп, тәуекелді депозиттерді сүзу жүйесінің көп сатылы жүйесін енгізуде.
OKX бас директоры Стар Сюй растағандай, енді жоғары тәуекел тобына енген мекенжайдан жасалған кез келген аударым автоматты түрде толық AML-тексеруді іске қосуы мүмкін. Бұл процесс жылдам болмайды: қаражатты қатыру және аккаунт функционалын шектеу 15 күннен астам уақытқа созылуы мүмкін. Егер тергеу барысында қаражаттың шығу тегінің заңсыз сипаты расталса, пайдаланушы өз шотына толық және мәңгілікке қол жеткізу құқығынан айырылу қаупіне ұшырайды.
«Кепілгерлерге» және көлеңкелі маркетплейстерге аңшылық
Ең алдымен, жаңа регламент «кепілдендірілген» эскроу-сервистер арқылы жүзеге асырылатын аударымдарға қарсы бағытталған. Бұл ұзақ уақыт бойы заңсыз операциялардың басты хабы болып келген Huione Guarantee сияқты Telegram-топтары мен платформалары туралы. Еске сала кетейік, 2025 жылы реттеушілер араласпас бұрын тек Huione желісі арқылы $27 млрд-тан астам қаражат өткен, бұл оны криптоиндустриядағы ең ірі көлеңкелі қаржы құрылымдарының біріне айналдырады.
«Telegram-топтарындағы кепілгермен мәмілелер, Huione және оған ұқсас арналар арқылы түсетін қаражат жоғары тәуекелдерге ие болуы мүмкін», — деді Сюй, бұл OKX енді мұндай ағындарға көз жұмып қарамайтыны туралы нарыққа нақты сигнал берді.
Реттеуші қысымға жүйелік реакция
Бұл қадам — биржаның жай қалауы емес, жаңа шындықта өмір сүру үшін жүргізіліп жатқан ауқымды науқан аясындағы мәжбүрлі шара. Әлемдік қаржы билігінің қысымы сыни нүктеге жетті. Тек соңғы бір жылда OKX AML-заңнамасын бұзғаны үшін $500 млн-нан асатын айыппұлдар төледі. Сонымен қатар, 2025 жылдың қазан айында FinCEN (АҚШ Қаржы министрлігінің бөлімшесі) Huione Guarantee-ге американдық қаржы жүйесіне қол жеткізуге ресми түрде тыйым салды, бұл осы желімен жұмысты одан сайын уытты етті.
Дегенмен, мен өз аналитикалық шолуларымда бірнеше рет атап өткендей, мұндай қатаң саясаттың кері жағы да бар. 2025 жылдың шілдесінде платформаға сын толқыны келді: алгоритмдердің тым ынталы жұмысы салдарынан транзакциялары қателесіп алаяқтық деп белгіленген адал пайдаланушылардың аккаунттары бұғатталды.
Менің пікірім: 15 күндік тексерулерді енгізу — екі ұшты найза. Бір жағынан, бұл беделді тазарту және реттеуші тәуекелдерді азайту үшін қажетті қадам. Екінші жағынан, биржа жылдамдықты негізгі фактор деп санайтын бөлшек трейдерлерді қорқытып жіберу қаупіне ұшырайды. Мәселе мынада: OKX жүйені кінәсіздерді бұғаттамайтындай етіп жөндей ала ма, әлде біз платформаға деген сенімді шайқалтатын «жалған оң нәтижелердің» кезекті толқынына куә боламыз ба? Алдағы айларда қауіпсіздік пен ыңғайлылық арасындағы бұл тепе-теңдіктің қаншалықты тиімді екені белгілі болады.