OKX криптовалюта биржасы кіріс транзакцияларға қатысты саясатын түбегейлі қатаңдатады. Енді құмар ойындармен немесе «кепілдік» эскроу-қызметтерімен байланысты мекенжайлардан түсетін кез келген депозит AML (ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл) нормаларына сәйкестікке толық ауқымды тексеруге триггер бола алады. Рәсім 15 күннен астам уақыт алуы мүмкін.
Бұл мәлімдемені OKX бас директоры және негізін қалаушылардың бірі Стар Сюй жасады, ол платформаның жаңа мінез-құлық желісін көпшілік алдында белгіледі. Ерекше тәуекел аймағында — Telegram-топтарындағы «кепілдендірілген» эскроу-қызметтері, сондай-ақ Huione (Huione Guarantee) желісі арқылы жүзеге асырылған аударымдар. Менің деректерім бойынша, бұл Telegram-маркетплейс 2025 жылы реттеушілердің қысымына тап болғанға дейін $27 млрд-тан астам сомаға операциялар жүргізген. Блокировкалардан кейін оның айналымын ішінара Tudou Guarantee қоса алғанда, ұқсас алаңдар өз қолына алды.
Аударымдарға AML-тексерулер: бұл пайдаланушылар үшін нені білдіреді
Тексеру барысында биржа аккаунт функционалын шектеу және қаражатқа қолжетімділікті тоқтату құқығын өзіне қалдырады. Егер транзакциялардың заңсыз сипаты расталса, пайдаланушы өз шотына толық қолжетімділікті жоғалту қаупіне ұшырайды. Сюй тікелей мәлімдеді: «Telegram-топтарындағы кепілдік мәмілелер, Huione және олардың аналогтары сияқты арналар арқылы түскен қаражат жоғары тәуекелдерді тасымалдауы мүмкін».
Айта кету керек, OKX Huione Guarantee-мен байланысты әмияндарды бақылауды әлі өткен жылы — АҚШ билігінің араласуынан кейін бірден бастаған болатын. 2025 жылдың қазан айында АҚШ Қаржы министрлігінің FinCEN бөлімшесі Huione Guarantee-ге американдық қаржы жүйесіне қолжетімділікті ресми түрде тыйым салды. Бұл талаптарды сақтау бойынша ауқымды науқанның тек бір майданы ғана.
Талаптарды сақтау бойынша ауқымды науқанның бір бөлігі
Бақылаудың қатаңдауы CertiK аналитиктерінің есебімен тұспа-тұс келді, олар AML-талаптарына қатысты тәуекелдер енді бағалы қағаздар төңірегіндегі даулардан озып, крипторынокқа реттеушілік қысымның басты көзіне айналғанын тіркейді. Менің талдауым бұл үрдісті растайды: соңғы бір жылда OKX AML-бұзушылықтар үшін $500 млн-нан астам сомаға айыппұл төледі. Бұл бүкіл индустрия үшін маңызды сигнал.
Сюй сонымен қатар «жалған оң нәтижелер» проблемасының бар екенін мойындады: платформа кейде адал пайдаланушылардың аударымдарын қате белгілейді. 2025 жылдың шілдесінде OKX-қа сын толқыны келді, аккаунттардың бір бөлігі алаяқтық туралы қате белгілерге байланысты блокталған кезде. 15 күндік тексеруі бар жаңа ереже заңсыз ағындарды жауып, адал салымшыларға зиян келтірмей ме, бұл жақын арада белгілі болады.
Менің сараптамалық пікірім: бұл крипторыноктың институционализациялануы үшін сөзсіз төлем. Биржалар реттеушілердің талаптары мен пайдаланушылардың адалдығы арасында тепе-теңдік ұстайды, ал OKX қатаң комплаенске ставка жасайды. Алайда 15 күндік қаражатты тоқтату — адал трейдерлер үшін өте ауыр құрал. Мәселе фильтрация алгоритмдерінің қаншалықты дәл болатынында және мұндай саясат жылдамдықты негізгі фактор деп санайтын бөлшек пайдаланушыларды үркітіп жібермей ме.