«Горбушкада» және «Ситиде» рейдтер: неге криптовалютаның көлеңкелі айырбасы жойылмайды
Заңсыз криптоайырбастау орындарындағы айқын тінтулер мен ұстаулар — бұл қылмыстық схемалардың жекелеген буындарына бағытталған нүктелік соққы ғана, жүйелі мәселенің шешімі емес. Мәскеуде болып жатқан жағдайға менің бағам осындай. Мұндай шаралардың әсері бар, бірақ ол уақытша және жергілікті: жедел іс-шаралар толқыны басылғаннан кейін алаяқтық желілердің инфрақұрылымы тез қалпына келеді.
Рейдтердің күші: олар шын мәнінде не береді
Біріншіден, бұл логистиканың негізгі буынына соққы. Телефон алаяқтары банктік шоттармен тікелей жұмыс істемейді — 115-ФЗ бойынша бұғаттау және ФинЦЕРТ тарапынан бақылау қаупі тым жоғары. Сондықтан олардың тізбегі заңсыз айырбастау орындарына тұйықталады, олар курьерлерден қолма-қол ақша қабылдап, оны криптовалютаға айырбастап, шетелдік әмияндарға шығарады. «Москва-Сити» мен «Горбушкадағы» рейдтер дәл осы жерге соққы береді: ұстаулар, жабдықты тәркілеу және арналарды мұздату бүкіл тізбекті біраз уақытқа үзеді. Зардап шеккендер ақшаның бір бөлігін қайтару мүмкіндігін алады, ал нақты қылмыстық топтар кірісі мен инфрақұрылымынан айырылады.
Екіншіден, бұл жазаның бұлтартпастығын көрсету. ҚК 159-бабының 4-бөлігі бойынша қылмыстық істер (10 жылға дейін бас бостандығынан айыру) — күшті тежеуші фактор. Виртуалды ескертулерден айырмашылығы, нақты тұтқындаулар әлеуетті орындаушылардың бір бөлігін мұндай табыс түрінен бас тартуға мәжбүр етеді.
Үшіншіден, бұл инфрақұрылымның қысқаруы. Әрбір жабылған айырбастау орны нарықты азайтады, алаяқтарды жаңа делдалдар іздеуге мәжбүр етеді, бұл олардың шығындары мен тәуекелдерін арттырады. Егер рейдтер бір реттік емес, жүйелі сипат алса, бұл мұндай қызметтердің тапшылығына және бағасының өсуіне әкелуі мүмкін, бұл схемаларды тиімділігін төмендетеді.
Неліктен мәселе толық шешілмейді
Заңсыз айырбастау орындарының болуының басты себебі — криптовалютаны айырбастау үшін жеткілікті заңды инфрақұрылымның болмауы. Ресейде нақты ережелер мен жеткілікті көлемде заңды айырбастау орындары жоқ болғанша, көлеңкелі қызметтерге сұраныс жойылмайды, тек формасын өзгертеді. Инфрақұрылым тез қалпына келеді, бірақ одан да жасырын түрде.
Қазіргі алаяқтық схемалар физикалық қатысуды қажет етпейді. Операциялардың едәуір бөлігі P2P-платформалар, онлайн-айырбастау орындары, дропперлер, закладкалар және криптоматтар арқылы жүреді. Нақты мекенжайлар бойынша рейдтер бұл инфрақұрылымға әсер етпейді. Оның үстіне, айқын тінтулерден кейін алаяқтар одан да аз бақыланатын ортаға кете алады.
Рейдтердің нәтижесінде негізінен қарапайым орындаушылар ұсталады: кассирлер, операторлар, курьерлер. Схемалардың ұйымдастырушылары, әдетте, шетелде болады немесе орындаушылар бірін-бірі білмейтін көп деңгейлі делдалдар жүйесін пайдаланады. Қарапайым қатысушыларға қатысты қылмыстық істер қылмыстық бизнесті тоқтатпайды, тек белсенді күрес көрінісін жасайды.
Жеке атап өту керек, сыбайлас жемқорлық тәуекелдері бар. Физикалық айырбастау орындары «қамқоршысыз» өмір сүре алмайды — жалға берушілер, күзет, жергілікті сыбайлас жемқорлыққа батқан шенеуніктер немесе құқық қорғау органдарының өкілдері. Осы сыбайлас жемқорлық байланыстар ашылмайынша, бір нүктелердің жабылуы жаңа «қамқоршылардың» қолдауымен басқаларының ашылуымен өтеледі.
Бетперделер мен журналистер қатысқан айқын операциялар көбінесе есепті күндерге немесе қоғамдық резонансқа сәйкестендіріледі және мәселе шешілуде деген жалған әсер қалдырады. Олардың әсері нақты, бірақ қысқа мерзімді: егер шулы кезеңнен кейін жүйелі жұмыс жалғаспаса, нарық тез қалпына келеді.
Адал қатысушылар үшін тәуекелдер
Ресейдегі нарықтың адал қатысушылары қазіргі уақытта құқықтық тұман аймағында. Тіпті толық кінәсіз болса да, олар критерийлердің белгісіздігі, қателіктер және қорғаныс механизмдерінің жоқтығы салдарынан жедел іс-шаралардың, бұғаттаулардың және қылмыстық қудалаудың нысанасына айналуы мүмкін. Сауда орталықтарындағы тінтулер жалға берушілерге, көрші дүкендер мен сервистерге зиян келтіреді, клиенттерді қорқытады және ұзақ мерзімді репутациялық залал келтіреді.
Геосаяси жағдайды ескере отырып, рейдтер — түсінікті шара. Бұл нақты операцияларды бұзу құралы, мемлекеттік ерік-жігерді көрсету және қылмыстық желілер туралы ақпарат жинау тәсілі ретінде тиімді болуы мүмкін. Бірақ стратегиялық тұрғыдан мәселе заңды айырбастау инфрақұрылымын құрусыз, онлайн-арналарды бақылаусыз және ұйымдастырушыларды халықаралық деңгейде қудалаусыз шешілмейді. Әйтпесе, алаяқтық конвейері құқық қорғау органдары жаңа тінтулер жүргізіп үлгергенше тезірек қалпына келеді.
Менің қорытындым: нүктелік рейдтер — қажетті, бірақ жеткіліксіз шара. Криптоайырбастау үшін ашық ережелер жасалмайынша және сыбайлас жемқорлыққа қарсы нақты күрес жүргізілмейінше, көлеңкелі нарық тек бейімделіп, одан сайын жасырын және тұрақты бола береді.