«Жаңа Горбушкада» және «Мәскеу-Ситиде» жүргізілген соңғы жедел іс-шаралар заңсыз криптоайырбастау пункттеріне айтарлықтай соққы болды, алайда олар бұл нарықтың Ресейде өмір сүруінің түпкі себебін жоя алмайды. Рейдтер нақты тізбектерді үзеді, бірақ жүйелік мәселені шешпейді, — деген қорытынды жағдайды талдағаннан кейін өзін көрсетеді.
Мұндай рейдтердің нақты күші неде
Ең алдымен, бұл алаяқтық схемалардың негізгі буынына нүктелік соққы. Телефон алаяқтары банктік шоттармен тікелей жұмыс істемейді — бұл ФинЦЕРТ тарапынан бақылау мен 115-ФЗ бойынша бұғаттауларға байланысты тым қауіпті. Сондықтан олардың логистикасы курьерлерден қолма-қол ақша қабылдап, оны криптовалютаға айырбастап, шетелдік әмияндарға шығаратын заңсыз айырбастау пункттеріне байланысты.
Қызметкерлердің ұсталуы, жабдықтың тәркіленуі және арналардың мұздатылуы бүкіл тізбекті біраз уақытқа үзеді. Зардап шеккендер ақшаның бір бөлігін қайтару мүмкіндігін алады, ал нақты қылмыстық топтар инфрақұрылым мен табыстан айырылады. Сонымен қатар, жазаның бұлтартпастығын көрсету — ҚК 159-бабының 4-бөлігі бойынша қылмыстық істер қозғау (10 жылға дейін бас бостандығынан айыру) — әлеуетті орындаушылардың бір бөлігін мұндай табыстан бас тартуға мәжбүрлейді. Әрбір жабылған айырбастау пункті нарықты қысқартып, алаяқтар үшін шығындар мен тәуекелдерді арттырады.
Неліктен мәселе толық шешілмейді
Алайда, заңсыз айырбастау пункттерінің өмір сүруінің басты себебі — криптовалютаны айырбастау үшін жеткілікті заңды инфрақұрылымның болмауы. Ресейде нақты ережелер мен жеткілікті көлемде заңды криптоайырбастау пункттері болмағанша, көлеңкелі қызметтерге сұраныс жойылмайды, тек формасын өзгертеді. Инфрақұрылым тез қалпына келеді, бірақ одан да жасырын түрде.
Қазіргі алаяқтық схемалар физикалық қатысуды қажет етпейді. Операциялардың едәуір бөлігі қазірдің өзінде P2P-платформалар, онлайн-айырбастау пункттері, дропперлер, закладкалар және криптоматтар арқылы жүзеге асады. Нақты мекенжайлар бойынша рейдтер бұл инфрақұрылымға әсер етпейді. Оның үстіне, дауылды тінтулерден кейін алаяқтар одан да аз бақыланатын ортаға кете алады.
Нәтижесінде негізінен қарапайым орындаушылар — кассирлер, операторлар, курьерлер ұсталады. Схемаларды ұйымдастырушылар, әдетте, шетелде орналасқан немесе орындаушылар бірін-бірі білмейтін көпдеңгейлі делдалдар жүйесін пайдаланады. Қарапайым қатысушыларға қатысты қылмыстық істер қылмыстық бизнесті тоқтатпайды, тек белсенді күрес көрінісін жасайды.
Сыбайлас жемқорлық тәуекелдерін бөлек атап өту керек. Физикалық айырбастау пункттері «шатырсыз» — жалға берушілер, күзет, жергілікті сыбайлас жемқорлыққа батқан шенеуніктер немесе құқық қорғау органдарының қызметкерлерінсіз өмір сүре алмайды. Бұл сыбайлас жемқорлық байланыстар ашылмайынша, бір нүктелердің жабылуы жаңа қамқоршылардың қолдауымен басқаларының ашылуымен өтеледі. Бетперделер мен журналистермен өткізілетін дауылды операциялар көбінесе есепті күндерге сәйкестендіріліп, мәселенің шешіліп жатқаны туралы жалған әсер қалдырады.
Адал қатысушылар үшін тәуекелдер
Нарықтың адал қатысушылары қазір құқықтық тұман аймағында. Тіпті толық кінәсіз болса да, олар критерийлердің белгісіздігі, қателіктер және қорғаныс механизмдерінің жоқтығы салдарынан жедел іс-шаралардың, бұғаттаулардың және қылмыстық қудалаудың нысанына айналуы мүмкін. Сауда орталықтарындағы тінтулер жалға берушілерге, көрші дүкендер мен сервистерге зиян келтіріп, клиенттерді қорқытып, ұзақ мерзімді репутациялық залал келтіреді.
Геосаяси жағдайды ескере отырып, рейдтер мен тінтулер — түсінікті шара. Бұл нақты операцияларды бұзу құралы, мемлекеттік ерік-жігерді көрсету және қылмыстық желілер туралы ақпарат жинау тәсілі ретінде тиімді болуы мүмкін. Алайда, стратегиялық тұрғыдан мәселе заңды айырбас инфрақұрылымын құрусыз, онлайн-арналарды бақылаусыз және ұйымдастырушыларды халықаралық деңгейде қудалаусыз шешілмейді. Әйтпесе, алаяқтық конвейері құқық қорғау органдары жаңа тінтулер жүргізіп үлгергеннен тезірек қалпына келеді.
Менің қорытындым: Ресейде криптовалютаны айырбастаудың түсінікті және қолжетімді заңды тәсілі пайда болмайынша, көлеңкелі нарық тек формасын өзгертіп, өмір сүре береді. Рейдтер — бұл аурумен емес, симптомдармен күрес. Нақты шешім үшін реттеуді де, халықаралық ынтымақтастықты да қамтитын кешенді стратегия қажет.