Астанадағы ірі сауда орталықтарында, оның ішінде аңызға айналған «Горбушка» мен «Мәскеу-Сити» бизнес кластерінде жүргізілген ауқымды тінтулер заңсыз криптоайырбастау пункттеріне айтарлықтай соққы болды. Дегенмен, менің талдауым көрсеткендей, бұл нысаналы операциялар — көлеңкелі нарықтың өмір сүруінің түпкі себебін жоя алмайтын уақытша шешім ғана. Мұндай рейдтердің әсері нақты, бірақ ол жергілікті және қысқа мерзімді сипатқа ие.
Соққы механизмі: рейдтер қалай жұмыс істейді
Ең алдымен, құқық қорғау органдары алаяқтық схемалардың негізгі буынына соққы береді. Телефон алаяқтары банктік шоттарды тікелей пайдалана алмайды — бұл ФинЦЕРТ тарапынан қатаң бақылау мен 115-ФЗ бойынша бұғаттауларға байланысты тым қауіпті. Сондықтан олардың логистикасы курьерлерден қолма-қол ақша қабылдап, оны криптовалютаға айырбастап, шетелдік әмияндарға шығаратын заңсыз айырбастау пункттеріне тәуелді. Қызметкерлерді ұстау, жабдықты тәркілеу және арналарды уақытша мұздату бұл тізбекті үзіп, зардап шеккендерге қаражаттың бір бөлігін қайтаруға мүмкіндік береді, ал қылмыстық топтарға инфрақұрылыммен проблемалар туғызады.
Сонымен қатар, мұндай рейдтер — жазаның бұлтартпастығын күшті көрсету. ҚК 159-бабының 4-бөлігі бойынша (10 жылға дейін бас бостандығынан айыру) қылмыстық істер қозғау — абстрактілі ескертулерден әлдеқайда күшті тежеу факторы. Нақты тұтқындаулар әлеуетті орындаушылардың, әсіресе курьерлер мен операторлардың бір бөлігін мұндай табыстан бас тартуға мәжбүр етеді. Ақырында, әрбір жабылған айырбастау пункті нарықты қысқартып, алаяқтарды жаңа делдалдар іздеуге итермелейді, бұл олардың шығындары мен тәуекелдерін арттырады.
Неліктен мәселе шешілмейді
Заңсыз айырбастау пункттерінің төзімділігінің басты себебі — толыққанды заңды баламаның жоқтығы. Ресейде нақты ережелері бар реттелетін криптоайырбастау пункттері жеткілікті болмағанша, көлеңкелі қызметтерге сұраныс жойылмайды, тек өзгереді. Қазіргі схемалар физикалық қатысуды азырақ талап етеді: операциялардың едәуір бөлігі P2P-платформаларға, онлайн-айырбастау пункттеріне, дропперлер мен криптоматтарға ауысуда. Нақты мекенжайлар бойынша рейдтер бұл инфрақұрылымға әсер етпейді. Оның үстіне, дауысты тінтулерден кейін ұйымдастырушылар одан да жасырын ортаға кетеді.
Нәтижесінде, негізінен бірін-бірі білмейтін және жоғарғы буынға шыға алмайтын қарапайым орындаушылар ұсталады. Ұйымдастырушылар, әдетте, шетелде орналасқан немесе көп деңгейлі делдалдық схемаларды пайдаланады. «Пешкаларға» қатысты қылмыстық істер қылмыстық бизнесті тоқтатпайды, тек белсенді күрес көрінісін жасайды. Жеке айта кететін жайт — сыбайлас жемқорлық тәуекелдері: физикалық айырбастау пункттері «қамқоршысыз» — жалға берушілерсіз, күзетсіз немесе сыбайлас жемқор шенеуніктерсіз өмір сүре алмайды. Бұл байланыстар ашылмағанша, бір нүктелердің жабылуы жаңа қамқорлық астында басқаларының ашылуымен өтеледі.
Адал нарық үшін тәуекелдер
Атап өту керек: қазіргі уақытта құқықтық тұман аймағында заңға бағынатын қатысушылар да тұр. Критерийлердің белгісіздігіне байланысты олар жедел іс-шаралардың, бұғаттаулардың немесе тіпті қылмыстық қудалаудың нысанасына айналуы мүмкін. Сауда орталықтарындағы рейдтердің өзі жалға берушілер мен көршілес дүкендерге зиян келтіреді, клиенттерді қорқытып, теріс ахуал туғызады. Мемлекет заңсыздармен күресе отырып, жанама түрде адал кәсіпкерлерді де жазалайды.
Стратегиялық тұрғыдан мәселе заңды айырбас инфрақұрылымын құрусыз, онлайн-арналарды бақылаусыз және ұйымдастырушыларды халықаралық деңгейде қудалаусыз шешілмейді. Әйтпесе, алаяқтық конвейері құқық қорғаушылар жаңа тінтулер жүргізіп үлгергенше тезірек қалпына келеді.
Менің қорытындым: рейдтер — қажетті, бірақ жеткіліксіз құрал. Олар тактикалық артықшылық береді, алайда жүйелі заңнамалық өзгерістерсіз және криптовалюта айналымының ашық тетіктерін құрусыз көлеңкелі нарық тек бейімделіп, одан сайын күрделі әрі қысымға төзімді бола береді.