FTX биржасының банкроттық ісі, криптовалюта саласы тарихындағы ең айтулы оқиғалардың бірі, өзінің қорытынды кезеңіне жақындап келеді. Сот күн тәртібінде тек бір даулы мәселе қалды, ол осы сәрсенбіде, 19 тамызда қаралатын болады. Бұл көпжылдық банкроттық процедурасын толық аяқтау жолындағы соңғы кедергі.
Бас судья Кэрен Б. Оуэнс Дайчо Чен есімді клиенттің өтінішін қарайды, ол верификация мерзімін өткізіп алып, енді екінші мүмкіндік беруді сұрайды. Чен 27 наурызда Федералдық азаматтық іс жүргізу ережелеріне сілтеме жасап өтініш берді, бұл ережелер жаңа дәлелдемелер пайда болған кезде шешімді қайта қарауға мүмкіндік береді. Алайда судья әзірге мұндай қайта қарауға негіз көрмей отыр.
Неліктен өткізілген KYC өлімге әкелді
FTX кредиторларын өз қаражатын алғандар мен ештеңесіз қалғандарға бөлген негізгі сәт — верификация процедураларын сақтау. Биржа мүлкін басқаратын FTX Recovery Trust қатаң мерзімдер белгіледі: верификацияны 2025 жылдың 1 наурызына дейін бастау және 1 маусымға дейін аяқтау. Екі мерзім де өтіп кетті, енді әрбір өткізілген қадам қаражатты қайтару құқығынан айырылуды білдіреді.
Trust мұндай өтініштерге, оның ішінде Ченнің сұрауына қарсы шығып отыр. Бұл жалғыз жағдай емес: D1 Ventures 2022 жылдың желтоқсанынан бері $251 000 USDC және USDT қайтаруға тырысуда, бірақ олардың шоты да верификациядан өтпеді. Бұл іс бойынша тыңдау кейінге шегерілді және оның қашан өтетіні әзірге белгісіз. Тағы екі талап ашық күйінде қалуда.
Маңыздысын түсіну керек: верификация — бұл формалдылық емес. Кредиторлар KYC тексеруінен өтуге, салық нысандарын толтыруға және BitGo, Kraken немесе Payoneer-де тіркелуге міндетті. Осы қадамдардың кез келгенін өткізіп алу сізді төлемнен автоматты түрде айырады. Trust деректері бойынша, жүздеген мың талап дәл осы себептен қабылданбаған.
Төлемдер ауқымы мен резервтер
Сол уақытта, уақытында үлгергендер ақшаларын алып үлгерді. Төлемдер жеңілдетілген процедура бойынша өтінімдер үшін 120%-ға, АҚШ клиенттері мен жалпы қамтамасыз етілмеген талап иелері үшін 100%-ға, ал Dotcom клиенттері үшін 96%-ға жетті. Төлемдердің төртінші раунды 31 наурызда өтіп, шамамен $2,2 млрд құрады, ал 31 шілдеде тағы шамамен $900 млн бөлінді — бұл процесс тарихындағы ең аз төлем.
Алайда қаражаттың бір бөлігі даулы талаптар үшін резервте қалып отыр. Қор резервті $600 млн-ға қысқартуға ұмтылуда — $2,4 млрд-тан $1,8 млрд-қа дейін. Бұл процестің аяқталуға жақындағанының тағы бір белгісі, ал заңгерлер қазірдің өзінде сот талқылауынсыз бұйрықтар ұсынуда.
FTX негізін қалаушы Сэм Бэнкман-Фрид бұл процестерге қатыспайды. Оның үкімі — 25 жыл түрме — маусымда расталды, ал тамызда берілген апелляциялық мандат оның ісін Екінші округте толығымен жапты.
Тыңдау шығыс уақытымен таңғы 9:30-да Zoom арқылы басталады және судья Оуэнс шешімді бірден шығарады. Оның үкімі барлық кешіккен кредиторлар үшін сигнал болады: олар үшін әлі де қандай да бір мүмкіндік қалды ма.
Менің талдауым: Бұл жағдай криптобиржалардың банкроттық процестерінде процедураларды сақтаудың өте маңызды екенін көрсетеді. Инвесторлар үшін бұл қатаң сабақ: қаражатты толық қайтару кезінде де, бюрократиялық қателіктер бәрін жоғалтуы мүмкін. Болашақта кез келген платформалармен жұмыс істегенде, KYC және AML талаптарын алдын ала тексеріп, шетте қалғандардың қатарында болмау керек.