FTX банкроттық ісі, криптоиндустрия тарихындағы ең дауысты және күрделі істердің біріне айналған, өз мәресіне жақындап келеді. Сот күн тәртібінде тек бір ғана шешілмеген дау қалды, және дәл осы дау кейбір кредиторлардың өз қаражатын қайтара алатынын анықтайды. Тыңдау 19 тамызға белгіленген, оның нәтижесі мыңдаған зардап шеккен инвесторлар үшін маңызды сигнал болады.
Бас судья Карен Б. Оуэнс талапкер Дайджо Ченнің өтінішін қарайды, ол KYC тексеруден өтуге екінші мүмкіндік беруді сұрайды. Чен барлық белгіленген мерзімдерді өткізіп алған, бірақ шешімді қайта қарауға негізді себептері бар екенін мәлімдейді. Ол жаңа дәлелдемелер пайда болған кезде істі қайта қарауға жол беретін Федералдық азаматтық сот ісін жүргізу ережелеріне сілтеме жасайды. Алайда, биржа мүлкін басқаратын FTX Recovery Trust бұл өтінішке қарсы шығып, оны негізсіз деп атады.
Неліктен KYC тартыс тақырыбына айналды
Верификация — бұл жай формальдылық емес, төлемдерді алудың міндетті шарты. Кредиторлар «клиентіңді біл» тексеруінен өтуі, салық нысандарын толтыруы және BitGo, Kraken немесе Payoneer сияқты қаражат бөлу платформаларының біріне тіркелуі керек болды. Мерзімдер қатаң болды: верификацияны 2025 жылғы 1 наурызға дейін бастау, ал 1 маусымға дейін аяқтау қажет еді. Екі мерзім де өтіп кетті, ал үлгермегендер үшін ақша мәңгілікке жоғалуы әбден мүмкін.
Trust деректері бойынша, жүздеген мың талап дәл осы процедураларды сақтамағандықтан қабылданбаған. Бұл жекелеген жағдай емес: мысалы, D1 Ventures 2022 жылғы желтоқсаннан бері $251 000 USDC және USDT қайтаруға тырысуда, бірақ олардың шоты да верификациядан өтпеген. Осыған ұқсас талаптар бірнеше рет кейінге шегерілді, енді сот түпкілікті жауап беруі керек.
Төлемдер ауқымы мен резервтер
Қатерде — үлкен сомалар. Барлық құжаттарды үлгеріп рәсімдегендер айтарлықтай өтемақы алды. Жеңілдетілген процедура бойынша қайтару 120% құрады, АҚШ-тағы клиенттер 100% алды, ал жалпы қамтамасыз етілмеген талаптар ұстаушылары да 100% алды. 31 наурызда өткен төлемдердің төртінші раунды шамамен $2,2 млрд құрады, ал 31 шілдеде тағы шамамен $900 млн бөлінді — бұл барлық уақыттағы ең аз төлем.
Алайда, қаражаттың бір бөлігі даулы талаптар үшін бұғатталған күйінде қалып отыр. Trust резервті $600 млн-ға қысқартуға — $2,4 млрд-тан $1,8 млрд-қа дейін — ұмтылуда. Егер сот мұны мақұлдаса, босатылған қаражат адал кредиторларға одан әрі төлемдерге жұмсалады.
Менің жағдайға көзқарасым
Бұл қорытынды дау — жай құқықтық формальдылық емес. Судья Оуэнстің шешімі мерзімдерді өткізіп алғандардың бәрі үшін прецедент болады. Бір жағынан, процедуралардың қатаңдығы процесті теріс пайдаланудан қорғайды, екінші жағынан — техникалық ақауларға немесе жеке жағдайларға тап болғандарды мүмкіндіктен айырады. Анонимділік жиі ыңғайлылықтан жоғары бағаланатын криптовалюта әлемінде мұндай KYC талаптары нағыз кедергіге айналады. Инвесторлар сабақ алуы керек: банкроттық процедураларында формальдылықтар бәрін шешеді, ал бұл жерде кідіріс шынымен де үлкен байлыққа тұруы мүмкін.
Тыңдау шығыс уақыты бойынша таңғы 9:30-да Zoom форматында басталады, шешім бірден қабылданады. Судьяның жауабы барлық кешіккендерге олар үшін әлі үміт бар-жоғын түсінуге мүмкіндік береді.