FTX банкроттық ісі, криптоиндустрия тарихындағы ең айтулы оқиғалардың біріне айналған, өз мәресіне жақындап келеді. Сот күн тәртібінде тек бір даулы мәселе қалды, оның қаралуы 19 тамызға белгіленген. Бұл көпжылдық процедураның түпкілікті жабылуының алдындағы соңғы кедергі, және оның нәтижесі бүкіл әлем бойынша мыңдаған кредиторлар үшін маңызды.
Мәселе Дайджо Чен есімді клиенттің өтініші туралы болып отыр, ол верификация мерзімін өткізіп алып, енді судья Карен Оуэнстен екінші мүмкіндік беруді сұрайды. Чен өз өтінішін 27 наурызда берген, Федералдық азаматтық іс жүргізу ережелерінің 59(e) және 60(b)(2) тармақтарына сілтеме жасап, бұл жаңа дәлелдемелер пайда болған кезде шешімді қайта қарауға мүмкіндік береді. Алайда судья Оуэнс әзірге қайта қарауға негіз көрмеді.
Мерзімдер қатаң және нақты белгіленген болатын: FTX клиенттерден верификацияны 2025 жылғы 1 наурызға дейін бастауды және 2025 жылғы 1 маусымға дейін аяқтауды талап етті. Екі мерзім де АҚШ-тың шығыс уақытымен 16:00-де жабылды. Биржа активтерін басқаратын FTX Recovery Trust 16 шілдеде Ченнің өтінішіне қарсы шығып, мұндай сұраныстардың бұрын да қабылданбағанын атап өтті.
Чен бұл мәселеге тап болған жалғыз адам емес. Мысалы, D1 Ventures 2022 жылғы желтоқсаннан бері $251 000 USDC және USDT қайтаруға тырысуда, бірақ оның шоты да тексеруден өтпеді. Бұл іс бойынша тыңдау белгісіз мерзімге шегерілді, ал тағы екі талап ашық күйінде қалып отыр. Айта кету керек, Ernst & Young қазірдің өзінде сыйақы туралы қорытынды өтініш берді — бұл процестің финалға жақындағанының айқын белгісі.
Неліктен өткізіп алынған KYC кредитордың бәрін жоғалтуына әкелуі мүмкін
Верификация — төлемдерді алудың міндетті шарты. Кредиторлар «know your customer» (KYC) тексеруінен өтуі, салық нысандарын тапсыруы және BitGo, Kraken немесе Payoneer-де тіркелуі керек. Кем дегенде бір қадамды өткізіп жіберсеңіз — ақша сізден өтіп кетеді. Trust деректері бойынша, жүздеген мың клиенттік талап дәл осы тексеруден өтпегендіктен қабылданбаған.
Үлгергендер мен кешіккендер арасындағы айырмашылық орасан зор. Құжаттарын уақытында рәсімдегендер өз талаптарының 100%-ын алды, ал кейбір санаттар тіпті одан да көп:
- Жеңілдетілген процедура бойынша өтінімдер: 120% қайтарылды
- АҚШ клиенттерінің өтінімдері: 100%
- Жалпы қамтамасыз етілмеген талаптар: 100%
- Dotcom клиенттерінің өтінімдері: 96%
Бұл сомалар 31 наурызда өткен және шамамен $2,2 млрд құраған төртінші қайтару раундына дейінгі төлемдерді көрсетеді. Содан кейін 31 шілдеде тағы шамамен $900 млн бөлінді — бұл FTX тарихындағы ең аз төлем. Қаражаттың бір бөлігі даулы талаптар үшін бұғатталған күйінде қалып отыр, ал қор резервті $600 млн-ға қысқартуға ұмтылуда — $2,4 млрд-тан $1,8 млрд-қа дейін.
Судья Оуэнстің шешімі тек Чен үшін ғана маңызды емес. Құжаттардағы проблемаларға байланысты әлі төлем алмаған кез келген өтініш беруші осы жерден өзіне мүмкіндік іздейтін болады. FTX негізін қалаушы Сэм Банкман-Фрид бұл процестерге енді қатыспайды — оның 25 жылға сотталғаны маусымда расталды, ал апелляция оның ісін түпкілікті жапты.
Тыңдау сәрсенбіде шығыс уақытымен таңғы 9:30-да Zoom арқылы өтеді. Оуэнс шешімді сол жерде қабылдайды. Оның жауабы барлық кешіккендерге түсінік береді — олар үшін әлі мүмкіндік қалды ма, жоқ па.
Менің көзқарасым: Бұл жағдай — бүкіл индустрия үшін қатаң сабақ. KYC бойынша қатаң мерзімдер — бұл бюрократиялық қыңырлық емес, активтерді қорғау және реттеушілік нормаларды сақтау үшін қажетті шара. Бірақ әртүрлі себептермен мерзімдерді өткізіп алған мыңдаған ұсақ кредиторлар үшін бұл қаражат жоғалтуды білдіруі мүмкін, ал сот шешімі осындай жағдайларда процедураның қаншалықты икемді бола алатынын анықтайтын прецедентке айналады.