Аустрияның қаржылық қадағалау басқармасы (FMA) Bitpanda криптобиржасына €70 000 көлемінде айыппұл салу арқылы маңызды шешім қабылдады. Бұл Еуропалық Одақтың Markets in Crypto-Assets (MiCA) регламенті аясында ақшалай санкцияларды қолданудың алғашқы жағдайы болып табылады, бұл ЕО-да қатаң enforcement-практика кезеңінің басталғанын білдіреді.
Шағымдардың мәні
Тергеу техникалық құжаттаманы жариялау процедурасында жүйелі кемшіліктерді анықтады. Bitpanda активті іске қосуға дейін белгіленген 20 күндік мерзімде white paper ұсынбады, сондай-ақ міндетті құжаттың ресми жариялануына дейін маркетингтік материалдардың шығуына жол берді. Регулятор жарнама мазмұнындағы кемшіліктерге де назар аударды: материалдың құзыретті орган тарапынан тексерілмегені немесе мақұлданбағаны туралы міндетті хабарламаның болмауы, сондай-ақ байланыс деректері — телефон және электрондық пошта көрсетілмеген.
Айта кету керек, іс жеделдетілген тәртіппен аяқталды. 17 тамызда айыппұл туралы шешім заңды күшіне енді, бұл құқық қолданудың жаңа тетіктерінің тиімділігін көрсетеді.
Компанияның реакциясы
Bitpanda бұзушылықтар тек мерзімдер мен құжаттарды рәсімдеуге қойылатын формальды талаптарға қатысты екенін мойындады. FMA-дан хабарлама алғаннан кейін биржа барлық ескертулерді жедел жойды және ұзаққа созылатын сот дауларын болдырмай, процесті тез аяқтауға келісті.
Айта кету керек, бұл оқиға ресми түрде 1 шілдеде аяқталған MiCA өтпелі кезеңінің соңы қарсаңында орын алып отыр. Осы күннен бастап тиісті лицензиялары жоқ барлық криптофирмалар еуропалық пайдаланушыларға қызмет көрсетуді тоқтатуға міндетті. Бұған дейін ақшаны жылыстатуға қарсы күрес басқармасының басшысы Бруна Сего ЕО-дағы криптосервистерді шамадан тыс жүктеуі мүмкін пайдаланушылардың көші-қонына байланысты ықтимал тәуекелдер туралы ескерткен болатын.
Менің талдауым: Бұл прецедент — бүкіл нарық үшін нақты сигнал. ЕО реттеушілері ескертулерден нақты әрекеттерге көшуде, ал формальды бұзушылықтар енді ақшаға түседі. Bitpanda салыстырмалы түрде жеңіл айыппұлмен құтылды, бірақ ауқымды маркетингтік науқандары бар ірі ойыншылар үшін тәуекелдер айтарлықтай жоғары болуы мүмкін. Барлық нарық қатысушыларына, әсіресе white paper және маркетингтік материалдарды жариялау бөлігінде, өздерінің compliance-бақылау процедураларын қайта қарауды ұсынамын, осыған ұқсас санкцияларды болдырмау үшін.