SEC және CFTC криптопирамида Goliath Ventures-ке қос соққы жасады: алаяқтық ауқымы — $425 млн
Американдық реттеушілер — Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC) және Тауар фьючерстері бойынша сауда комиссиясы (CFTC) — Goliath Ventures және оның бас директоры Кристофер Дельгадоға қарсы бір мезгілде дерлік талап-арыз берді. Бұл өткен жылдың соңында күйреп, артында жүздеген алданған инвесторлар мен ондаған миллион доллар иемденілген қаражатты қалдырған ірі криптовалюталық пирамида ісіндегі соңғы аккорд.
SEC деректері бойынша, схема ұйымдастырушылары 2021 жылдан 2025 жылға дейін 1300-ден астам инвестордан кемінде $425 млн тартқан. Алайда, мен өз аналитикалық шолуларымда бірнеше рет атап өткендей, жоғары кепілдендірілген табыстылық — бұл әрқашан қызыл жалау. Goliath ай сайынғы 3%-дан 10%-ға дейін пайда уәде етіп, қаражатты криптовалюталық пулдардың өтімділігіне инвестициялайтынын мәлімдеді. Іс жүзінде ешқандай инвестиция болған жоқ — алғашқы салымшыларға төлемдер тек жаңа құрбандардың ағыны есебінен қаржыландырылды.
Сән-салтанат элементтері бар классикалық Понци схемасы
Тергеу барысында анықталғандай, Дельгадо пирамиданы басқарып қана қоймай, бөтен есептен кең өмір сүрді. SEC директордың кемінде $51 млн иемденгенін анықтады. Бұл ақша элиталық жылжымайтын мүлік, люкс автомобильдер мен яхталар сатып алуға жұмсалды. Компания табыстылық бейнесін сақтау үшін комиссиялық негізде сату агенттерін жалдап, клиенттерге жалған табыстылық деректері бар жалған шот үзінділерін жіберді.
2025 жылдың қарашасына қарай жаңа инвесторлар ағыны таусылып, пирамида әрқашан болатындай, жабылып қалды. Екі реттеушінің залал бағалаулары біршама ерекшеленетіні қызықты: SEC $425 млн және 1300 зардап шеккен туралы айтса, CFTC $397 млн және шамамен 1600 зардап шеккен сандарын қолданады. Мұндай сәйкессіздіктер параллель тергеулерге тән, бірақ мәні бұдан өзгермейді.
Реттеушілердің ұстанымы және істің болашағы
SEC бағалы қағаздар және биржалар туралы заңдарды бұзу бойынша айыптаулар ұсынды. Дельгадоның өзі тергеумен келісімге келіп, алаяқтық және ақша жылыстату туралы қылмыстық іс бойынша кінәсін мойындады. CFTC өз кезегінде заңсыз алынған қаражатты толық қайтаруды, азаматтық айыппұлдарды және сауда мен тіркеуге өмір бойы тыйым салуды талап етеді. CFTC төрағасы Майкл Селиг бұл істі крипторыноктағы манипуляцияларға қарсы кең ауқымды науқанның бөлігі деп атады. Қылмыстық іс бойынша түпкілікті үкім 8 қазанда шығарылуы тиіс.
Менің пікірім: Бұл іс — криптовалюталық нарықтың институционализацияның өсуіне қарамастан, алаяқтар үшін тартымды орта болып қала беретінінің тағы бір еске салуы. Goliath схемасы техникалық тұрғыдан күрделі болған жоқ — ол базалық ашкөздік пен тиісті сақтықтың болмауын пайдаланды. Инвесторлар қарапайым сабақ алуы керек: егер сізге ай сайын тұрақты 3-10% уәде етсе, онда сіз инвестор емес, құрбансыз. Осындай құрылымдарға реттеушілік қысым тек күшейе түседі, бұл ұзақ мерзімді перспективада бүкіл нарыққа пайдасын тигізеді.