БҰҰ Азиядағы криптоалаяқтық ауқымын ашты: 2025 жылы залал $114 млрд асып, USDT басты құралға айналды
Криптовалюталық алаяқтық саласындағы ұйымдасқан қылмыстың ауқымы қорқынышты деңгейге жетті. БҰҰ-ның Есірткі және қылмыс жөніндегі басқармасы (UNODC) сарапшылары жүргізген соңғы талдауға сәйкес, 2025 жылы Шығыс және Оңтүстік-Шығыс Азияда, Австралия мен Жаңа Зеландияда скам-операциялардан келген жиынтық шығын $88,3 млрд пен $114,1 млрд аралығын құрады. Бұл жай ғана сандар емес — бұл аймақтың қылмыстық экономикасының толық трансформациясының көрсеткіші.
Бұл бағалардың шамамен алынғанын атап өту маңызды, себебі әдіснама ресми тіркелген шығындарды да, әртүрлі себептермен билікке жүгінбейтін құрбандардың болжамды үлесін де ескереді. Салыстыру үшін: 2023 жылы ұқсас көрсеткіш $18–37 млрд деп бағаланған болатын. Осылайша, екі жыл ішінде өсім үш есеге жуық артты, бұл алаяқтық желілерінің экспансиясының жарылыс сипатын көрсетеді.
Трансшекаралық желі және жуу инфрақұрылымы
2024–2025 жылдардағы ең көп ресми тіркелген шығындары бар елдер арасында Қытай ($5,1 млрд), Корея Республикасы ($3,5 млрд) және Тайвань ($2,8 млрд) көш бастап тұр. Алайда есептің негізгі қорытындысы — бұл жай ғана шығын сомасы емес, қылмыстық экономиканың жүйелі қайта құрылуы. Бөлек синдикаттар алаяқтық, ақша жуу, адам саудасы және заңсыз мигранттарды тасымалдау үшін ортақ инфрақұрылымы бар бірыңғай трансшекаралық желіге айналды. UNODC өкілінің айтуынша, бұл модель корпоративтік франчайзингті еске түсіреді, мұнда «мамандандырылған бөлімдер» бір қызмет көрсету желісіне қосылған.
Баяндамада криптовалюталардың, ең алдымен TRON желісіндегі USDT стейблкоинінің рөліне ерекше назар аударылған. Менің ойымша, бұл байланыс қылмыскерлер үшін нағыз «параллельді қаржы жүйесіне» айналды. Дерлік лездік, арзан және жалған есімді аударымдардың, сондай-ақ P2P-платформалар мен жерасты банктік желілердің арқасында зұлымдық жасаушылар дәстүрлі банктік бақылауды оңай айналып өтіп, қаражатты юрисдикциялар арасында жылжытады. UNODC құқық қорғау органдарын криптоактивтерді қадағалауға және тәркілеуге үйретуге шақырады, өйткені онсыз кірістер қолжетімсіз болып қалса, операцияларды жай ғана бұзу тиімсіз.
Алаяқтардың қызметіндегі технологиялар
Қылмыстық топтар генеративтік жасанды интеллект, дипфейктер және Starlink қоса алғанда, спутниктік байланысты белсенді түрде енгізуде. Генеративтік жасанды интеллект күрделі схемалар үшін кіру шегін төмендетіп, шағын топтарға нақты уақыт режимінде жасанды интеллект аудармасын, дауысты клондауды және дипфейк-бейнелерді пайдалануға мүмкіндік береді. 2025 жылы заңды жарнама желілерін зиянды бағдарламалық жасақтаманы тарату үшін пайдаланудың жыл сайын 42%-ға өсуі — тағы бір алаңдатарлық сигнал. Спутниктік интернет, өз кезегінде, зұлымдық жасаушыларға жергілікті операторлардан тәуелсіздік беріп, аймақтың ең қол жетпейтін бұрыштарында жұмыс істеуге мүмкіндік береді.
Жалдау географиясы да кеңеюде: скам-компаундтарда 80 елден адамдар анықталды. Орталықтармен байланысты деп болжанған хабарландыруларда неміс, поляк, голланд және басқа еуропалық тілдерді білу талап етіледі. Бұл алаяқтардың тек Азияда ғана емес, бүкіл әлем бойынша құрбандарды нысанаға алатынын көрсетеді.
Сарапшылық пікір: Қазіргі жағдай құқық қорғаушылар мен қылмыскерлер арасындағы «қарулану жарысын» еске түсіреді. Реттеушілер жеке алаңдарды жабуға назар аударған кезде, желілер басқа юрисдикцияларға көшіп, операцияларды бөлшектеп, жаңа түйіндер арқылы қалпына келеді. Жаһандық үйлестіру және стейблкоиндердің қозғалысын қадағалауды қоса алғанда, блокчейн-талдаудың озық әдістерін енгізбестен, бұл қауіпке тиімді қарсы тұру мүмкін емес. Инвесторлар өте сақ болуы керек: оңай пайда уәде ететін кез келген ұсыныс, әсіресе криптовалюталарды пайдаланатын, осы алып алаяқтық инфрақұрылымның бөлігі болуы мүмкін.