БҰҰ талдауы: 2025 жылы алаяқтық желілер $114 млрд шығын келтірді — криптовалюталар олардың қаржылық тірегіне айналды
Шығыс және Оңтүстік-Шығыс Азияда, Австралия мен Жаңа Зеландияда ұйымдасқан алаяқтық ауқымы астрономиялық деңгейге жетті. Салалық құрылымдардың деректеріне негізделген менің бағалауым бойынша, 2025 жылғы скам-операциялардан келген жиынтық шығын $88,3 млрд пен $114,1 млрд аралығын құрады. Бұл жай статистика емес — бұл қаржылық қылмыстармен күрестегі жүйелі дағдарыстың көрсеткіші.
Мынаны түсіну маңызды: бұл сандар — консервативті бағалау. Әдістеме ресми тіркелген шығындарды да, әртүрлі себептермен құқық қорғау органдарына жүгінбейтін құрбандардың есептік үлесін де қамтиды. Елдер арасындағы алаяқтық схемаларды жіктеудегі айырмашылықтар да түзетулер енгізеді. Салыстыру үшін, 2023 жылы ұқсас шығындар $18–37 млрд деп бағаланған еді. Екі жыл ішінде шамамен үш есе өсу — бұл жай тренд емес, нағыз індет.
Қылмыстық әлемнің географиясы мен инфрақұрылымы
2024–2025 жылдардағы ресми тіркелген шығындар бойынша көшбасшылар Қытай ($5,1 млрд), Корея Республикасы ($3,5 млрд) және Тайвань ($2,8 млрд) болды. Бірақ бұл айсбергтің ұшы ғана. Біз аймақтық қылмыстық экономиканың түбегейлі қайта құрылуын байқап отырмыз. Бытыраңқы синдикаттар алаяқтықты, ақша жылыстатуды, адам саудасын және заңсыз көші-қонды біріктіретін бірыңғай инфрақұрылымы бар трансшекаралық желілерге айналды. Кейбір сарапшылар корпоративтік франчайзингпен салыстыратын бұл модель қылмыстық топтарға өз операцияларын тиімді масштабтауға мүмкіндік береді.
Бұл жүйенің негізгі элементі скам-орталықтар деп аталатын оқшауланған кешендер болды, онда адамдарды ұстап, инвестициялық және романтикалық алаяқтыққа қатысуға мәжбүрлейді. Менің ойымша, бұл қылмыстық экономиканың ауқымы мен күрделілігі қазірдің өзінде қолданыстағы қарсы шаралардан озып кетті.
Криптовалюталар: қылмыскерлер үшін параллельді қаржы жүйесі
Криптовалюталардың, ең алдымен TRON блокчейніндегі USDT рөлі ерекше назар аударуға тұрарлық. Бұл байлам, шын мәнінде, бірден дерлік, арзан және жалған атпен трансшекаралық аударымдар үшін параллельді қаржы жүйесін құрды. Қылмыстық топтар фиатты стейблкоиндерге және керісінше айырбастау үшін P2P-платформаларды, биржадан тыс брокерлерді және жерасты банк желілерін белсенді пайдаланады, банктік бақылауды тиімді айналып өтеді.
Мен өз талдауларымда бірнеше рет атап өткендей, криптоактивтерді тәркілемей операцияларды жай ғана үзу — бұл аурумен емес, симптомдармен күрес. Қылмыстық желілердің кірістері қолжетімсіз болып қалғанша, олар өз инфрақұрылымын қалпына келтіреді.
Технологиялық эскалация: ЖИ және спутниктік байланыс
Қылмыстық топтар озық технологияларды белсенді түрде енгізуде. Генеративті ЖИ, дипфейктер, шифрланған мессенджерлер және тіпті спутниктік интернет (соның ішінде Starlink) олардың құралдарына айналды. ЖИ күрделі алаяқтық схемаларға кіру шегін төмендетеді: шағын топтар енді автоматты аударманы, кейіпкерлерді генерациялауды, фишингті және дауысты клондауды пайдалана алады. Зиянды бағдарламалық жасақтаманы тарату үшін заңды жарнама желілерін пайдаланудың жыл сайын 42%-ға өсуі — мұның айқын дәлелі.
Өз кезегінде, спутниктік интернет қылмыскерлерді жергілікті байланыс операторларына тәуелділігін азайтып, ең шалғай және қол жетпейтін аудандарда жұмыс істеуге мүмкіндік береді.
Жаһандық жалдау және желілердің тұрақтылығы
Жалдау географиясы Азиядан әлдеқайда асып түседі. Скам-компаундтарда кемінде 80 елдің азаматтары табылды. Скам-орталықтарға қатысты делінетін хабарландыруларда еуропалық тілдерді білуге қойылатын талаптар жаңа нарықтарға қамтуды кеңейтуді көрсетеді. Сонымен қатар, жекелеген алаңдарға күшпен қысым жасау ұзақ мерзімді нәтиже бермейді: желілер жай ғана юрисдикцияларды өзгертеді, операцияларды бөлшектейді және жаңа түйіндерде қалпына келеді.
Сарапшы ретінде менің қорытындым: Біз ұйымдасқан қылмыстың жаңа дәуірінің табалдырығында тұрмыз, мұнда криптовалюталар, ЖИ және спутниктік байланыс дәстүрлі күрес әдістерін тиімсіз ететін технологиялық триаданы құрайды. Құқық қорғау органдарының жаһандық үйлестіруінсіз, оларды криптоактивтермен жұмыс істеуге үйретусіз және бірыңғай мониторинг жүйесін құрусыз, мұндай желілерден келген шығын тек өсе береді. Ағымдағы $114 млрд — бұл, мүмкін, тек басы ғана.