АҚШ-тың федералды билігі Су-Фоллс тұрғыны, 43 жастағы Бенджамин Пол Винерге ауқымды алаяқтық схемаға қатысты 29 эпизод бойынша айып тақты. Тергеу мәліметтері бойынша, оның әрекеттерінен келтірілген залал $20 млн асып жығады. 2026 жылдың қыркүйегінде сотта қаралатын бұл іс классикалық қаржы пирамидаларының цифрлық активтер дәуіріне қалай бейімделетінін көрсетеді.
Айыптау қорытындысына сәйкес, Винер сегіз бақыланатын компаниялар желісі арқылы инвесторлардың қаражатын, оның ішінде криптовалютадағы қаражатты тартқан. Олардың қатарында Benaiah Capital LLC, Benaiah Digital LP, Aslan Management LLC және Runway Four10 бар. Тергеу оның салымшыларды кірістілік пен тәуекелдерге қатысты жалған мәлімдемелер жасап, адастырғанын айтады. Прокуратура мәліметтері бойынша, зардап шеккендер Оңтүстік Дакота мен Миннесотада тұрады.
Тергеушілердің пікірінше, схема механизмі қаржы пирамидасы үшін классикалық болған: жаңа қатысушылардың қаражаты ескі инвесторларға төлемдерге және Винердің жеке шығындарын жабуға жұмсалған. Жаңа салымдар ағыны таусылғанда немесе салымшылардың бірі қайтаруды талап еткенде, айыпталушы келесі құрбандарды тартқан.
Қаражатты жылыстату тәсілі ерекше қызығушылық тудырады. Прокуратура Винердің дәстүрлі банктік аударымдарды да, криптобиржаларды да пайдаланғанын айтады. Айыптау нұсқасы бойынша, фиаттық ақша мен цифрлық валюталардың қарсы ағындары іздерді шатастыруға және капиталдың шынайы шығу тегін жасыруға арналған. 2025 жылдың сәуірінде ол банктік алаяқтық үшін де айыпталады: Су-Фоллс банкінде $1 млн көлемінде кредиттік желі ашу үшін құжаттарды бұрмалап, басқа адамдардың жеке деректерін пайдаланған делінеді.
Винердің ісі — АҚШ-тағы крипто-алаяқтық үшін сот қудалауының өсіп келе жатқан толқынындағы бір ғана эпизод. 2025 жылы Әділет министрлігі 265 адамға осындай айып тағып, жалпы залалды $16 млрд-тан астам деп бағалады. Бұл реттеушілердің дәстүрлі қаржы құралдары мен криптовалюталарды біріктіретін гибридті схемаларға белсенді түрде бағытталғанын айқын көрсетеді.
Сарапшы пікірі: Винердің оқиғасы криптовалютаның өздігінен қылмыс та, панацея да емес екенін тағы бір рет еске салады. Бұл тек құрал. Инвесторлар контрагенттерді тексермей, шынайы емес кірістілікке ұмтылғанша, "Понци" типіндегі схемалар инновациялардың астына жасырынып, гүлденуін жалғастырады. Мұндағы негізгі тәуекел — технология емес, адамның ашкөздігі.