Цифрлық валюталарды реттеуге бағытталған заңнамалық бастама елеулі өзгерістерге ұшырады. Мемлекеттік Думаның Қаржы нарығы жөніндегі комитеті «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасын екінші оқылымға дейін жетілдірді. Негізгі жаңалық — банктер криптовалютаның заңсыз айналымына байланысты деп есептейтін аударымдарды бұғаттау тетігін жеңілдету.
Құжаттың бастапқы нұсқасы екі тізілімді жүргізуді көздеген: біріншісіне заңды тұлғалар, жеке кәсіпкерлер және криптовалюта айналымын заңсыз ұйымдастыратын шетелдіктер, екіншісіне осындай тұлғаларға қызмет көрсететін шетелдік төлем провайдерлері енгізілуі тиіс еді. Алайда екінші оқылымға қарай екі тізім де алынып тасталды. Олардың орнына «уәкілетті емес алушы» ұғымы енгізілді. Бұл — банкте Ресейде тиісті мәртебесіз цифрлық валюталардың айналымын ұйымдастыруға күдік туындаған қаражат алушысы.
Маңыздысы, заң жобасы мұндай күдіктердің критерийлерін анықтамайды және бұл міндетті Ресей Банкіне жүктемейді. Әрбір қаржы мекемесі оларды өз бетінше әзірлеп, ішкі құжаттарында бекітеді. Бұл дискрециялық қолдану үшін кең өріс жасайды, бұл менің ойымша, нарық қатысушылары үшін ашықсыздық пен болжамсыздыққа әкелуі мүмкін.
Банктер «уәкілетті емес алушылар» туралы мәліметтерді Орталық банкке беруге міндетті, ал реттеуші өз кезегінде оларға осындай тұлғалардың пайдасына аударымдарға қызмет көрсететін шетелдік төлем қызметтерінің провайдерлері туралы ақпарат бере алады. Заң жобасы бұл деректерді жариялауды талап етпейді, бұл жүйенің жабықтық элементін күшейтеді.
Аударымдардан кім бас тартады
Тетіктен төлем агенттері, байланыс операторлары, пошта, сондай-ақ цифрлық рубль платформасының операторы мен қатысушылары алынып тасталды. Аударымдарды бұғаттау міндеті несиелік ұйымдарда, шетелдік банктердің филиалдарында және төлем карталарын шығарушыларда қалды.
Банк клиентке шартта көрсетілген тәртіппен бас тарту туралы дереу хабарлауға міндетті. Алайда құжатта «уәкілетті емес алушының» өзін хабардар ету рәсімі және бұғаттауға шағымдану тетігі жоқ. Бұл негізсіз шектеулерге тап болуы мүмкін адал нарық қатысушылары үшін тәуекел тудырады.
Банк үш жағдайда аударымнан бас тартпауға міндетті: егер операция сыртқы сауда шартына байланысты болса, аударым цифрлық валютаны айырбастайтын ұйымның тапсырмасы бойынша жүзеге асырылса немесе транзакция Ресей Банкінің рұқсатымен брокердің немесе сенімгерлік басқарушының тапсырмасы бойынша жүргізілсе.
Мемлекеттік Дума заң жобасын екінші оқылымда 21 шілдеде қарауды жоспарлап отыр. Естеріңізге сала кетейін, бұған дейін Орталық банк крипто нарығын реттеу туралы заң 1 қыркүйектен бастап күшіне енетінін мәлімдеген болатын.
Cryptalist аналитикасы: Бұл өзгерістер — қатаң бақылауға қарай жасалған қадам, бірақ бұлыңғыр критерийлермен. «Күдіктіліктің» нақты анықтамаларының және шағымдану тетігінің болмауы жергілікті жерлерде асыра сілтеуге әкелуі мүмкін. Нарық банктер тәуекелдерден қорқып, транзакцияларды субъективті бағалаулар негізінде бұғаттайтынына дайын болуы керек, бұл қысқа мерзімді перспективада заңды крипто қатысушылары үшін қосымша шиеленіс тудырады.