Мемлекеттік Думаның Қаржы нарығы жөніндегі комитеті «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасын екінші оқылымға дайындап, оған елеулі өзгерістер енгізді. Негізгі жаңалық — бастапқыда уәкілетті орган жүргізуді жоспарлаған екі тізілімнен бас тарту. Оның орнына «уәкілетті емес алушы» ұғымы енгізіледі.
Бастапқы нұсқаға сәйкес, бірінші тізілімге нарықтың заңды қатысушыларын айналып өтіп, криптовалюта айналымын ұйымдастыратын заңды тұлғалар, жеке кәсіпкерлер және шетелдіктер енуі тиіс болды. Екінші тізілім бірінші тізімдегі тұлғалардың пайдасына аударымдарға қызмет көрсететін шетелдік төлем провайдерлеріне (шетелдік банктерді қоспағанда) арналған еді. Енді екі тізім де алынып тасталды.
Жаңа механизм банктерге заңды мәртебесіз цифрлық валюта айналымын ұйымдастыруға күдікті «уәкілетті емес алушыларды» өз бетінше анықтау міндетін жүктейді. Мұндай күдіктердің критерийлерін заң анықтамайды және оларды әзірлеуді Ресей Банкіне тапсырмайды. Әрбір қаржы мекемесі оларды өзінің ішкі құжаттарында белгілейтін болады.
Банктер «уәкілетті емес алушылар» туралы мәліметтерді Орталық банкке беруге міндетті. Жауап ретінде реттеуші олардың пайдасына аударымдарға қызмет көрсететін шетелдік төлем қызметтерінің провайдерлері туралы деректерді бере алады. Бұл мәліметтерді жариялау талап етілмейді.
Аударымдардан бас тарту міндеті несиелік ұйымдарға, шетелдік банктердің филиалдарына және төлем карталарының эмитенттеріне жүктелген. Механизмнен төлем агенттері, байланыс операторлары, пошта операторлары, сондай-ақ цифрлық рубль платформасының қатысушылары алынып тасталды.
Банк клиентке шартта көрсетілген тәртіппен бас тарту туралы дереу хабарлауы тиіс. Алайда құжатта «уәкілетті емес алушының» өзін хабардар ету және бұғаттауға дау айту рәсімдері жоқ.
Банк үш жағдайда аударымнан бас тартуға міндетті емес: егер операция сыртқы сауда шартына байланысты болса; егер аударым цифрлық валютаны айырбастайтын ұйымның тапсырмасы бойынша жүргізілсе; немесе Орталық банктің рұқсатымен брокердің немесе сенімгерлік басқарушының тапсырмасы бойынша жүргізілсе.
Мемлекеттік Дума заң жобасын екінші оқылымда 21 шілдеде қарауды жоспарлап отыр. Бұған дейін Орталық банк төрағасының бірінші орынбасары Владимир Чистюхин крипторынокты реттеу туралы заң 1 қыркүйекте күшіне енетінін мәлімдеген еді.
Аналитикалық пікір: Қатаң тізілімдерден «уәкілетті емес алушылардың» икемді жүйесіне көшу — бейімделгіш реттеуге қарай жасалған қадам, бірақ бұл адал қатысушылар үшін тәуекелдер туғызады. Күдіктердің нақты критерийлерінің және бұғаттауға дау айту механизмінің болмауы банктер тарапынан теріс пайдалануларға және әсіресе нарықтағы белгісіздік жағдайында аударымдардан негізсіз бас тартуларға әкелуі мүмкін.