Оңтүстік Дакотадағы федералдық үлкен алқабилер 43 жастағы Бенджамин Пол Винерге қатысты айып тағылды. Оған инвесторларға шамамен $20 млн көлемінде шығын келтірген болжамды алаяқтық схемасы аясында 29 эпизод бойынша айып тағылуда.
Винер байланыс құралдарын пайдаланып алаяқтық жасады, ақшаны жылыстатты, банктік алаяқтық жасады және жеке деректерді заңсыз пайдаланды деп айыпталуда. Өткен аптада ол кінәсін мойындамады және 2026 жылдың қыркүйегіне белгіленген сот отырысына дейін кепілге босатылды.
Схема қалай жұмыс істеді
Айыптау материалдарына сәйкес, Винер сегіз бақыланатын компаниялар желісі арқылы криптовалютаны қоса алғанда, қаражат тартты. Олардың ішінде — Benaiah Capital LLC, Benaiah Digital LP, Aslan Management LLC және Runway Four10. Тергеу оның салымшыларды кірістілік пен инвестициялардың қауіпсіздігі туралы жалған мәлімдемелер жасап, адастырғанын айтады.
Зардап шеккендер Оңтүстік Дакота мен Миннесотада орналасқан. Қаражат таусылғанда немесе инвесторлар ақшаны қайтаруды талап еткенде, Винер жаңа қатысушыларды тартып, олардың ақшасымен бұрынғы салымшыларға төлеп, жеке шығындарын жапқан — бұл қаржы пирамидасының классикалық белгісі.
Тергеу нұсқасы бойынша, ақшаны жылыстату банктік шоттар арқылы да, криптобиржалар арқылы да жүргізілген. Фиаттық және цифрлық активтердің қарсы ағындары қаражаттың шығу тегін және оның нақты иесін жасыруға көмектескен.
Банктік алаяқтық
2025 жылдың сәуірінде Винер Су-Фоллс банкінде $1 млн көлемінде несие желісін ашты. Ол үшін ол құжаттарды қолдан жасап, иесінің келісімінсіз басқа адамның жеке деректерін пайдаланды. Бұл оның жағдайын едәуір нашарлататын жеке эпизод.
Барлық айыптаулар әзірге тергеу нұсқасы ғана болып қалады: сот үкімі шыққанға дейін Винер кінәсіз болып саналады. Сот отырысы 2026 жылдың 15 қыркүйегіне белгіленген.
Контекст және қорытындылар
Винердің ісі инвестициялық алаяқтық және қаражатты шығару үшін криптовалютаны пайдалану туралы жиілеп келе жатқан процестер қатарын толықтырады. 2025 жылы АҚШ Әділет министрлігі 265 тұлғаға осындай айып тағып, жалпы шығынды $16 млрд-тан астам деп бағалады.
Менің пікірім: Бұл оқиға криптовалютаның құқық қорғау органдары үшін «сұр аймақ» емес екенін тағы бір еске салу болып табылады. Керісінше, блокчейннің ашықтығы және дәстүрлі қаржы жүйесімен интеграциясының өсуі мұндай схемаларды тергеу үшін барған сайын осал етеді. Инвесторлар есте сақтауы керек: кепілдік берілген кірістілік уәделері компаниялардың мөлдір емес құрылымымен үйлескенде — әрдайым дерлік қызыл ту.