Висконсин штатының Уолворт округінің прокуратурасы USDC стейблкоинінің эмитенті Circle компаниясына қатысты қылмыстық іс қозғады. Себеп — соттың алаяқтық құрбанына ақшаны қайтару туралы нұсқауын орындаудан бас тарту. Мәселе жергілікті тұрғынның романтикалық алдау схемасын қолданған бұзақылардың әрекетінен жоғалтқан шамамен $381 000 сомасына қатысты.
Бұл прецедент екі ірі стейблкоин эмитенті — Tether (USDT) және Circle (USDC) — зардап шеккен пайдаланушыларға шығынды өтеу мәселесіне көзқарастарындағы терең қайшылықтарды ашады. Tether құқық қорғау органдарымен белсенді ынтымақтасып, заңды иелеріне $1,1 млрд-тан астам қайтарған болса, Circle, керісінше, техникалық және құқықтық шектеулерді алға тартып, осындай әрекеттерден бас тартады.
Романтикалық алдау Circle-тың сотқа тартылуына қалай әкелді
2025 жылдың мамырында Уолворт округінің тұрғыны өзін Ленора деп таныстырған алаяқтың құрбаны болды. Романтикалық қарым-қатынас кейпінде ол оны жалған инвестициялық платформада жинақтарының бір бөлігін USDC-ге салуға көндірді. Округтік сот өткен жылдың тамыз айында-ақ Circle-қа бұл токендерді бұғаттауды тапсырды, компания мұны орындады. Алайда желтоқсанда судья бұл монеталарды жоюға және зардап шеккеннің шотына ұқсас соманы шығаруға шешім шығарды. Circle бұл өкімді елемеді, бұл әділетке кедергі келтіру туралы әкімшілік істің қозғалуына әкелді.
«Біздің қолымыздағы құралдар алаяқтар қолданатын құралдардан артта қалып қойды», — деп атап өтті прокурор Томас Бингер.
Милуоки округінің детективі Скотт Саймонс сот ордерлері тым кеш келген оннан астам жағдайды тіркеді — қаражат әлдеқашан алынып кеткен. Сонымен қатар ФБР 2025 жылы криптоқылмыстардан рекордтық шығындар туралы хабарлады, ол $11,4 млрд-тан асты. 18 500-ден астам адам $100 000-нан асатын сомаларды жоғалтты, ал құқық қорғау органдарының әдістері жасанды интеллектті қолданатын жаңа схемалардан анық артта қалып отыр.
Tether неге ұрланған қаражатты қайтарады, ал Circle — жоқ
Circle-тың басты бәсекелесі, ең ірі стейблкоин USDT эмитенті, ресми сот шешімдерінсіз-ақ тергеуге жиі көмектеседі. Tether басшылығы заңсыз әрекеттермен байланысты жалпы сомасы $4,7 млрд криптоактивтерді бұғаттағанын мәлімдейді. Компанияның арнайы бағдарламалық жасақтамасы хакерлердің мекенжайларындағы монеталарды қашықтан жоюға және зардап шеккендер үшін оларды қайта шығаруға мүмкіндік береді. Осы технологияның арқасында компания заңды иелеріне шамамен $1,1 млрд қайтара алды.
Жақында Tether компаниясының T3 бөлімшесі TRON-мен бірлесіп $450 млн-нан астам қаражатты бұғаттады. Сонымен қатар АҚШ билігі бір іс бойынша $61 млн сомасындағы USDT-дегі заңсыз қаражатты тәркіледі.
Айырмашылықтар блокчейннің техникалық шектеулерімен емес, компаниялардың архитектурасы мен көзқарастарының ерекшеліктерімен түсіндіріледі. 2025 жылдың маусымында Нью-Йорк қор биржасына шыққан Circle токендерді тек заңды негіздер болған кезде ғана бұғаттайды. Мұндай тәжірибе ерікті немесе саяси себепті бұғаттауларды болдырмауға мүмкіндік береді. Осының арқасында USDC MiCA регламенті енгізілуі аясында Еуропадағы позициясын нығайтты.
Сонымен қатар офшорлық Tether комплаенс бөлігінде өз беделін жақсарту үшін икемді ынтымақтастық саясатын ұстанады.
Cryptoforensic Investigators компаниясының Джошуа Купер-Дакеттің айтуынша, Circle токен кодын өзгертіп, токендерді «жағу» мүмкіндігін жүзеге асыра алар еді. Circle-тың саясат бөлімінің басшысы Данте Диспарте техникалық құралдар бар, бірақ жылдам әрекет ету үшін құқықтық механизмдер әлі жоқ екенін атап өтті.
Нью-Йорк прокурорлары ынталандыру мәселесіне назар аударады. Қаңтарда олар сенаторларға Circle бұғатталған токендерді қамтамасыз ететін резервтерден кіріс алуды жалғастырып жатқанын хабарлады. Блокчейн аналитигі Юрий Серовтың бағалауы бойынша, бұғаттауда кемінде 119 млн USDC бар.
Circle федералды прокуратурамен зардап шеккендерге өтемақы төлеу механизмі бойынша келісімге келгенін мәлімдеді. Осы процесс бойынша «лас» токендер мәңгілікке бұғатталады, ал иелеріне жаңалары шығарылады.
Cryptalist аналитикасы: Circle ісі — бұл жай ғана жергілікті оқиға емес, бүкіл стейблкоин индустриясы үшін ықтимал бетбұрыс сәті. Висконсин бойынша сот шешімі эмитенттерді пайдаланушыларды белсендірек қорғауға міндеттейтін прецедент орнатуы мүмкін. Егер Tether техникалық тұрғыдан бұл мүмкін және бедел үшін тиімді екенін көрсеткен болса, Circle қатаң ұстанымын жалғастырса, сот талаптары мен реттеуші қысым толқынына тап болу қаупі бар. Нарық бұл істің нәтижесін мұқият бақылайды — ол цифрлық валюталардың барлық эмитенттері үшін жауапкершілік стандарттарын қайта анықтауы мүмкін.