Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жөніндегі қаржылық шараларды әзірлеу тобы (FATF) жаңа баяндама жариялады, онда блокчейн-аналитиканы мемлекеттік AML жүйелеріне интеграциялаудың сыни қажеттілігіне баса назар аударылады. Құжатта реттеушілер мен жеке сектор арасындағы өзара іс-қимылдың қазіргі деңгейі цифрлық дәуірдегі қаржылық қылмыстарға тиімді қарсы тұру үшін жеткіліксіз екендігі тікелей көрсетілген.
FATF-тің негізгі ұсынысы — мемлекеттік органдар мен блокчейн-транзакцияларын талдауға маманданған компаниялар арасында жүйелі деректер алмасуды жолға қою. Ұйымның бағалауы бойынша, виртуалды активтер қызметтерін жеткізушілер (VASP) және блокчейн-аналитика фирмалары күдікті қаражат ағындарын қадағалау үшін бірегей құралдарға ие. Алайда, реттеушілер тарапынан осы деректерге ресми қолжетімділіксіз, әлеует іске асырылмай қалады.
Баяндамада әсіресе блокчейн-аналитика сарапшыларын «клиентіңді біл» (KYC) саясатын және транзакцияларды нақты уақыт режимінде бақылауды әзірлеу мен енгізуге тарту қажеттілігіне ерекше мән беріледі. FATF атап өтеді: дәл жеке аналитикалық платформалар миксерлерді, орталықтандырылмаған биржаларды және кросс-чейн көпірлерді қоса алғанда, дәстүрлі қаржылық тергеулер үшін көбінесе көрінбейтін күрделі жылыстату схемаларын анықтай алады.
Индустрия үшін практикалық қорытынды: біз ерікті ынтымақтастықтан міндетті интеграцияға көшуді байқап отырмыз. Реттеушілер VASP-тен жай ғана мекенжайларды негізгі скринингтен өткізуді емес, транзакциялар тарихы мен мінез-құлық үлгілерін толыққанды талдауды талап етеді. Бұл блокчейн-аналитикаға инвестициялар заңды криптосервистер үшін таңдау емес, өмір сүру шартына айналатынын білдіреді.
Аналитик ретінде менің пікірім: FATF-тің бұл баяндамасы жай ұсыныс емес, нарыққа нақты сигнал болып табылады. Алдағы 12-18 ай ішінде біз криптобиржалар мен әмияндарға лицензиялық талаптардың, әсіресе AML-комплаенс бөлігінде, қатаңдағанын көреміз. Озық аналитикалық құралдарды енгізген компаниялар ұтымды жағдайда болады, ал бұл үрдісті елемеу реттелетін юрисдикцияларға қолжетімділікті жоғалтуға әкеледі.