Ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) жаһандық жүйе шұғыл қайта құруды қажет етеді және менің терең сенімімше, осы трансформацияның негізгі драйвері блокчейн-аналитика мамандары болады. Жақында жарияланған FATF (Қаржылық шараларды әзірлеу тобы) баяндамасы осыны тікелей көрсетіп, реттеушілер мен жеке сектордың бытыраңқы күш-жігері қазіргі қауіп-қатерлерге енді жауап бермейтінін атап өтеді.
AML-дің жаһандық стандарттарын белгілейтін ұйым мемлекеттік органдар мен виртуалды активтермен жұмыс істейтін компаниялар арасында жүйелі және үздіксіз деректер алмасу қажеттілігіне назар аударады. FATF пікірінше, осы экожүйенің орталығында блокчейн-аналитика қызметтерін ұсынушылар тұруы тиіс. Дәл осылардың құралдары күдікті транзакцияларды ғана емес, сонымен қатар децентрализацияланған протоколдар мен миксерлерге негізделген күрделі ақша жылыстату схемаларын анықтауға қабілетті.
Менің ойымша, FATF-тің бұл қадамы жай ұсыныс емес, жаңа шындықты мойындау болып табылады. Криптовалюта нарығы дәстүрлі қаржылық мониторинг әдістеріне ғана сүйену үшін тым күрделі және көп қырлы болды. Жария блокчейндерден деректер массивтерін нақты уақыт режимінде өңдей алатын мамандандырылған аналитикалық платформаларды тартпайынша, терроризмді қаржыландыруға және заңсыз айналымға қарсы тиімді күрес қол жетпес мақсат болып қала береді.
Алдағы 12–18 ай ішінде ұлттық реттеушілер тарапынан Chainalysis, Elliptic және CipherTrace сияқты компаниялардың қызметтеріне сұраныстың күрт өсуін күтемін. Бұл жаңа прецедент жасайды: on-chain деректері соттарда ресми дәлелдемеге, ал аналитиктер тергеу топтарының ажырамас бөлігіне айналады.