Ақшаны жылыстатуға қарсы қаржылық шараларды әзірлеу тобы (FATF) жаңа баяндама ұсынды, онда мемлекеттік реттеушілердің жеке сектормен ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) мәселелерінде жүйелі және міндетті түрде өзара іс-қимыл жасауын талап етеді. Бұл жай ғана ұсыныс емес, криптовалюта ағындарын бақылаудың қазіргі тәсілдері түбегейлі қайта қарауды қажет ететіні туралы сигнал.
Неліктен блокчейн-аналитиктер негізгі буынға айналуда
FATF құжатында блокчейн-аналитикаға маманданған компаниялардың, сондай-ақ виртуалды активтер қызметтерін жеткізушілердің (VASP) әлеуеті ерекше атап өтіледі. Ұйым мемлекет пен бизнестің бытыраңқы күш-жігері енді жұмыс істемейтінін атап көрсетеді — тек олардың арасындағы дұрыс жолға қойылған, үздіксіз деректер алмасу ғана заңсыз қаржылық ағындарды анықтау мен жолын кесудің тиімділігін түбегейлі арттыра алады.
Менің көзқарасым бойынша, бұл көптен күткен қадам. Криптовалюта экожүйесі барған сайын күрделене түсуде: миксерлер, блокчейндер арасындағы көпірлер және орталықтандырылмаған протоколдар дәстүрлі AML құралдары тиімділігін жоғалтатын лабиринттер жасайды. Ончейн қозғалысының толық бейнесін көретін жеке аналитикалық фирмалардың деректеріне қол жеткізбестен, реттеушілер соқыр болып қалу қаупіне ұшырайды.
Тәжірибеде не өзгереді
FATF бағалауы бойынша, блокчейн-аналитиканы мемлекеттік қадағалау механизмдеріне интеграциялау күдікті транзакцияларды жылдам қадағалауға ғана емес, сонымен қатар жылыстату схемаларын болжауға мүмкіндік береді. Мұнда реттеушілер мекенжайларды кластерлеу, тәуекелдерді талдау және әмияндар арасындағы байланыстарды анықтау сияқты құралдарға қол жеткізетін бірыңғай деректер «құмсалғышын» құру туралы сөз болып отыр.
Алайда, мен жағдайды қалай көрсем, мұндағы басты қиындық — техникалық емес, ұйымдастырушылық. Жеке компаниялар бәсекелестік артықшылығын жоғалтудан қорқып, өз әзірлемелерімен бөлісуге құлықсыз. FATF ашықтық пен коммерциялық құпия арасындағы тепе-теңдікті табуға мәжбүр, әйтпесе баяндама тек жақсы тілек болып қалу қаупі бар.
Менің талдауым: Егер FATF бұл өзара іс-қимылды ұлттық заңдар деңгейінде ілгерілете алса, біз ірі криптоқылмыстардың ашылуында күрт секірісті көреміз. Бірақ бизнес үшін қатаң ынталандыруларсыз — мысалы, салық жеңілдіктері немесе реттеуші айыппұлдардан иммунитет — жеке сектор өз деректерін толық ашуға келіспейді.