Кения цифрлық активтерді реттеу бағытында батыл қадам жасауда. Кенияның Капитал нарықтарын басқару (CMA) мамандандырылған блокчейн-аналитикалық платформаны сатып алу ниетін жариялады. Бұл қадам — виртуалды активтер қызметтерін ұсынушылардың (VASP) қызметін реттейтін жаңа заңның қабылдануының тікелей салдары. Реттеуші жай ғана бақылап қана қоймай, криптовалюта ландшафтын белсенді түрде мониторингтеуді көздейді.
CMA іздеп отырған құрал кең функционалға ие болуы керек. Техникалық талаптарда платформа биткоин, Ethereum және кемінде 20 басқа блокчейн желілеріндегі транзакцияларды қадағалауға міндетті екендігі көрсетілген. Жүйенің негізгі міндеттеріне: күдікті әмияндарды анықтау, миксерлерді (тумблерлерді) идентификациялау, ірі ақша аударымдарын тіркеу және мекенжайларды санкциялық тізімдермен байланысын тексеру кіреді. Іс жүзінде, Кения криптосектор үшін өзінің қаржылық барлау жүйесін құруда.
Бұл қадам — жай бюрократиялық рәсім емес, нарыққа айқын сигнал. VASP туралы жаңа заң күшіне енеді және реттеуші оны толыққанды құқықтық қолдануға дайындалуда. Аналитикалық құралдарсыз децентрализацияланған ортада KYC/AML ережелерінің сақталуын бақылау және ақшаны жылыстатумен күресу мүмкін емес. CMA кениялық криптобиржалар мен басқа да сервистер арқылы өтетін ағындардың толық ашықтығына қол жеткізуге ұмтылады.
Менің сараптамалық бағам: Кения FATF белгілеген жаһандық үрдісті ұстануда. Алайда, құралды сатып алу — теңдеудің бір бөлігі ғана. Негізгі сын-қатер технологияда емес, реттеуші персоналының деректерді тиімді түсіндіру және қауіптерге жедел әрекет ету қабілетінде. Нарық дәстүрлі түрде аймақта танымал P2P-алаңдар мен анонимді сервистерге қысымның күшеюін күтуі керек. Кениядағы инвесторлар цифрлық активтермен жұмыс істеу ережелерінің қатаңдауына дайындалуы қажет.