Австралия криптовалюталарды бақылауды күшейтеді: 1 шілдеден бастап барлық транзакциялар тексеріске ілігеді
2024 жылдың 1 шілдесінен бастап Австралия барлық криптовалюталық транзакцияларды ерекшеліксіз міндетті тексеруді енгізеді. Федералдық үкімет деңгейінде қабылданған бұл шешім елдегі цифрлық активтерді реттеудің айтарлықтай күшейтілгенін білдіреді.
Жаңа ережелердің негізгі ерекшелігі — тексерілуге жататын соманың ең төменгі шегінің болмауы. Бұл биткоиндердегі, эфирдегі немесе басқа криптовалюталардағы ең болмашы аударымдардың да міндетті верификация процедурасынан өтетінін білдіреді. Мұндай шара халықаралық стандарттар бойынша да бұрын-соңды болмаған, өйткені әдетте лимиттер белгіленеді (мысалы, $1000 немесе $10 000).
Жаңа регламент барлық криптобиржаларды, P2P платформаларын және криптоәмияндарды жеткізушілерді әрбір транзакцияны нақты уақыт режимінде бақылау жүйелерін енгізуге міндеттейді. AUSTRAC-ты қоса алғанда, Австралияның қаржылық реттеушілері күдікті операцияларды талдау және анықтау үшін осы деректерге тікелей қол жеткізе алады.
Пайдаланушылар үшін бұл желідегі кез келген әрекет — криптовалютаға кофе сатып алудан бастап өз әмияндары арасында ақша аударуға дейін — автоматты түрде тіркеліп, тексерілетінін білдіреді. Миксерлерге, анонимді әмияндарға және жоғары тәуекелді юрисдикцияларға қатысты транзакцияларға ерекше назар аударылады.
Индустрия қазірдің өзінде алаңдаушылық білдіруде: бизнес үшін операциялық шығындар бірнеше есе өседі, ал қарапайым пайдаланушылар тіпті шағын аударымдарды өңдеу кезінде кідірістерге тап болуы мүмкін. Алайда реттеушілер мақсат — еркіндікті шектеу емес, ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күрес екенін талап етеді.
Менің сараптамалық талдауым: Бұл шешім — криптоиндустрияның толық ашықтығына жаһандық үрдістегі логикалық қадам. Алайда шектің болмауы сұрақтар туғызады: әрбір сатошиді техникалық тұрғыдан тексеру — инфрақұрылымға орасан зор жүктеме. Егер Австралия мұны тиімді жүзеге асырса, біз басқа G20 елдері үшін прецедент көреміз. Егер жоқ болса, бұл нақты бұзушыларға әсер етпей, заңды пайдаланушылар үшін тек қосымша кедергі жасайды.