24 000 Qiwi-әмияннан тұратын желі ашылды: Ресейден миллиардтарды қалай шығарды
Құқық қорғау органдары Qiwi төлем жүйесі негізінде құрылған ауқымды көлеңкелі қаржы желісінің қызметін тоқтатты. Мәскеуде шетелге заңсыз қаражат шығару арнасын ұйымдастырды деген күдікке ілінген үш негізгі тұлға ұсталды. Алдын ала мәліметтер бойынша, транзакциялардың жалпы көлемі 30 миллиард рубльден асқан, ал схема инфрақұрылымы 24 мыңнан астам анонимді әмиянды қамтыған.
«Көлеңкелі көпір» механизмі
Тергеу анықтағандай, ұсталғандар — «Интерком» компаниялар тобының басшылары мен иелері Григорий Кисильгоф пен Денис Ли, сондай-ақ терминал бизнесінің бенефициары Александр Михальчук — 2022-2023 жылдары банктік төлем агенттері ретінде әрекет еткен. Ұрланған жеке деректерді пайдалана отырып, олар Qiwi-әмияндарын жалған адамдарға («дроптарға») тіркеген. Бұл әмияндар нақты банктік шоттарға байланбаған, бұл оларды қолма-қол ақшаға айналдыру және қаражат транзиті үшін тамаша құрал еткен.
Qiwi терминалдық желісі арқылы қылмыскерлер заңсыз онлайн-казино, букмекерлік кеңселер мен есірткі саудасына қызмет көрсете отырып, ақшаны шетелге шығарған. Негізінде, бұл желі фиаттық көлеңкелі айналым мен криптовалюта операциялары арасындағы «көпір» ретінде жұмыс істеп, рубльді ешқандай сәйкестендірусіз цифрлық активтерге айналдыруға мүмкіндік берген.
Қылмыстық қудалау және құқықтық салдарлар
ІІМ Тергеу департаменті 2026 жылғы 11 ақпанда қылмыстық іс қозғады. Айыпталушыларға РФ ҚК-нің келесі баптары тағылды:
- РФ ҚК 187-бабының 2-бөлігі — төлем құралдарының заңсыз айналымы;
- РФ ҚК 193.1-бабының 3-бөлігінің «а», «б» тармақтары — ұйымдасқан топпен аса ірі мөлшерде жалған құжаттарды пайдалана отырып жасалған валюталық операциялар.
25 маусымда Мәскеудің Мещан соты үшеуін де қамауға алды. Алайда, тергеу мәліметтері бойынша, схеманың болжамды ұйымдастырушылары Ресейден тыс жерде және сот төрелігіне қолжетімсіз болып қалуда.
Qiwi елесі: жоюдан қайта жандануға
Бұл оқиға — төлем жүйесін реттеудің ұзақ жолының логикалық аяқталуы. Әлі 2019 жылы шектеулер басталды: алдымен анонимді әмияндардан қолма-қол ақша алуға тыйым салу, содан кейін оларды толықтыруға тыйым салу. 2024 жылы Орталық банк Киви-банктің лицензиясын қайтарып алды, ал Contact төлем жүйесі ОБ тізілімінен алынып, 2025 жылғы желтоқсанға қарай жойылды.
Айта кетерлігі, Qiwi бренді екінші тыныс алды. 2025 жылғы желтоқсанда «Займер» финтех-тобымен бірлесіп, «Евроальянс» банкінің базасында Qplus электронды әмияны іске қосылды. Жаңа қызмет рубль мен теңге сақтауға, қаражат аударуға және шетелдік платформаларда төлеу үшін виртуалды карталар ашуға мүмкіндік береді. Ашылған схема аясында бұл «қайта іске қосу» құқық қорғау органдарында елеулі сұрақтар туғызады.
Сарапшының пікірі. Бұл желінің ашылуы — нарық үшін маңызды сигнал. Ол мемлекеттің криптоайырбастау орындарын міндетті лицензиялауға неліктен белсенді түрде ұмтылатынын айқын көрсетеді. Qiwi-әмияндары сияқты анонимді төлем құралдары ұзақ уақыт бойы фиаттық транзакциялар үшін «сұр аймақ» болып қалды және оларды жою — уақыт мәселесі ғана. Алайда Qplus-тың пайда болуы көлеңкелі инфрақұрылымның жаңа шындыққа тез бейімделе алатынын меңзейді.