Qiwi көлеңкелі империясы: 24 000 әмиян және 30 миллиард рубль заңсыз
Құқық қорғау органдарының ауқымды операциясы Ресейдің ең даулы қаржы құралдарының бірінің тарихына нүкте қойды. Мәскеуде үш адам ұсталды — оларға анонимді Qiwi-әмияндары арқылы көлеңкелі айналым ұйымдастыру айыпталуда. Сөз 30 миллиард рубльден асатын сома туралы болып отыр, ол шетелге жалған адамдар мен ұрланған жеке деректерді пайдалану арқылы шығарылған.
Жылдар бойы жұмыс істеген схема
Тергеу 2022–2023 жылдары «Интерком» компаниялар тобының басшылары мен терминал бизнесінің бенефициары 24 000-нан астам Qiwi-әмиянынан тұратын кең желі құрғанын анықтады. Бұл аккаунттар нақты банк шоттарына байланбаған — олар заңсыз жолмен алынған деректері бар «дроптарға» тіркелген. Ұйымдастырушылар аттас жүйенің терминалдары арқылы ақшаны көлеңкелі секторға, оның ішінде заңсыз онлайн-казиноларға, букмекерлік кеңселерге және есірткі саудасына шығарған.
Тергеу нұсқасы бойынша, Qiwi-әмиян фиаттық айналым мен криптовалюталық операциялар арасындағы тамаша көпір қызметін атқарған. Дроптар верификациядан өту үшін фигуранттардың кеңселеріне жеке келген, бұл схеманы стандартты тексерулер үшін дерлік осалсыз еткен.
Құқықтық салдарлар
Қылмыстық іс 2026 жылғы 11 ақпанда қозғалды. Фигуранттарға ҚК 187-бабының 2-бөлігі (төлем құралдарының заңсыз айналымы) және 193.1-бабының 3-бөлігінің «а», «б» тармақтары (ерекше ірі мөлшерде жалған құжаттармен валюталық операциялар) бойынша айып тағылуда. 25 маусымда Мәскеудің Мещан соты үшеуін де тергеу изоляторына жіберді. Алайда, тергеу деректері бойынша, схеманың негізгі ұйымдастырушылары шетелде және қол жетімсіз күйінде қалуда.
Qiwi елесі: гүлденуден қайта жандануға дейін
Бұл оқиға — мемлекеттің көлеңкелі есеп айырысу арнасын жылдар бойы жауып келгенінің айқын мысалы. Қолма-қол ақша алуға тыйым салу, анонимді толықтыруды бұғаттау, 2024 жылғы ақпанда Киви-банктің лицензиясын қайтарып алу — мұның бәрі бір тізбектің буындары ғана. Реттеуші қаржы жүйесін заңсыз кірістерді жылыстатуға қарсы заңнаманың жүйелі бұзылуын және азаматтардың келісімінсіз әмияндардың ашылуын тіркеген.
Айта кетерлігі, бренд екінші өмірге ие болды: 2025 жылғы желтоқсанда «Киви» «Займер» финтех-тобымен бірлесіп «Евроальянс» банкінің базасында Qplus электронды әмиянын іске қосты. Жаңа сервис рубль мен теңге сақтауға, ақша аударуға және валюталық шоттар ашуға мүмкіндік береді. Бірақ ашылған схема аясында бұл қайта іске қосу құқық қорғау органдарының назарын сөзсіз арттырады.
Сарапшы пікірі: Бұл желіні жою — бір реттік акция емес, нарыққа берілген сигнал. Мемлекет Ресейде анонимді қаржы құралдары дәуірінің аяқталып келе жатқанын көрсетіп отыр. Криптоқауымдастық үшін бұл бір нәрсені білдіреді: фиатқа кіру үшін осындай «сұр» көпірлерді пайдаланудың кез келген әрекеті жолын кесіледі.