ІІМ Qiwi-әмияндарының алып көлеңкелі желісін жойды: 30 миллиард рубль шетелге кетті
Құқық қорғау органдары көлеңкелі қаржы инфрақұрылымына ауыр соққы берді. Мәскеуде Qiwi төлем жүйесін пайдалана отырып, Ресейден тыс жерге ақша қаражатын шығарудың ауқымды схемасын ұйымдастырған үш негізгі фигурант ұсталды. Заңсыз аударылған қаражаттың жалпы көлемі 30 миллиард рубльден асты.
Схема қалай жұмыс істеді және криптовалютаның қандай қатысы бар
ІІМ ЭҚжКББ қызметкерлері «Интерком» компаниялар тобының басшылары мен иелері — Григорий Кисильгоф пен Денис Лиді, сондай-ақ терминалдық бизнестің бенефициары Александр Михальчукті ұстады. Тергеу 2022-2023 жылдары қылмыскерлер банктік төлем агенттері ретінде әрекет еткенін анықтады. Ұрланған жеке деректерді пайдалана отырып, олар жалған адамдарға (дроптарға) аккаунттар тіркеп, нақты банктік шоттарға байланбаған 24 мыңнан астам Qiwi-әмияндарын жасады. Сол жүйенің терминалдық желісі арқылы ұйымдастырушылар шетелге 30 миллиард рубльден астам қаражат шығарды.
Бұл іс Qiwi-әмиянының ұзақ уақыт бойы Ресейдегі заңсыз қаржы операцияларының негізгі құралы болып қалғанын айқын көрсетеді. Анонимді әмияндар фиаттық көлеңкелі айналым мен криптовалюталық транзакциялар арасындағы көпір қызметін атқарды. Олар арқылы заңсыз онлайн-казино, букмекерлік кеңселер мен есірткі саудасының қаражаты өтті. Тергеу деректері бойынша, дроперлер фигуранттардың кеңселерінде жеке верификациядан өткен.
ІІМ Тергеу департаменті 2026 жылғы 11 ақпанда қылмыстық іс қозғады. Фигуранттарға ҚК-нің 187-бабының 2-бөлігі (төлем құралдарының заңсыз айналымы) және РФ ҚК-нің 193.1-бабының 3-бөлігінің «а», «б» тармақтары (ұйымдасқан топпен аса ірі мөлшерде жалған құжаттарды пайдалана отырып жасалған валюталық операциялар) бойынша айып тағылуда. Мәскеудің Мещанский соты 25 маусымда үшеуін де тергеу изоляторына жіберді. Алайда схеманың болжамды ұйымдастырушылары қазір шетелде және тергеу үшін қолжетімсіз.
Qiwi елесі: лицензияны қайтарып алудан қайта іске қосуға дейін
Qiwi анонимді әмияндарының тарихы — мемлекеттің осы арнамен көпжылдық күресінің шарықтау шегі. 2019 жылы-ақ билік белсенді қысым көрсете бастады: алдымен қолма-қол ақша алуға, содан кейін анонимді толтыруға тыйым салынды. Кейінірек Орталық банк анықталмаған карталарға және артында жиі жерасты букмекерлері мен онлайн-казино тұрған шетелдік дүкендердің мекенжайларына аударымдарды жауып тастады.
Негізгі соққы 2024 жылғы 21 ақпанда, Ресей Банкі Киви-банктің лицензиясын қайтарып алған кезде жасалды. Негізгі себеп — көлеңкелі контрагенттер мен заңсыз сауда алаңдарының есеп айырысуларына қызмет көрсету, сондай-ақ жосықсыз күрес заңнамасын жүйелі түрде бұзу және азаматтардың келісімінсіз Qiwi-әмияндарын ашу болды. Сонымен қатар, Орталық банктің тізілімінен Contact төлем жүйесі алынып тасталды, ал 2025 жылғы желтоқсанда ұйым ресми түрде таратылды. Депозиттерді сақтандыру агенттігі (АСВ) банктің активтерін 68,2 млрд рубльге, міндеттемелерін 43,1 млрд рубльге бағалады.
Qiwi-дің ресейлік активтері бұрын иесін ауыстырған болатын. 2024 жылғы қаңтардың соңында Qiwi plc «Киви» АҚ-да шоғырландырылған бизнесті Qiwi-дің бұрынғы бас директоры Андрей Протопоповтың Fusion Factor Fintech компаниясына сатты. Qiwi plc 2024 жылғы тамызда атауын NanduQ деп өзгертті, ал 2026 жылғы 6 мамырда Fusion Factor Fintech мәміле бойынша есеп айырысуды толығымен аяқтады.
Брендтің екінші тыныс алғаны назар аудартады. «Киви» финтех-тобы «Займер»-мен бірлесіп, 2025 жылғы 17 желтоқсанда «Евроальянс» банкінің базасында Qplus электронды әмиянын іске қосты. Жаңа сервис рубль мен теңге сақтауға, қаражат аударуға, ресейлік және шетелдік сервистерге ақы төлеуге, сондай-ақ валюталық шоттар мен шетелдік алаңдарда төлеуге арналған виртуалды карталар ашуға мүмкіндік береді.
Сарапшының пікірі: Бұл схеманың ашылуы бүкіл нарық үшін маңызды сигнал болып табылады. Ол құқық қорғау органдары мен реттеушінің шешімді екенін және заңнаманы айналып өту үшін төлем сервистерін пайдаланудың кез келген әрекетін қудалайтынын растайды. Мұндай оқиғалар аясында брендті Qplus түрінде қайта іске қосу өте тәуекелді қадам болып көрінеді және бақылаушы органдардың жіті назарын аударары сөзсіз.