Qiwi-дың көлеңкелі империясы: ІІМ 24 000 әмияннан тұратын желі мен 30 млрд рубльдің шығарылуын анықтады
Танымал төлем сервисінің пердесінің артында ұзақ уақыт бойы жасырынып келген ауқымды көлеңкелі қаржылық күйреу ақыры жариялылыққа ие болды. Құқық қорғау органдары тергеудің негізгі кезеңін аяқтап, Мәскеуде шетелге заңсыз ақша шығаруға байланысты істің үш негізгі фигурантын ұстады. Осы схема арқылы өткен сома әсерлі — 30 миллиард рубльден астам.
Тергеу деректері бойынша, 2022 жылдан 2023 жылға дейін ұсталғандар, оның ішінде «Интерком» компаниялар тобының басшылары Григорий Кисильгоф пен Денис Ли, сондай-ақ терминалдық бизнестің бенефициары Александр Михальчук банктік төлем агенттері ретінде әрекет еткен. Олар жалған адамдарға — «дроптарға» тіркелген 24 мыңнан астам анонимді Qiwi-әмияндардан тұратын ауқымды желіні ұйымдастырған. Бұл үшін азаматтардың ұрланған жеке деректері пайдаланылған, бұл нақты банктік шоттарға байланысты емес заңды шоттардың көрінісін жасауға мүмкіндік берген.
Анонимділік криптоәлемге көпір ретінде
Бұл «сұр» әмияндар ақшаны жылыстату және оны криптовалютаға аудару үшін тамаша құрал ретінде қызмет еткен. Олар қамтамасыз еткен анонимділік заңсыз онлайн-казиноларға, букмекерлік кеңселерге және тіпті есірткі саудасына операциялар жүргізуге мүмкіндік берген. Тергеу нұсқасы бойынша, дроптар шоттарды растау үшін фигуранттардың кеңселеріне жеке келіп, заңдылық иллюзиясын жасаған. Нәтижесінде осы жерасты желісі арқылы шетелге 30 млрд рубльден астам ақша шығарылған.
Қылмыстық іс 2026 жылғы 11 ақпанда төлем құралдарының заңсыз айналымы (РФ ҚК 187-бабының 2-бөлігі) және ұйымдасқан топпен аса ірі мөлшерде жалған құжаттарды пайдалана отырып валюталық операциялар жасау (РФ ҚК 193.1-бабының 3-бөлігінің «а», «б» тармақтары) баптары бойынша қозғалған. 25 маусымда Мәскеудің Мещан соты үшеуін де тергеу изоляторына қамауға жіберген. Алайда, қолда бар ақпарат бойынша, схеманың болжамды ұйымдастырушылары шетелде орналасқан және ресейлік сот төрелігі үшін қолжетімсіз болып қалуда.
Qiwi елесі: лицензияны қайтарып алудан қайта жандануға дейін
Бұл іс — мемлекеттің анонимді төлемдермен күресінің ұзақ тарихының логикалық аяқталуы. Әлі 2019 жылы шектеулер басталған: алдымен қолма-қол ақшаны алуға тыйым салу, содан кейін анонимді толтыруға тыйым салу. Шиеленіс 2024 жылғы 21 ақпанда Qiwi-банкінің лицензиясын қайтарып алумен аяқталған. Реттеуші «жылыстатуға қарсы» заңнаманың жүйелі бұзылуын және азаматтардың білімінсіз әмияндарды ашуды көрсеткен. Осыдан кейін бренд иесін ауыстырған, ал Qiwi plc компаниясы NanduQ деп қайта аталған.
Алайда, бұл оқиға мұнымен аяқталмайды. 2025 жылғы желтоқсанда «Киви» «Займер» финтех-тобымен бірлесіп «Евроальянс» банкінің базасында Qplus жаңа электронды әмиянын іске қосқан. Жаңа сервис рубль мен теңгені сақтауды, аударымдарды және валюталық шоттарды ашуды ұсынады. Көлеңкелі желінің айқын әшкереленуі аясында бұл қайта іске қосу құқық қорғаушылардың заңды сұрақтарын тудырады.
Сарапшының пікірі: Бұл схеманың ашылуы — нарыққа күшті сигнал. Мемлекет Ресейдегі анонимді қаржылық «сұр аймақтар» дәуірінің аяқталып келе жатқанын көрсетеді. Криптоиндустрия үшін бұл P2P-алмастырғыштарға және фиат пен цифрлық активтердің түйіскен жерінде жұмыс істейтін кез келген сервистерге бақылаудың күшеюін білдіреді. Инвесторлар толық верификациядан өтпеген кез келген операцияларға реттеушілердің одан да мұқият назар аударуына дайын болуы керек.