Ресейдің Қаржы мониторингі агенттігі крипто нарығына шок-терапия дайындап жатыр: толық сәйкестендіру және Travel Rule міндетті болады.
Ресейлік реттеуші цифрлық валюталар айналымы ережелеріне түбегейлі өзгерістер енгізуге дайындалуда. Менің талдауым бойынша, жаңа шаралар бақылауды күшейтуге және нарықтағы анонимділікті толығымен жоюға бағытталған.
Негізгі жаңашылдық – криптонарыққа жаңадан кіретін барлық қатысушылар үшін міндетті толық сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлаған брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуға міндетті болады. Бұл көлеңкелі секторға ауыр соққы.
Операциялық жүктемені азайту үшін криптоалмастырғыштар мен депозитарийлерге сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Менің ойымша, мұндай шара криптоиндустрияның дәстүрлі қаржы жүйесіне интеграциясын жеделдетеді.
Міндетті бақылауды кеңейту және Travel Rule енгізу
Бақыланатын операциялар тізімі криптовалютаға қатысты бес жаңа түрмен толықтырылады. Цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграциялау жоспарлануда. Ең маңызды өзгеріс – Travel Rule стандартын енгізу. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Осыған ұқсас талаптар ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылады.
Нормалардың бір бөлігі заңнамада бекітілген. Қолданыстағы ФЗ-115 редакциясы 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке көрсетілген.
Бұл бастамалардың қажеттілігі алдағы FATF бағалауымен тікелей байланысты. Ресей өзінің AML жүйесін халықаралық ұсынымдарға сәйкестендіруі керек. Атап өтілгендей, шаралар криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «декриминализациялауға» бағытталған.
Жаңашылдықтар әзірге тек бірінші оқылымнан өткен «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді. FATF бағалау әдістемесінің жаңартылған нұсқасын ескере отырып, жаһандық тексерулердің басты назары құқық қолданудың нақты тиімділігіне ауысты. Енді елдерге заңдарды қабылдау жеткіліксіз – олар «сұр тізімге» енбеу үшін индустрияны қатаң қадағалауды және Travel Rule-ды орындауды көрсетуі керек.
Менің сараптамалық бағам: Нарық тектоникалық өзгерістер табалдырығында тұр. Толық сәйкестендіру және Travel Rule P2P-алмастырғыштар мен сұр схемаларды іс жүзінде жояды. Заңды ойыншылар үшін бұл таза орта жасайды, бірақ қысқа мерзімді перспективада біз реттелмеген юрисдикцияларға өтімділіктің кетуін көреміз. Негізгі мәселе – реттеушінің жаңа нормалардың орындалуын іс жүзінде қаншалықты тиімді бақылай алатындығы.