Ресей крипторыноктағы ойын ережелерін қатайтады: Росфинмониторингтің бақылауының жаңа кезеңі
Ресейдің реттеуші органы Росфинмониторинг цифрлық валюталарды бақылау тәсіліне түбегейлі өзгерістер енгізуге дайындалуда. Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина жариялаған жаңа ережелер криптовалюта нарығын «сұр» аймақтан шығарып, оны қатаң қаржылық мониторинг шеңберіне енгізуге бағытталған.
Толық сәйкестендіру және дәлелдеу міндеті
Негізгі жаңалық — нарықтың жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті түрде толық сәйкестендіру. Бұл криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер мен сенімгерлік басқарушыларға қатысты. Олар өз клиенттерінің ғана емес, сонымен қатар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты да ашуға міндетті болады. Криптоалмасу орындары мен депозитарийлерге әкімшілік жүктемені азайту үшін оларға бұл функцияны коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына тапсыруға рұқсат етіледі.
«Қызыл аймақтың» кеңеюі: бақылаудағы бес жаңа операция
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалютаға қатысты бес жаңа тармақпен кеңейеді. Бұл кез келген күдікті әрекеттің автоматты түрде реттеушінің назарына ілінетінін білдіреді. Сонымен қатар, цифрлық депозитарийді аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграциялау жоспарлануда.
Орысша Travel Rule: транзакциялардың өтпелі бақылауы
Travel Rule стандартын енгізуге ерекше назар аударылған. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы өтпелі ақпаратпен бірге жүруі керек. Бұл стандарт ЕО-да және FATF ұсынымдарын ұстанатын көптеген юрисдикцияларда міндетті болып табылады. Осылайша, Ресей өз тәжірибесін жаһандық нормалармен үйлестіруге ұмтылады.
Айта кету керек, бұл талаптардың бір бөлігі қолданыстағы заңнамада бекітілген. Мысалы, 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер міндетті бақылауға жатады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттау құқығына ие. Сондай-ақ, цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау жеке жазылған.
Бұл бастамалардың қажеттілігі Ресейдің AML жүйесін FATF тарапынан алдағы бағалаумен тікелей байланысты. Корчагина атап өткендей, мақсат — криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «криминалсыздандыру». Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Cryptalist аналитикасы: Бұл жай ғана қатаңдату емес — бұл Ресейде заңды криптобизнес үшін толыққанды, ашық инфрақұрылым құру әрекеті. Дегенмен, негізгі мәселе заңдарда емес, олардың қолданылуында. FATF-тің жаңартылған әдістемесі көрсеткендей, назар қадағалаудың нақты тиімділігіне ауысты. Егер Ресей қағаз жүзінде емес, іс жүзінде қатаң бақылау мен Travel Rule-дің орындалуын көрсете алса, бұл оны «сұр тізімге» енуден сақтап қалуы мүмкін. Әйтпесе, біз тек формальды қатаңдатуды көреміз, ол көлеңкелі айналым мәселесін шешпейді, керісінше адал ойыншыларды ығыстырады.