Ресейдің Қаржылық мониторинг федералды қызметі криптовалюта нарығына қатаң тосқауыл дайындап жатыр: сәйкестендіру мен Travel Rule бойынша жаңа ережелер
Ресейдің қаржылық реттеушісі Росфинмониторинг цифрлық валюталармен операцияларды бақылауды күшейту бойынша шаралар кешенін жариялады. Бұл жай ғана бюрократиялық формальдылық емес — брокерлерден бастап сенімгерлік басқарушыларға дейін крипторыноктың барлық қатысушылары үшін ойын ережелерін түбегейлі қайта құру туралы мәселе болып отыр.
Негізгі жаңалық — жаңа ойыншылар үшін клиенттерді міндетті толық сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істегісі келетін брокерлер мен басқарушылар енді өз клиенттерінің деректерін ғана емес, сонымен қатар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты да ашуға міндетті. Бұл нарыққа анонимді кірудің «сұр» схемаларын іс жүзінде жабады.
Бизнесті шамадан тыс жүктемеу үшін реттеуші икемді тетікті қарастырды: криптоайырбастау орындары мен депозитарийлер сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады. Мұндай тәсіл операциялық шығындарды азайтады, бірақ бақылауды әлсіретпейді.
Сонымен қатар міндетті бақылауға жататын операциялар тізбесі кеңейтілуде — оған криптовалютамен байланысты бес жаңа санат қосылады. Цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады, бұл қаражаттың қозғалысын нақты уақыт режимінде бақылауға мүмкіндік береді.
Ерекше назар — Travel Rule стандартын енгізуге. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүруі тиіс. Бұл Еуропалық Одақта және FATF ұсынымдарын ұстанатын көптеген юрисдикцияларда қалыпты жағдайға айналған. Ресей үшін бұл жаһандық AML-стандарттармен синхрондауға жасалған қадам.
Қолданыстағы ФЗ-115 редакциясы 1 миллион рубльден басталатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығын алады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек көрсетілген.
Ведомство өкілі Влада Корчагина бұл шараларды алдағы бағалау алдында Ресейдің AML-жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру қажеттілігімен тікелей байланыстырады. Мақсат — криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «де криминализациялау». Жаңалықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің аналитикалық бағам: Бұл шаралар пакеті — FATF-тің сыртқы талаптарына жай ғана реакция емес. Бұл нарыққа берілген сигнал: Ресейдің криптоиндустриясындағы «жабайы Батыс» дәуірі аяқталуда. Ашықтықты және Travel Rule-ды сақтауды қамтамасыз ете алмайтын қатысушылар не көлеңкеге кетуге, не заңды алаңнан кетуге мәжбүр болады. Адал ойыншылар үшін, керісінше, бұл дәстүрлі қаржы институттары тарапынан шоғырлану мен сенімнің өсуіне мүмкіндік.