Ресейдің Қаржылық мониторинг федералды қызметі крипторынқа бағыт алды: Ресей үшін идентификацияның жаңа ережелері және Travel Rule
Ресейдің қаржылық реттеушісі цифрлық активтер айналымын бақылауды кең көлемде қатаңдатуға дайындалуда. Ресми мәлімдемелерден белгілі болғандай, жаңа талаптар крипто нарығының барлық қатысушыларына, оның ішінде брокерлерге, сенімгерлік басқарушыларға және криптоайырбастау орындарына қатысты болады.
Толық сәйкестендіру және бенефициарларды ашу
Негізгі жаңа енгізу – барлық жаңа ойыншылар үшін міндетті толық клиентті сәйкестендіру. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін компаниялар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы деректерді ашуға міндетті болады. Сонымен қатар, шағын бизнеске әкімшілік жүктемені азайту үшін сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беру мүмкіндігі қарастырылған.
Бақыланатын операциялар тізімін кеңейту
Міндетті бақылауға жататын операциялар тізімі криптовалютамен тікелей байланысты бес жаңа мәміле түрімен толықтырылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеудің бірыңғай жүйесіне интеграциялау жоспарлануда. Бұл әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен сүйемелденетінін білдіреді – ЕО мен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданыстағы Travel Rule талаптарына ұқсас.
Күдікті аударымдарды бұғаттау және сыртқы сауда операцияларын бақылау
Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер криптовалюталардың күдікті аударымдарын бұғаттау өкілеттігіне ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыну ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларына ерекше назар аударылады. Қолданыстағы ФЗ-115 заңының редакциясы 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржылық активтермен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады.
Себептері мен мерзімдері
Ережелерді қатаңдату қажеттілігі FATF тарапынан ресейлік AML жүйесін алдағы бағалаумен тікелей байланысты. Шаралар криптовалюталар мен цифрлық активтер нарығын «де криминализациялауға» бағытталған. Алайда, жаңа енгізулер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол қазіргі уақытта тек бірінші оқылымнан өтті.
Cryptalist аналитикасы
Ресей крипто нарығын құқықтық өріске толық интеграциялауға дәйекті түрде ұмтылуда, бірақ қатаң бақылауға баса назар аудара отырып. Travel Rule енгізу және бақыланатын операциялар тізімін кеңейту – бұл жай формальдылық емес, барлық қатысушыларға берілген сигнал: криптовалюталардағы көлеңкелі экономика ығыстырылады. Алайда, бизнес жаңа талаптарға қаншалықты тез бейімделе алады деген сұрақ ашық күйінде қалып отыр, әсіресе заң әлі қабылданбағанын және оны қолдану тәжірибесі енді қалыптасып жатқанын ескерсек. Нарық белгісіздік кезеңін күтіп тұр, бұл өтімділіктің уақытша неғұрлым қолайлы юрисдикцияларға кетуіне әкелуі мүмкін.