Ресейдің Қаржы мониторингі қызметі крипторынқа қатысты реттеудің жаңа толқынын дайындап жатыр: толық сәйкестендіру және Travel Rule ережесі.
Ресейдегі цифрлық валюта нарығы бақылаудың жаңа кезеңіне аяқ басады. Росфинмониторинг криптоактивтер айналымы ережелеріне кешенді өзгерістер енгізетінін хабарлады, бұл барлық қатысушылар – брокерлерден бастап сенімгерлік басқарушыларға дейін ойын ережелерін түбегейлі өзгертеді.
Негізгі жаңашылдық – криптонарықтың барлық жаңа ойыншылары үшін клиенттерді міндетті түрде толық сәйкестендіру. Енді биткоинмен және цифрлық құқықтармен жұмыс істейтін брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар клиенттің жеке басын ғана емес, сонымен қатар бенефициарлар мен пайда алушылар туралы мәліметтерді де ашуға міндетті болады. Операциялық жүктемені азайту үшін заң шығарушылар аутсорсинг механизмін қарастырды: криптоайырбастау орындары мен депозитарийлер сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктерге және бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына бере алады.
Міндетті бақылауды кеңейту – тағы бір маңызды қадам. Автоматты бақылауға жататын операциялар тізбесіне криптовалюталармен байланысты бес жаңа мәміле түрі қосылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграцияланады.
Travel Rule енгізу ерекше назар аударуға тұрарлық. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүруі тиіс. Бұл талап ЕО мен FATF-тің көптеген юрисдикцияларында қазірдің өзінде қолданылып жатыр, ал Ресей өз нормаларын жаһандық стандарттармен үйлестіруге ұмтылады. Банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады, ал цифрлық құқықтарды пайдаланатын сыртқы сауда операциялары жеке бақыланады.
Айта кету керек, талаптардың бір бөлігі қолданыстағы ФЗ-115 редакциясында бекітілген. 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелер міндетті бақылау операцияларына жатады. Алайда, ведомство өкілдерінің айтуынша, жаңа шаралар криптовалюта нарығын «декриминализациялауға» және алдағы бағалау алдында Ресейдің AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіруге бағытталған.
Жаңашылдықтар «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті. Естеріңізге сала кетейін, FATF-тің жаңартылған әдістемесі жаһандық тексерулердің назарын құқық қолданудың нақты тиімділігіне ауыстырды – енді елдерге заңдарды қабылдау жеткіліксіз, олар іс жүзінде қатаң қадағалауды көрсетуге міндетті.
Менің талдауым: Бұл логикалық, бірақ өте қатаң қадам. Ресей іс жүзінде еуропалық MiCA моделін көшіріп жатыр, бірақ фискалдық және құқық қорғау бақылауына айқын басымдық беріп отыр. Заңды ойыншылар үшін бұл түсінікті ережелер жасайды, ал сұр және қара нарық үшін – толық дерлік ығыстыру. Алайда, мұндағы басты тәуекел – инновациялардың тұншығуы: шағын криптосервистер әкімшілік жүктемеге шыдамауы мүмкін. Биткоин қауымдастығы ресейлік юрисдикцияда анонимділік сән-салтанатқа айналатынына дайын болуы керек.