Росфинмониторинг криптовалюталық операцияларды бақылаудың жаңа толқынын дайындап жатыр: нарық үшін не өзгереді
Ресейдің қаржылық реттеушісі Росфинмониторинг цифрлық валюта айналымы ережелеріне ауқымды өзгерістер енгізетінін жариялады. Бұл кезекті бюрократиялық бастама ғана емес — бұл крипторынқты дәстүрлі банк секторында қолданылып жүрген қатаң қаржылық мониторинг шеңберіне енгізуге бағытталған жүйелі қадам.
Негізгі жаңалық: крипторынққа жаңадан кіретін барлық қатысушылар, оның ішінде цифрлық активтермен және құқықтармен жұмыс істеуді жоспарлайтын брокерлер мен сенімгерлік басқарушылар, клиенттерді толық сәйкестендіруден өтуге міндетті болады. Бұл тек негізгі паспорттық деректерге ғана емес, сонымен қатар бенефициарлар мен түпкілікті пайда алушылар туралы ақпаратты ашуға да қатысты. Операциялық жүктемені азайту үшін мұндай компанияларға сәйкестендіру функцияларын коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына беруге рұқсат етіледі. Бұл прагматикалық қадам: ол шағын криптосервистерге шамадан тыс қысымды алып тастайды, бірақ жалпы бақылауды әлсіретпейді.
Тағы бір маңызды блок — міндетті бақылауға жататын операциялар тізімін кеңейту. Тізімге криптовалютамен байланысты бес жаңа транзакция түрі қосылады. Сонымен қатар, цифрлық депозитарий аударымдарды ақпараттық сүйемелдеу жүйесіне интеграциялау жоспарлануда. Бұл мемлекеттің жекелеген мәмілелерді ғана емес, қаражат қозғалысының толық бейнесін көретінін білдіреді.
Travel Rule стандартын енгізу ерекше назар аударуға тұрарлық. Енді әрбір криптовалюталық транзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүруі керек. Негізінде, бұл Еуропалық Одақ пен FATF юрисдикцияларының көпшілігінде қолданылып жүрген ережелерді ресейлік топыраққа көшіру. Кейбір талаптар ФЗ-115 заңында бекітілген: міндетті бақылау операцияларына 1 миллион рубльден басталатын цифрлық қаржылық активтермен жасалатын мәмілелер жатады, ал банктер, брокерлер мен депозитарийлер күдікті аударымдарды бұғаттау құқығына ие болады. Цифрлық құқықтар қарсы ұсыныс ретінде пайдаланылатын сыртқы сауда операцияларын бақылау бөлек көрсетілген.
Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина бұл шаралардың қажеттілігін алдағы FATF бағалауымен тікелей байланыстырды. Ресейдің AML жүйесі халықаралық стандарттарға сәйкес келтірілуі керек, әйтпесе ел «сұр тізімге» ену қаупіне тап болады. Жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің сараптамалық бағам: Ресейдегі криптовалюта нарығы бақылау арқылы толық заңдастыру кезеңіне енеді. Адал қатысушылар үшін бұл түсінікті ойын ережелерін жасайды, бірақ сұр сектор үшін — KYC жоқ айырбастау пункттері мен анонимді P2P платформалары үшін — қиын кезең басталады. Негізінде, мемлекет нарықты «криминалсыздандыруды» қалайды, бірақ оның бағасы — толық ашықтық. Сұрақ тек индустрияның жаңа шындыққа қаншалықты жылдам және ауыртпалықсыз бейімделе алатындығында.