Росфинмониторинг ауқымды тазартуға дайындалуда: крипторынок үшін идентификация мен бақылаудың жаңа ережелері
Ресейлік реттеуші орган – Росфинмониторинг цифрлық валюталармен жұмыс істеу ережелерін айтарлықтай қатайтатынын жариялады. Бұл кезекті бюрократиялық түзету ғана емес – бұл мемлекеттің криптоайналымды көлеңкеден толығымен шығарып, оны дәстүрлі қаржы мониторингі стандарттарына бағындыру ниеті туралы сигнал.
Жалпы идентификация: кім соққы астында
Негізгі жаңалық – нарықтың жаңа қатысушылары үшін клиенттерді міндетті түрде толық идентификациялау. Криптовалюталармен және цифрлық құқықтармен заңды түрде жұмыс істегісі келетін брокерлер, сенімгерлік басқарушылар, криптоайырбастау пункттері мен депозитарийлер енді өз клиенттерінің деректерін ғана емес, сонымен қатар түпкілікті бенефициарлар мен пайда алушылар туралы ақпаратты да ашуға міндетті. Бұл Ресейдегі криптонарықтың басты «ерекшеліктерінің» бірі болған анонимділікке тікелей соққы.
Кішігірім ойыншыларға операциялық жүктемені азайту үшін реттеуші коммерциялық банктер мен бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушыларына идентификация функцияларын беруге рұқсат берді. Бұл іс жүзінде банктер реттелетін криптосекторға кіруге арналған «шлюздерге» айналады дегенді білдіреді, бұл сөзсіз нарықтың ірі қаржы құрылымдарының айналасында шоғырлануына әкеледі.
Travel Rule және міндетті бақылауды кеңейту
Екінші маңызды блок – Travel Rule қағидасын толық көлемде енгізу. Енді әрбір криптотранзакция жіберуші мен алушы туралы толық ақпаратпен бірге жүреді. Бұл ЕО мен FATF елдерінің көпшілігінде стандарт болып табылады, ал Ресей «сұр тізімге» енбеу үшін өз деңгейін көтеруге мәжбүр. Сонымен қатар, міндетті бақылауға жататын операциялар тізімін кеңейту жоспарлануда, криптовалютамен бес жаңа мәміле түрі қосылады.
Естеріңізге сала кетейін, ФЗ-115 заңының қолданыстағы редакциясы 1 миллион рубльден асатын цифрлық қаржы активтерімен жасалатын мәмілелерді міндетті бақылау операцияларына жатқызады. Енді банктер, брокерлер және цифрлық депозитарийлер күдікті криптовалюта аударымдарын бұғаттауға заңды құқық алады, ал цифрлық құқықтарды пайдаланатын сыртқы сауда операциялары бөлек бақыланады.
Саяси контекст және мерзімдер
Ведомство директорының кеңесшісі Влада Корчагина бұл бастаманы алдағы бағалау алдында Ресейдің AML жүйесін FATF ұсынымдарына сәйкестендіру қажеттілігімен тікелей байланыстырды. Мақсат – криптовалюта нарығын «криминалсыздандыру», яғни одан заңсыз қызметтер мен сұр схемаларды ығыстыру. Алайда, жаңа енгізілімдер «Цифрлық валюта және цифрлық құқықтар туралы» заң жобасы қабылданғаннан кейін ғана күшіне енеді, ол әзірге тек бірінші оқылымнан өтті.
Менің талдауым: Бұл Ресейдегі криптонарық эволюциясының сөзсіз, бірақ ауыр кезеңі. Бір жағынан, реттеу құқықтық айқындықты тудырады және институционалдық инвесторларды тартады. Екінші жағынан, идентификацияға қойылатын ағымдағы талаптар іс жүзінде p2p-алмасу сегменті мен осы нормаларды орындай алмайтын орталықтандырылмаған қызметтерді жояды. Нарықты қатаң сүзгіден өткізу күтіп тұр: тек дәстүрлі қаржы ережелері бойынша ойнауға дайындар ғана аман қалады, блокчейн ережелері бойынша емес.